nCino (NCNO) 주식 개요

는 미국, 영국 및 전 세계 금융 기관에 소프트웨어 솔루션을 제공하는 서비스형 소프트웨어 회사입니다. 자세히 보기

NCNO 펀더멘털 분석
스노우플레이크 점수
가치 평가	2/6
미래 성장	3/6
과거 실적	0/6
재무 건전성	4/6
배당	0/6

강점

공정 가치 추정치보다 낮은 16.3% 에서 거래

수익은 매년 115.81% 증가할 것으로 예상됩니다.

분석가들은 주가가 33.5% 상승할 것이라는 데 동의합니다.

위험 분석

지난 3개월 동안 상당한 내부자 매도가 있었습니다.

NCNO Community Fair Values

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nCino

AnalystConsensusTarget

Based on Analyst Price Targets

AI-Driven Banking And Cloud Platforms Will Expand Global Reach

Key Takeaways Strong demand for AI-driven automation and cloud-native platforms is driving customer growth, pricing power, and expanded revenue opportunities. Platform expansion, global market penetration, and outcome-based pricing are boosting cross-sell, growth visibility, and margin improvement.

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US$35.54

24.9% 저평가

8.34%

Revenue growth p.a.

View Stock Community

nCino, Inc. 경쟁사

가격 이력 및 성과

nCino 주가의 최고가, 최저가 및 변동 요약
과거 주가
현재 주가	US$26.68
52주 최고가	US$43.20
52주 최저가	US$18.75
베타	0.65
1개월 변동	1.72%
3개월 변동	-2.40%
1년 변동	-27.54%
3년 변동	6.46%
5년 변동	-63.45%
IPO 이후 변동	-70.87%

최근 뉴스 및 업데이트

nCino: Revenue Growth Acceleration Should Happen In The Coming Years (Rating Upgrade)

Sep 25

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nCino (NASDAQ:NCNO) Is Making Moderate Use Of Debt

Jul 29

AI Banking And nSight Launch Will Broaden Digital Banking Services

May 17 Strategic pivot to AI banking and product enhancements are expected to drive revenue growth and improve customer retention and efficiency.

Estimating The Fair Value Of nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO)

May 06

Risks Still Elevated At These Prices As nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Shares Dive 28%

Apr 04

Is nCino (NASDAQ:NCNO) A Risky Investment?

Mar 26

nCino, Inc.: Rising Rates Heavily Impact Growth Outlook (Rating Downgrade)

Jan 15

Is nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Trading At A 23% Discount?

Jan 12

Does nCino (NASDAQ:NCNO) Have A Healthy Balance Sheet?

Dec 03

nCino: Well-Led, But Moderate Return Prospects At This Valuation

Nov 21

nCino, Inc.'s (NASDAQ:NCNO) 26% Price Boost Is Out Of Tune With Revenues

Oct 26

A Painful Day For nCino Reinforces The Problems Its Investors Face

Aug 28

Estimating The Fair Value Of nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO)

Jul 31

Health Check: How Prudently Does nCino (NASDAQ:NCNO) Use Debt?

Jul 12

nCino: Riding On The Long-Term Secular Tailwind

Jun 30

nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Not Flying Under The Radar

May 27

Calculating The Fair Value Of nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO)

May 01

nCino Remains Drastically Overvalued Despite Stellar Results

Mar 27

주주 수익률

	NCNO	US Software	US 시장
7D	-1.5%	-2.1%	-0.2%
1Y	-27.5%	28.9%	20.3%

수익률 대 산업: NCNO은 지난 1년 동안 28.9%의 수익을 기록한 US Software 산업보다 저조한 성과를 냈습니다.

수익률 대 시장: NCNO은 지난 1년 동안 20.3%를 기록한 US 시장보다 저조한 성과를 냈습니다.

주가 변동성

Is NCNO's price volatile compared to industry and market?
NCNO volatility
NCNO Average Weekly Movement	6.3%
Software Industry Average Movement	7.8%
Market Average Movement	6.4%
10% most volatile stocks in US Market	17.4%
10% least volatile stocks in US Market	3.0%

안정적인 주가: NCNO는 지난 3개월 동안 US 시장에 비해 주가 변동성이 크지 않았습니다.

시간에 따른 변동성: NCNO의 주간 변동성(6%)은 지난 1년 동안 안정적이었습니다.

회사 소개

설립	직원 수	CEO	웹사이트
2011	1,833	Sean Desmond	www.ncino.com

는 미국, 영국 및 전 세계 금융 기관에 소프트웨어 솔루션을 제공하는 서비스형 소프트웨어 회사입니다. 신용 및 비신용 온보딩, 상업 계좌 개설, 기업 수준의 온보딩을 위한 디지털 플랫폼을 통해 고객 온보딩 프로세스를 간소화하고 개선하는 온보딩 솔루션과 소비자 및 소규모 기업을 위한 예금 계좌 개설 솔루션이 포함된 계좌 개설 솔루션 등 nCino 플랫폼에서 솔루션을 제공합니다. 또한 대출 라이프사이클을 자동화하는 상업 대출 개시 시스템, 자동화된 신용 결정 및 통합을 통해 옴니채널 솔루션을 제공하는 소비자 대출 솔루션, 자동화 및 머신러닝을 위한 중소기업 대출 개시 솔루션 등 상업, 소비자, 소기업, 모기지 대출을 위한 대출 개시 플랫폼을 제공하는 대출 솔루션도 제공합니다.

nCino, Inc. 기초 지표 요약

nCino의 순이익과 매출은 시가총액과 어떻게 비교됩니까?
NCNO 기초 통계
시가총액	US$3.09b
순이익 (TTM)	-US$33.56m
매출 (TTM)	US$573.12m

5.4x

주가매출비율(P/S)

-92.1x

주가수익비율(P/E)

NCNO는 고평가되어 있습니까?

공정 가치 및 평가 분석 보기

순이익 및 매출

최근 실적 보고서(TTM)의 주요 수익성 지표
NCNO 손익계산서 (TTM)
매출	US$573.12m
매출원가	US$227.93m
총이익	US$345.19m
기타 비용	US$378.75m
순이익	-US$33.56m

최근 보고된 실적

Jul 31, 2025

다음 실적 발표일

해당 없음

주당순이익(EPS)	-0.29
총이익률	60.23%
순이익률	-5.86%
부채/자본 비율	19.1%

NCNO의 장기 실적은 어땠습니까?

과거 실적 및 비교 보기

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터	최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석	2025/11/03 12:37
종가	2025/10/31 00:00
수익	2025/07/31
연간 수익	2025/01/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
기업 재무제표	10년	손익계산서 현금흐름표 대차대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
분석가 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 분석가 목표주가	분석가 리서치 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주가 배당, 분할 및 기타 조치	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
지분 구조	10년	주요 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
경영진	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발	10년	회사 공시	SEC 양식 8-K

^* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

nCino, Inc.는 19명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 15명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	기관
Joseph Vruwink	Baird
Saket Kalia	Barclays
Koji Ikeda	BofA Global Research

nCino (NCNO) 주식 개요

강점

위험 분석

AI-Driven Banking And Cloud Platforms Will Expand Global Reach

nCino, Inc. 경쟁사

SPS Commerce

Asana

AvePoint

Freshworks

가격 이력 및 성과

최근 뉴스 및 업데이트

Now 21% undervalued after recent price drop

nCino: Revenue Growth Acceleration Should Happen In The Coming Years (Rating Upgrade)

Consensus EPS estimates fall by 47%, revenue upgraded

Forecast breakeven date moved forward to 2027

nCino, Inc. Provides Earnings Guidance for the Third Quarter Ending October 31, 2025 and Fiscal Year 2026 Ending January 31, 2026

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Now 21% undervalued

nCino, Inc. to Report Q2, 2026 Results on Aug 26, 2025

CEO, President & Director recently sold US$262k worth of stock

CEO, President & Director notifies of intention to sell stock

Forecast breakeven date moved forward to 2027

nCino (NASDAQ:NCNO) Is Making Moderate Use Of Debt

Now 20% undervalued

Independent Director notifies of intention to sell stock

Consensus EPS estimates upgraded to US$0.13 loss

First quarter 2026 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

nCino, Inc. Revises Earnings Guidance for the Year Ending January 31, 2026

Ncino, Inc. Unveils Transformative Ai-Powered Banking Solutions At Nsight 2025

AI Banking And nSight Launch Will Broaden Digital Banking Services

nCino, Inc. to Report Q1, 2026 Results on May 28, 2025

Co-Founder & Executive Chairman recently sold US$707k worth of stock

Estimating The Fair Value Of nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO)

Co-Founder & Executive Chairman notifies of intention to sell stock

nCino, Inc., Annual General Meeting, Jun 18, 2025

Consensus EPS estimates have been downgraded.

Co-Founder & Executive Chairman recently sold US$649k worth of stock

Risks Still Elevated At These Prices As nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Shares Dive 28%

Co-Founder & Executive Chairman notifies of intention to sell stock

nCino, Inc. (NasdaqGS:NCNO) announces an Equity Buyback for $100 million worth of its shares.

Price target decreased by 36% to US$26.93

Now 20% undervalued after recent price drop

Forecast breakeven date moved forward to 2026

Is nCino (NASDAQ:NCNO) A Risky Investment?

Forecast breakeven date moved forward to 2026

Now 21% undervalued after recent price drop

nCino, Inc. to Report Q4, 2025 Results on Apr 01, 2025

nCino, Inc. (NasdaqGS:NCNO) acquired AlphaPack, Co. for $62.5 million.

nCino, Inc. Appoints Justin Nyweide to the Board of Director and Member of Audit Committee

Co-Founder & Executive Chairman recently sold US$555k worth of stock

Co-Founder & Executive Chairman notifies of intention to sell stock

nCino, Inc. Announces Chief Executive Officer Changes

Price target increased by 7.1% to US$42.13

nCino, Inc. Announces Executive Changes

nCino, Inc.: Rising Rates Heavily Impact Growth Outlook (Rating Downgrade)

Is nCino, Inc. (NASDAQ:NCNO) Trading At A 23% Discount?

Now 20% undervalued

Lead Independent Director recently sold US$320k worth of stock

Lead Independent Director notifies of intention to sell stock

Consensus EPS estimates upgraded to US$0.19 loss

Price target increased by 7.1% to US$42.14

Third quarter 2025 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

nCino, Inc. Provides Earnings Guidance for the Fourth Quarter and Fiscal Year Ending January 31, 2025

Does nCino (NASDAQ:NCNO) Have A Healthy Balance Sheet?

nCino: Well-Led, But Moderate Return Prospects At This Valuation

nCino, Inc. to Report Q3, 2025 Results on Dec 04, 2024

CFO & Treasurer notifies of intention to sell stock

nCino, Inc. (NasdaqGS:NCNO) entered into a share purchase agreement to acquire Artesian Solutions, Ltd. for $135 million.

nCino, Inc.'s (NASDAQ:NCNO) 26% Price Boost Is Out Of Tune With Revenues

HMI Capital Management Engages in Discussions with nCino

Chief Product Officer notifies of intention to sell stock

Consensus EPS estimates fall by 19%

A Painful Day For nCino Reinforces The Problems Its Investors Face

Forecast breakeven date pushed back to 2027

Now 31% undervalued after recent price drop