의 최근 연간 실적에 따라 지난 한 주 동안 지분이 23% 상승하면서 주주들은 기뻐할 것입니다(NYSE:HRTG) . 매출은 7억 3,500만 달러로 애널리스트들의 예상과 거의 일치했지만, 법정 주당 순이익(EPS)은 1.73달러로 예상치를 73% 상회하며 기대치를 크게 상회했습니다. 실적은 기업의 실적을 추적하고 애널리스트의 내년 전망을 살펴보고 기업에 대한 심리에 변화가 있었는지 확인할 수 있기 때문에 투자자에게 중요한 시기입니다. 그래서 저희는 최신 실적 발표 후 법정 컨센서스 추정치를 수집하여 내년에 어떤 일이 일어날 수 있는지 살펴봤습니다.
최신 실적을 고려할 때, 현재 세 명의 애널리스트가 제시한 Heritage Insurance Holdings의 컨센서스는 2024년에 7억 7,090만 달러의 수익을 예상하고 있습니다. 이는 지난 12개월 동안의 매출에서 4.8%의 합리적인 증가를 반영하는 것입니다. 법정 주당 순이익은 지난 12개월과 거의 비슷한 1.53달러가 될 것으로 예상됩니다. 이 보고서를 작성하기 전, 애널리스트들은 2024년에 7억 7,270만 달러의 매출과 1.43달러의 주당 순이익(EPS)을 모델링하고 있었습니다. 애널리스트들은 새로운 주당 순이익 추정치를 통해 비즈니스에 대해 더욱 낙관적인 전망을 내놓은 것으로 보입니다.
컨센서스 목표 주가는 30% 상승한 10.00달러로, 이는 높은 수익 추정치가 주식 가치에도 반영되었음을 시사합니다. 하지만 컨센서스 목표가는 사실상 애널리스트들의 목표가를 평균한 것이기 때문에 하나의 목표가에 집착하는 것은 현명하지 않을 수 있습니다. 따라서 일부 투자자는 추정치 범위를 살펴보고 회사 가치에 대한 의견이 엇갈리는지 확인하는 것을 좋아합니다. 현재 가장 낙관적인 애널리스트는 헤리티지 인슈어런스 홀딩스의 가치를 주당 11.00달러로 평가하고 있으며, 가장 비관적인 애널리스트는 9.00달러로 평가하고 있습니다. 이처럼 밸류에이션의 범위가 좁기 때문에 애널리스트들은 이 기업의 가치에 대해 비슷한 견해를 가지고 있는 것으로 보입니다.
이러한 예측에 대해 더 많은 맥락을 파악하는 한 가지 방법은 과거 실적과 비교하고 같은 업계의 다른 회사들의 실적을 살펴보는 것입니다. 2024년 말까지 예상되는 4.8%의 연평균 성장률은 지난 5년간의 연평균 성장률인 8.6%보다 훨씬 낮은 수치로, Heritage Insurance Holdings의 매출 성장이 둔화될 것으로 예상된다는 점을 강조하고 싶습니다. 이를 업계의 다른 기업(애널리스트 전망치 포함)과 비교해 보면, 총합적으로 연간 5.9%의 매출 성장이 예상됩니다. 예상되는 성장 둔화를 고려할 때, 헤리티지 인슈어런스 홀딩스도 다른 업계 참여자보다 더 느리게 성장할 것으로 예상되는 것은 분명해 보입니다.
결론
여기서 가장 중요한 것은 분석가들이 주당 순이익 추정치를 상향 조정하여 이러한 결과에 따라 Heritage Insurance Holdings에 대한 낙관론이 분명하게 증가했음을 시사한다는 것입니다. 다행히도 분석가들은 수익 추정치도 재확인하여 예상치에 부합하는 추세를 보이고 있음을 시사했습니다. 데이터에 따르면 헤리티지 인슈어런스 홀딩스의 수익은 전체 업계보다 부진할 것으로 예상되지만요. 또한 애널리스트들이 비즈니스의 내재가치가 개선되고 있다고 판단하면서 목표주가도 크게 상승했습니다.
이를 염두에 두면 헤리티지 인슈어런스 홀딩스에 대한 결론을 너무 빨리 내리지 않을 것입니다. 내년 수익보다 장기적인 수익 창출력이 훨씬 더 중요합니다. 2025년까지의 헤리티지 인슈어런스 홀딩스에 대한 예측은 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다.
그렇긴 하지만 항상 존재하는 투자 위험의 유령을 고려할 필요가 있습니다. 저희는 헤리티지 인슈어런스 홀딩스에서 1가지 경고 신호를 확인했으며 , 이를 이해하는 것이 투자 과정의 일부가 되어야 합니다.
가치 평가는 복잡하지만, 저희는 이를 단순화하고자 합니다.
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