처브는 전략적 확장과 최근의 주가 하락 속에서 저가 매물인가?

• 처브가 공정한 가격에 거래되고 있는지, 아니면 눈에 잘 띄지 않는 곳에 숨겨진 가치가 있는지 궁금하신가요? 여러분은 혼자가 아닙니다. 이면에서 무슨 일이 일어나고 있는지 자세히 살펴보겠습니다.
• Chubb의 주가는 지난 한 주 동안 -1.8%, 지난 한 달 동안 -1.6%의 수익률로 소폭 하락했습니다. 하지만 여전히 연초 대비 1.6% 상승했으며 5년 동안 117.7%의 인상적인 수익률을 기록했습니다.
• 최근 헤드 라인은 Chubb의 전략적 움직임과 확장 노력을 강조하여 투자자와 경쟁사 모두의 관심을 끌었습니다. 이러한 업데이트는 현재 처브의 가치를 이해하는 것이 그 어느 때보다 중요한 이유에 대한 배경을 제시합니다.
• 핵심 밸류에이션 점검에서 처브는 6점 만점에 4점을 받았습니다. 이는 여러 영역에서 가치가 높지만 여전히 탐구해야 할 질문이 남아있음을 나타냅니다. 표준 가치 평가 도구를 세분화하여 살펴본 후, 추후에 처브의 실제 가치를 파악하는 더 스마트한 방법을 공개하겠습니다.

Chubb는 작년에 1.2%의 수익률을 기록했습니다. 이 수치가 다른 보험 업계와 어떻게 비교되는지 알아보세요.

접근 방식 1: 처브 초과 수익률 분석

초과 수익 모델은 기업이 자기자본 비용 이상의 가치를 얼마나 효과적으로 창출하는지를 평가합니다. 투자자는 처브의 투자 자본 수익률을 자기자본 비용과 비교함으로써 장기적인 가치 창출 잠재력에 대한 중요한 관점을 얻을 수 있습니다. 자기자본 수익률이 필요한 수익률을 초과하는 경우, 회사는 지속 가능한 방식으로 주주 부를 복합적으로 창출할 수 있습니다.

처브의 경우 그 수치는 매우 설득력이 있습니다. 현재 장부가액은 주당 182.22달러이며, 애널리스트 14명의 가중 미래 자기자본수익률 평가에 따르면 안정적인 주당순이익(EPS)은 28.63달러로 추정됩니다. 이 회사의 자기자본 비용은 주당 13.58달러이며 초과 수익률은 주당 15.05달러로 투자자가 요구하는 것 이상의 상당한 가치 창출이 이루어지고 있음을 나타냅니다. 처브의 평균 자기자본수익률은 현재 13.6%로 일관된 수익성을 보여주고 있습니다. 향후 13명의 애널리스트의 전망에 따르면 안정적인 장부가치는 주당 210.54달러까지 상승할 것으로 예상됩니다.

이 모델에 따르면 Chubb의 추정 내재가치는 현재 주가보다 훨씬 높으며, 내재 할인율은 57.9%에 달합니다. 이는 처브의 주식이 시장에서 저평가되어 있음을 강력하게 시사합니다.

결과: 저평가

초과 수익률 분석에 따르면 처브는 57.9% 저평가된 것으로 나타났습니다. 관심 목록이나 포트폴리오에서 이 종목을 추적하거나 현금흐름을 기준으로 저평가된 832개 종목을 더 찾아보세요.

이 공정 가치에 도달하는 방법에 대한 자세한 내용은 기업 보고서의 가치 평가 섹션을 참조하세요.

접근법 2: 처브 주가 대비 수익

주가수익비율(PE)은 투자자가 지불하는 금액과 회사의 현재 수익력을 직접적으로 연결하기 때문에 Chubb와 같은 수익성 있는 기업에서 널리 사용되는 가치 평가 지표로 간주됩니다. 처브의 일관된 수익성을 고려할 때, PE 비율을 비교하면 투자자는 시장에서 동종 업계와 예상 성장률에 비해 수익성을 어떻게 평가하는지 가늠할 수 있습니다.

기업의 '정상' 또는 적정 주가수익비율은 현재 실적뿐 아니라 향후 수익 성장 전망과 해당 산업 또는 비즈니스 모델에 고유한 리스크를 반영합니다. 일반적으로 성장이 빠르고 리스크가 낮으며 품질이 높을수록 주가수익배수가 높아지며, 성장이 더디거나 리스크가 높을수록 주가수익배수가 낮아지는 경향이 있습니다.

처브는 현재 11.27배의 PE 배수로 거래되고 있습니다. 참고로 보험 업계 평균 PE는 13.34배이며, 피어 그룹 평균은 10.05배입니다. 이는 처브의 밸류에이션이 동종 업계보다 약간 높지만 업계 표준보다 낮다는 것을 의미하며, 시장에서 수익 성장과 안정성이 견고하지만 탁월하지는 않다고 보고 있음을 시사합니다.

더 자세히 알아보기 위해 Simply Wall St는 기본 비교 이상의 요소를 고려한 독자적인 "공정 비율"을 계산하여 Chubb를 평가합니다. 일반 피어 또는 섹터 평균과 달리 공정 비율은 처브의 고유한 수익 성장, 이익 마진, 산업 환경, 회사 규모 및 위험 프로필을 고려합니다. 처브의 공정 비율은 14.49배입니다. 즉, 회사의 특성과 전망을 고려할 때 현재 주식이 거래되는 가격보다 더 높은 주가수익비율을 기대할 수 있다는 뜻입니다.

Chubb의 PE는 11.27배로 공정 비율인 14.49배를 현저히 밑돌기 때문에 이 지표에서는 근본적으로 저평가된 것으로 보입니다.

결과: 저평가

주가수익비율은 한 가지 이야기를 들려주지만, 진짜 기회가 다른 곳에 있다면 어떨까요? 내부자들이 폭발적인 성장에 큰 베팅을 하고 있는 1410개 기업을 알아보세요.

의사 결정을 업그레이드하세요: 처브 내러티브 선택

앞서 가치 평가를 이해하는 더 좋은 방법이 있다고 말씀드렸으니 이제 내러티브에 대해 소개해 드리겠습니다. 내러티브는 처브와 같은 기업에 대한 고유한 투자 스토리로, 향후 매출, 수익, 이익률 등 기업이 달성할 것으로 예상되는 목표와 실제 가치가 어느 정도라고 생각하는지 간단히 설명하는 것입니다. 내러티브는 기업의 스토리를 재무 예측에 연결한 다음 예상 공정 가치로 바로 연결하여 숫자뿐 아니라 그 뒤에 숨은 추론과 기대치를 볼 수 있게 해줍니다.

Simply Wall St의 커뮤니티 페이지에서 수백만 명의 투자자가 내러티브를 사용하여 투자 스토리를 빠르게 작성하고 비교하고 있습니다. 내러티브는 기대치에 따라 주식의 저평가 또는 고평가 여부를 한눈에 보여주고, 공정 가치와 최신 가격을 비교하여 매수 또는 매도 시점을 결정할 수 있도록 함으로써 투자 결정을 더욱 투명하고 쉽게 내릴 수 있게 해줍니다. 새로운 수익, 뉴스 또는 회사 이벤트가 발생하면 실시간으로 동적으로 업데이트되므로 항상 최신의 관련성 있는 관점을 유지할 수 있습니다.

예를 들어, 한 투자자는 강력한 해외 성장과 마진 확대를 예상하면서 Chubb의 가치를 주당 340달러로 평가해야 한다고 주장하기 위해 낙관적인 추정치를 사용할 수 있습니다. 좀 더 신중한 전망을 가진 다른 투자자는 경쟁 및 규제 리스크에 초점을 맞춰 목표 주가를 267달러로 제시할 수 있습니다. 내러티브는 가정을 바탕으로 자신만의 확신을 발견하는 데 도움이 됩니다.

하지만 처브의 경우, 두 가지 주요 처브 내러티브 미리 보기를 통해 쉽게 이해할 수 있도록 도와드리겠습니다:

• 처브 불 사례

  공정 가치: $306.64

  현재 가격은 공정 가치보다 9.7% 낮습니다.

  예상 수익 성장률: -4.7%

  • 해외 시장에서의 확장과 디지털 혁신이 처브의 매출과 수익 성장을 견인하고 있습니다. 체계적인 언더라이팅과 강력한 주주 수익률이 지속적인 수익성을 뒷받침하고 있습니다.
  • 시장 경쟁, 재해 위험, 규제 압력에도 불구하고 애널리스트들은 이익 마진이 증가하고 수익이 완만하게 증가하며 주식 수가 줄어들 것으로 예상합니다.
  • 애널리스트의 컨센서스 목표 주가는 주가가 공정 가치에 가깝다는 것을 의미합니다. 투자자는 수익, 마진, 위험에 대한 자신의 기대치를 바탕으로 회사의 전망을 평가하는 것이 좋습니다.
• 처브 베어 사례

  공정 가치: $247.08

  현재 가격은 공정가치보다 12.1% 높은 가격입니다.

  예상 수익 성장률: 2.6%

  • 처브는 다양한 보험 상품과 탄탄한 재무 등급으로 전 세계에서 두각을 나타내고 있지만, 경쟁이 치열하고 규제가 엄격한 환경에서 운영되고 있으며 업계 거대 기업 및 인슈어테크 혁신업체의 상당한 압박을 받고 있습니다.
  • 이 회사는 자본력, 글로벌 범위 및 투자 수익의 이점을 누리고 있습니다. 하지만 신규 진입자, 대체 업체, 진화하는 리스크 관리 전략으로 인한 적당한 위협에 직면해 있습니다.
  • 신흥 시장, 기술 혁신, 제품 다각화가 성장을 주도하고 있습니다. 하지만 처브는 재해, 규제 변화, 기후 변화, 수익성에 영향을 미칠 수 있는 운영상의 문제와 같은 위험에 노출되어 있습니다.

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