Loading...
DFS logo

Discover Financial ServicesNYSE:DFS 주식 보고서

시가총액 US$50.3b
주가
n/a
US$195.38
해당 없음내재 할인율
1Y60.5%
7D-1.2%
1D
포트폴리오 가치
​
보기

Discover Financial Services

NYSE:DFS 주식 리포트

시가총액: US$50.3b

This company has been acquired

The company may no longer be operating, as it has been acquired. Find out why through their latest events.

Discover Financial Services (DFS) 주식 개요

Discover Financial Services는 자회사를 통해 미국에서 디지털 뱅킹 상품과 서비스, 결제 서비스를 제공합니다. 자세히 보기

DFS 펀더멘털 분석
스노우플레이크 점수
가치 평가4/6
미래 성장1/6
과거 실적6/6
재무 건전성5/6
배당4/6

강점

공정 가치 추정치보다 낮은 33.2% 에서 거래

수익은 연간 9.1% 증가할 것으로 예상됩니다.

지난 1년간 수익이 80.2% 증가했습니다.

위험 분석

향후 3년 동안 수익이 연평균 3.5% 감소할 것으로 예상됩니다.


DFS Community Fair Values

Create Narrative

See what others think this stock is worth. Follow their fair value or set your own to get alerts.

Analyst Price Targets

View all narratives

Discover Financial Services 경쟁사

가격 이력 및 성과

Discover Financial Services 주가의 최고가, 최저가 및 변동 요약
과거 주가
현재 주가US$200.05
52주 최고가US$207.42
52주 최저가US$119.95
베타1.15
1개월 변동25.32%
3개월 변동1.92%
1년 변동60.54%
3년 변동85.04%
5년 변동394.32%
IPO 이후 변동595.83%

최근 뉴스 및 업데이트

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 20

Discover Financial: A Company With Too Many Balls In The Air

Summary Discover Financial's new CEO is navigating acquisition talks with Capital One amidst regulatory probes, making the stock a 'Sell'. Capital One's $35.3 billion all-stock acquisition aims to challenge Visa and Mastercard's duopoly in payment processing. The merger could either integrate Discover into Capital One or leave Discover shareholders with the existing business. Despite regulatory support, competing with Visa and Mastercard's entrenched market dominance poses significant challenges for Capital One. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 08

Discover Financial: Strong Fundamentals And Strategic Outlook

Summary Discover Financial Services shows strong financial performance with a 41% increase in net income and a 42% rise in EPS, driven by higher interest margins. The planned merger with Capital One will create the largest U.S. credit card issuer, enhancing synergies and operational efficiencies and boosting the credit card and payment business. While the P/E ratio of 12.5 suggests a reasonable valuation with potential upside, cautious investors may wait as the stock’s P/B ratio of 2.8 indicates it is historically fully valued. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 25

Discover Financial Services: Well-Positioned If The Acquisition Fails

Summary Discover Financial Services is a strong investment with a P/E of ~10, robust credit metrics, and a 2% dividend, even if the Capital One acquisition fails. The company's 3Q24 results show nearly $1 billion in net income, improved NIM, and manageable charge-offs despite a slight increase in delinquency rates. Discover's CET1 ratio of 12.7% and halted share repurchases provide a solid capital position, with the potential for increased shareholder returns if the acquisition fails. The main risk is potential antitrust issues blocking the acquisition, but Discover remains a valuable investment with substantial future shareholder returns. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 24

Good Value Despite Discover's Stalled Merger

Summary Discover Financial Services enjoys consistent growth, and a healthy balance sheet despite a merger that may not go through. Declining credit losses and the exit of the student loan portfolio are expected to improve DFS's risk profile and financial performance. Continued growth, combined with the effects of a return to buybacks, should increase EPS over time and allow for attractive returns at today's price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Mar 05

Capital One Makes A Brilliant Step Forward With Discover

Summary Capital One plans to acquire Discover Financial in a $35 billion all-stock deal, creating the largest credit card company in the US. The acquisition presents opportunities for synergies, with total synergy opportunities estimated at $2.6 billion. COF will gain access to DFS's payment network, allowing it to compete with Mastercard and Visa, but integration and building up Discover may be costly and challenging. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 05

Discover Financial Services: High-Yielding Digital Bank And Payment Network

Summary Discover Financial Services operates one of the world’s four major payment networks, putting it in an exclusive (and profitable) club. The company has increased its dividend for 13 consecutive years. While the 10-year dividend growth rate is 13.8%, there’s been a recent acceleration, with the most recent divided raise coming in at 16.7%. Along with this double-digit dividend growth, the stock offers a market-beating 2.6% yield. You don’t often see a yield this high paired with a dividend growth rate this high. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 26

Discover Financial Services: Down But Far From Out

Summary The Discover Financial Services Q4 earnings miss caused a significant drop in stock value, with shares falling nearly 11% in less than 24 hours. The company's emphasis on younger, lower credit customers is a major factor in its current predicament. Despite the challenges, Discover has strengths such as being the fourth largest credit card network in the U.S. and having a strong digital banking segment. Read the full article on Seeking Alpha

주주 수익률

DFSUS Consumer FinanceUS 시장
7D-1.2%6.6%2.2%
1Y60.5%8.6%24.8%

수익률 대 산업: DFS은 지난 1년 동안 8.6%의 수익을 기록한 US Consumer Finance 산업보다 더 좋은 성과를 냈습니다.

수익률 대 시장: DFS은 지난 1년 동안 24.8%를 기록한 US 시장보다 더 좋은 성과를 냈습니다.

주가 변동성

Is DFS's price volatile compared to industry and market?
DFS volatility
DFS Average Weekly Movement8.8%
Consumer Finance Industry Average Movement6.6%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.7%
10% least volatile stocks in US Market3.1%

안정적인 주가: DFS는 지난 3개월 동안 US 시장에 비해 주가 변동성이 크지 않았습니다.

시간에 따른 변동성: DFS의 주간 변동성(9%)은 지난 1년 동안 안정적이었습니다.

회사 소개

설립직원 수CEO웹사이트
196021,000J. Shepherdwww.discover.com

Discover Financial Services는 자회사를 통해 미국에서 디지털 뱅킹 상품과 서비스, 결제 서비스를 제공합니다. 디지털 뱅킹과 결제 서비스의 두 부문으로 운영됩니다. 디지털 뱅킹 부문은 개인에게 Discover 브랜드 신용카드, 개인 대출, 주택 대출, 예금 상품, 저축 계좌, 예금 증서, 머니마켓 계좌, IRA 예금 증서, IRA 저축 계좌 및 당좌 예금 계좌, 스위프 계좌 등으로 구성된 소비자 직접 예금 상품을 제공합니다.

Discover Financial Services 기초 지표 요약

Discover Financial Services의 순이익과 매출은 시가총액과 어떻게 비교됩니까?
DFS 기초 통계
시가총액US$50.34b
순이익 (TTM)US$4.70b
매출 (TTM)US$13.34b
10.7x
주가수익비율(P/E)
3.8x
주가매출비율(P/S)

DFS는 고평가되어 있습니까?

공정 가치 및 평가 분석 보기

순이익 및 매출

최근 실적 보고서(TTM)의 주요 수익성 지표
DFS 손익계산서 (TTM)
매출US$13.34b
매출원가US$752.00m
총이익US$12.59b
기타 비용US$7.89b
순이익US$4.70b

최근 보고된 실적

Mar 31, 2025

다음 실적 발표일

해당 없음

주당순이익(EPS)18.68
총이익률94.36%
순이익률35.24%
부채/자본 비율76.7%

DFS의 장기 실적은 어땠습니까?

과거 실적 및 비교 보기

배당

1.4%
현재 배당 수익률
15%
배당 성향

DFS는 안정적으로 배당을 지급합니까?

DFS 배당 기록 및 벤치마크 보기
다가오는 배당을 받으려면 언제까지 DFS를 매수해야 하나요?
Discover Financial Services 배당 일정
배당락일May 23 2025
배당 지급일Jun 06 2025
배당락일까지 남은 일수390 days
배당 지급일까지 남은 일수376 days

DFS는 안정적으로 배당을 지급합니까?

DFS 배당 기록 및 벤치마크 보기

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/05/19 19:16
종가2025/05/16 00:00
수익2025/03/31
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 당사의 Github 페이지에서 확인하실 수 있습니다. 또한 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 YouTube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Discover Financial Services는 26명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 14명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Stephen BiggarArgus Research Company
Kevin St. PierreBernstein
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research