(NASDAQ:NMIH) 주주들은 최근 2분기 실적 발표 후 주가가 4.3% 하락한 37.69달러로 떨어지면서 다소 실망감을 느꼈을 것입니다. 미화 1억 6,200만 달러의 수익은 분석가들이 예측한 것과 일치했지만, NMI 홀딩스는 예상보다 약간 높은 주당 1.13달러의 법정 이익을 달성하여 놀라움을 안겨주었습니다. 애널리스트는 일반적으로 수익 보고서가 나올 때마다 예측치를 업데이트하며, 이를 통해 회사에 대한 견해가 바뀌었는지 또는 주의해야 할 새로운 우려가 있는지 여부를 판단할 수 있습니다. 이를 염두에 두고 애널리스트들이 내년에 어떤 전망을 내놓을지 알아보기 위해 최신 실적 전망치를 모았습니다.
최신 실적에 따라 NMI 홀딩스의 6명의 애널리스트는 2024년에 6억 4980만 달러의 수익을 예상하고 있습니다. 이는 지난 12개월에 비해 매출이 5.2% 소폭 개선된 수치입니다. 법정 주당 순이익은 2.8% 증가한 미화 4.50달러로 예상됩니다. 이 보고서가 발표되기 전, 애널리스트들은 2024년에 6억 4,100만 달러의 매출과 4.29달러의 주당 순이익(EPS)을 모델링하고 있었습니다. 애널리스트들은 새로운 주당 순이익 추정치를 통해 비즈니스에 대해 더욱 낙관적인 전망을 내놓은 것으로 보입니다.
애널리스트들은 실적 업그레이드에 힘입어 목표 주가를 상향 조정하고 있으며, 컨센서스 목표 주가는 8.1% 상승한 41.50달러로 상향 조정되었습니다. 하지만 컨센서스 목표가는 사실상 애널리스트들의 목표가를 평균한 것이기 때문에 하나의 목표가에 집착하는 것은 현명하지 않을 수 있습니다. 따라서 일부 투자자는 추정치 범위를 살펴보고 회사의 가치에 대한 의견이 엇갈리는지 확인하는 것을 좋아합니다. 현재 가장 낙관적인 애널리스트는 NMI Holdings의 가치를 주당 47.00달러로 평가하고 있으며, 가장 비관적인 애널리스트는 36.00달러로 평가하고 있습니다. 하지만 추정치의 범위가 좁기 때문에 분석가들이 회사의 가치를 꽤 잘 알고 있다는 것을 알 수 있습니다.
물론 이러한 예측을 살펴보는 또 다른 방법은 업계 자체에 대한 맥락에 배치하는 것입니다. 2024년 말까지 연간 11%의 매출 성장이 지난 5년간의 연간 11% 성장률과 거의 일치한다는 점에서 최근 추정치를 통해 NMI Holdings의 역사적 추세가 지속될 것으로 예상할 수 있습니다. 반면, 데이터에 따르면 비슷한 업종의 다른 기업(애널리스트가 커버하는)은 매출이 연간 3.8% 성장할 것으로 예상됩니다. 따라서 NMI 홀딩스가 동종 업계보다 훨씬 더 빠르게 성장할 것으로 예상되는 것은 분명합니다.
결론
가장 큰 시사점은 컨센서스 주당순이익이 상향 조정되었다는 점이며, 이는 내년 NMI Holdings의 수익 잠재력에 대한 심리가 분명하게 개선되었음을 시사합니다. 다행히도 수익 전망에는 큰 변화가 없었으며, 여전히 더 넓은 산업보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 또한 애널리스트들은 비즈니스의 본질적 가치가 개선되고 있다고 판단하여 목표 주가를 크게 올렸습니다.
이러한 맥락에서 볼 때, 저희는 내년도 실적보다 장기적인 비즈니스 전망이 훨씬 더 중요하다고 생각합니다. 여러 NMI 홀딩스 애널리스트의 2026년까지의 예상치를 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다.
또한 NMI 홀딩스의 대차 대조표에 대한 분석과 NMI 홀딩스의 부채가 너무 많다고 생각하는지 여부에 대한 분석도 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다.
가치 평가는 복잡하지만, 저희는 이를 단순화하고자 합니다.
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