최근 2.5% 하락이 2025년 미국 뱅코프 주식에 기회 신호인가?

• 미국 뱅코프 주식이 저평가되어 있거나 재평가가 필요한지 궁금하신가요? 여러분은 혼자가 아닙니다. 지금 자세히 살펴보면 숨겨진 기회를 발견할 수 있습니다.
• 시장의 많은 관심에도 불구하고 주가는 지난 7일 동안 2.5% 하락했고 지난 한 달 동안 3.0% 하락했습니다. 그러나 지난 1년 동안 3.2%의 상승률을 기록했습니다.
• 미국 뱅크코프의 주가는 광범위한 은행 부문의 발전과 규제 변화에 대한 새로운 논의에 따라 움직이고 있습니다. 금리와 미국 소비자의 건강에 관한 헤드라인은 이러한 최근 변화에 중요한 맥락을 제공했습니다.
• 현재 이 회사의 밸류에이션 점수는 6점 만점에 5점으로, 저평가되어 있다는 평가가 많습니다. 전통적인 방법을 통해 이 점수가 의미하는 바를 살펴보고, 보다 정교한 가치 판단 방법에 대한 추가적인 인사이트를 제공합니다.

작년 한 해 동안 3.2%의 수익률을 기록한 U.S. Bancorp가 왜 경쟁사보다 뒤처지는지 알아보세요.

접근 방식 1: 미국 뱅코프 초과 수익률 분석

초과 수익률 모델은 투자한 자본에 비해 필요한 자기자본 비용 이상으로 얼마나 많은 수익을 창출하는지 평가하여 기업의 내재가치를 추정합니다. 이를 통해 투자자는 자본 배분의 효율성과 장기적인 가치 창출 잠재력을 평가할 수 있습니다.

미국 뱅코프의 경우 평균 자기자본 수익률은 12.90%입니다. 애널리스트들은 15명의 애널리스트가 제공한 미래 ROE 전망치를 바탕으로 안정적인 주당 순이익을 5.18달러로 예상하고 있습니다. 13명의 애널리스트에 따르면 회사의 주당 장부 가치는 36.33달러이며, 안정적인 장부 가치는 40.17달러로 예상됩니다. 자기자본 비용은 주당 3.11달러, 초과 수익은 주당 2.07달러로, US Bancorp가 위험 조정 장애율보다 더 큰 수익을 창출하고 있음을 나타냅니다.

이러한 지표를 기반으로 초과 수익률 모델은 현재 주가보다 45.0% 높은 내재가치를 계산합니다. 이러한 상당한 할인은 장기적인 가치 창출 잠재력에 비해 주식이 저평가되어 있음을 시사합니다.

결과: 저평가

초과 수익률 분석에 따르면 U.S. Bancorp는 45.0% 저평가된 것으로 나타났습니다. 관심 종목 목록이나 포트폴리오에서 이 종목을 추적하거나 현금흐름을 기준으로 저평가된 842개 종목을 더 찾아보세요.

이 공정 가치에 도달하는 방법에 대한 자세한 내용은 기업 보고서의 가치 평가 섹션을 참조하세요.

접근법 2: U.S. Bancorp 가격 대 수익 비교

U.S. Bancorp와 같은 수익성 있는 기업의 경우 주가수익비율(PE)은 널리 신뢰받는 가치 평가 지표입니다. 주가수익비율은 투자자에게 기업의 연간 수익 1달러당 얼마를 지불하고 있는지 알려주므로 특히 수익성이 꾸준한 은행과 관련이 있습니다.

"정상" 또는 "적정" PE 비율을 구성하는 데는 성장 기대치와 인지된 위험이 큰 역할을 합니다. 빠른 수익 성장이나 낮은 리스크를 기대하는 기업은 종종 더 높은 비율을 정당화하는 반면, 더딘 성장이나 높은 리스크는 일반적으로 더 낮은 PE를 보장합니다.

현재 미국 뱅코프는 10.7배의 PE에 거래되고 있습니다. 이는 은행 업계 평균인 11.0배 및 광범위한 피어 평균인 17.8배에 비해 낮은 수준입니다. 이 회사의 주가수익비율은 업계 평균보다 약간 낮지만, 동종 업계에 비해서는 훨씬 낮은 수준입니다. 이는 보수적인 시장 기대치 또는 고유한 리스크가 가격에 반영된 것으로 볼 수 있습니다.

Simply Wall St는 회사의 성장 전망, 산업 부문, 이익률, 시가총액, 특정 위험 프로필 등 여러 측면을 고려하는 독점적인 벤치마크인 '공정 비율'을 도입했습니다. 단순 피어 또는 업계 비교와 달리, 공정 주가수익비율(여기서는 미국 뱅코프의 경우 13.1배로 계산됨)은 투자자에게 현재 주식에 대해 현실적으로 정당한 배수를 알려주는 데 목적이 있습니다.

현재 주가수익비율 10.7배와 공정 주가수익비율 13.1배를 비교한 결과, 펀더멘털을 고려할 때 이 주식이 의미 있게 저평가되어 있음을 알 수 있습니다.

결과: 저평가

주가수익비율은 한 가지 이야기를 들려주지만, 진짜 기회가 다른 곳에 있다면 어떨까요? 내부자들이 폭발적인 성장에 큰 베팅을 하고 있는 1411개 기업을 알아보세요.

의사 결정을 업그레이드하세요: 미국 뱅코프 내러티브 선택하기

앞서 밸류에이션을 이해하는 더 좋은 방법이 있다고 언급했으니 이제 내러티브에 대해 소개해 드리겠습니다. 내러티브는 스토리, 회사의 미래에 대한 견해, 공정 가치 및 예상 수익 성장과 같은 주요 가정을 모두 한 곳에 첨부할 수 있도록 함으로써 숫자를 맥락에 맞게 설명합니다.

내러티브를 사용하면 정적인 비율에만 의존하지 않고 투자 논리의 근거를 설명하고, 테스트하고, 공유할 수 있습니다. 이 접근 방식은 미국 은행의 비즈니스 스토리와 재무 전망 및 그에 따른 공정 가치를 연결합니다. Simply Wall St의 커뮤니티 페이지에서 제공되며 수백만 명의 투자자가 사용하는 이 도구를 사용하면 누구나 훨씬 더 직관적이고 쉽게 회사 전망을 작성, 수정 및 토론할 수 있습니다.

내러티브를 통해 투자자는 스토리가 생성하는 공정 가치와 현재 시장 가격을 비교하여 매수 또는 매도 결정을 내릴 수 있으며, 뉴스나 실적 업데이트에 따라 빠르게 적응할 수 있습니다. 예를 들어, 미국 뱅크코프를 예로 들면, 어떤 투자자는 상당한 수익 성장을 예상하고 내러티브의 공정 가치를 67달러로 설정한 반면, 다른 투자자는 다양한 위험 평가와 미래 시나리오를 바탕으로 47달러 정도로 추정하여 더 신중한 태도를 취하고 있습니다. 내러티브를 사용하면 모든 투자 결정을 신속하게 점검하고, 개인화하고, 업그레이드할 수 있습니다.

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