이익 급증과 기관의 관심 증가가 미국 뱅코프(USB)의 판도를 바꿀 수 있습니다.

• 지난 분기에 미국 뱅코프는 자본 시장, 신탁 및 투자 관리 등의 분야에서 9.5%의 수수료 수입 성장에 힘입어 2025년 3분기 순이익이 18% 증가한 18억 9,000만 달러를 기록했습니다.
• 이와 동시에 기관 투자자인 맥켄지 파이낸셜 코퍼레이션은 미국 뱅코프 보유 주식을 13.3% 증가한 244,191주로 늘리면서 최근 재무 건전성이 은행의 수수료 중심 비즈니스 모델에 다시금 주목받고 있음을 강조했습니다.
• 이제 이러한 강력한 수익 및 수수료 수입 성과가 어떻게 U.S. Bancorp의 투자 스토리에 부합하고 잠재적으로 재편될 수 있는지 살펴 보겠습니다.

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미국 뱅코프 투자 내러티브 요약

미국 뱅코프를 보유하려면 수수료 기반 비즈니스와 견고한 예금 프랜차이즈가 대출 성장과 마진에 대한 구조적 압박을 상쇄할 수 있다고 믿어야 합니다. 최근 18%의 순이익 증가와 9.5%의 수수료 수익 증가는 단기적으로는 이러한 논지를 뒷받침하지만, 디지털 및 결제 성장을 유지하는 핵심 촉매제나 디지털 금융 및 오픈 뱅킹 경쟁 심화로 인한 가장 큰 리스크를 실질적으로 바꾸지는 못합니다.

최근 출시된 미국 은행의 스플릿 월드 마스터카드는 수수료 수입을 지원하는 차별화된 디지털 우선 결제 상품에 대한 은행의 추진력을 강화한다는 점에서 특히 관련성이 높습니다. 이는 Edward Jones의 공동 브랜드 상품과 함께 전통적인 대출이나 상업용 부동산 노출이 어려워질 경우 경영진이 중요한 상쇄 수단으로 결제 및 자산 관련 서비스에 의존하고 있음을 시사합니다.

그러나 이러한 강력한 수수료 이야기에도 불구하고 투자자는 새로운 핀 테크 진입자가 US Bancorp의 결제 및 디지털 뱅킹 경제를 얼마나 빨리 깎아 내릴 수 있는지 계속 주시해야합니다....

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