Stock Analysis
애널리스트들이 올해 전망치를 하향 조정한 오늘, 트루이스트 파이낸셜 코퍼레이션(NYSE:TFC) 주주들의 퍼레이드에 시장의 힘이 쏟아졌습니다. 매출과 주당 순이익(EPS) 전망치가 모두 하향 조정되면서 애널리스트들이 비즈니스에 대해 크게 실망했음을 시사했습니다. 지난 한 주 동안 주가는 6.3% 상승한 37.97달러를 기록했습니다. 투자자들은 등급 하향 조정 이후 비즈니스에 대한 생각을 바꾼 것에 대해 용서받을 수 있지만, 수정된 예측이 매도 활동으로 이어질지는 확실하지 않습니다.
등급 강등 이후 트루이스트 파이낸셜을 담당하는 15명의 애널리스트의 컨센서스는 2024년 매출이 200억 달러로 지난 12개월에 비해 3.1% 감소할 것으로 예상하고 있습니다. 주당 손실은 폭발적으로 증가하여 주당 4.47달러에 달할 것으로 예상됩니다. 이전에는 분석가들이 2024년에 230억 달러의 매출과 4.65달러의 주당 순이익(EPS)을 모델링했었습니다. 따라서 이러한 수치를 통해 트루이스트 파이낸셜의 전망에 대한 컨센서스가 눈에 띄게 약화되어 올해 수익 추정치가 크게 낮아졌다는 것을 알 수 있습니다. 또한, 이전에 수익을 예상했던 것과 달리 올해에는 적자를 기록할 것으로 예상하고 있습니다.
주당 순이익 전망치가 낮아졌음에도 불구하고 컨센서스 목표주가는 42.43달러로 큰 변동이 없었으며, 이는 비즈니스가 기대치에 거의 부합하는 실적을 거두고 있음을 나타냅니다.
이러한 추정치는 흥미롭지만, 트루이스트 파이낸셜의 과거 실적과 동종업계의 동종업체와 비교하여 전망치를 좀 더 폭넓게 그려보는 것이 유용할 수 있습니다. 이러한 추정치는 2024년 말까지 연간 매출이 4.1% 감소할 것으로 예상되는 등 매출 둔화가 예상됨을 의미합니다. 이는 지난 5년간의 연간 성장률 12%에서 크게 감소한 수치입니다. 이를 같은 업계의 다른 기업들이 연간 6.0% 성장할 것으로 예상되는 데이터와 비교해 보면 알 수 있습니다. 따라서 수익이 줄어들 것으로 예상되지만, 이 클라우드에는 은빛 안감이 있는 것은 아니며, 트루이스트 파이낸셜은 더 넓은 업계에 비해 뒤처질 것으로 예상됩니다.
결론
트루이스트 파이낸셜의 올해 수익 전망치가 흑자에서 적자로 하락한 것이 가장 큰 악재입니다. 유감스럽게도 수익 추정치도 하향 조정했으며, 최근 예측에 따르면 전체 시장보다 매출이 더 느리게 성장할 것으로 예상됩니다. 목표 주가가 변경되지 않았다는 점도 놀랍습니다. 하지만 (정확한 예측을 전제로 한) 사업 여건 악화는 주가의 선행 지표가 될 수 있으므로, 등급 하향 이후 투자자들이 트루이스트 파이낸셜에 대해 더 신중을 기하는 것을 탓할 수는 없을 것입니다.
하지만 내년 실적보다는 장기적인 비즈니스 전망이 훨씬 더 중요합니다. 여러 트루이스트 파이낸셜 애널리스트가 예측한 2026년까지의 전망치는 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다.
물론 회사 경영진이 주식에 거액을 투자하는 것을 보는 것도 애널리스트가 추정치를 하향 조정하는지 여부를 아는 것만큼이나 유용할 수 있습니다. 따라서내부자가 매수하고 있는 주식의 무료 목록을 검색해 볼 수도 있습니다.
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This article has been translated from its original English version, which you can find here.