확장 하이라이트 이후 뉴스탁의 51.6% 상승은 정당한가?

• Nu 홀딩스가 숨겨진 보석인지 아니면 또 다른 성장 스토리인지 궁금한 적이 있으신가요? 지금이 매수하기에 적절한 시기인지 궁금하다면, 여러분은 혼자가 아닙니다.
• 주가는 연초 대비 51.6% 상승했고 지난 한 달 동안 6.1% 상승하여 투자자들이 미래 잠재력과 위험을 보는 방식에 새로운 흥분과 변화의 가능성을 시사하고 있습니다.
• 최근 뉴스 헤드라인은 새로운 라틴 아메리카 시장과 지속적인 제품 출시에 대한 Nu의 전략적 확장을 집중 조명했습니다. 이는 경쟁이 심화되는 가운데서도 고객 기반을 강화할 수 있다는 낙관론을 불러일으켰습니다. 이러한 발전은 Nu가 경쟁사를 계속 앞지르고 새로운 성장 기회를 포착할 수 있을 것이라는 추측을 불러일으키고 있습니다.
• 수치를 살펴보면, 현재 누 홀딩스는 밸류에이션 점검에서 6점 만점에 0점을 받아 저평가되어 있으며, 이는 상승세를 보인 후 놀랄 만한 수치일 수 있습니다. 다음에서는 이 점수가 무엇을 의미하는지 살펴보고, 밸류에이션 분석에 대한 일반적인 접근 방식을 비교하며, 현재 주가가 진정으로 가치를 제공하는지 평가하는 더 현명한 방법을 소개하겠습니다.

누 홀딩스는 밸류에이션 점검에서 0/6점에 불과합니다. 전체 밸류에이션 분석에서 어떤 다른 위험 신호를 발견했는지 확인하세요.

접근법 1: 누홀딩스 초과수익률 분석

초과수익률 평가 모델은 투자한 자기자본의 수익률을 필요한 수익률과 비교하여 기업이 기본 자본 비용 이상의 가치를 얼마나 효과적으로 창출하는지를 측정합니다. 현금 흐름에만 초점을 맞추는 모델과 달리 이 접근 방식은 회사가 자기자본에서 '초과' 수익을 창출하는 능력에 중점을 둡니다.

Nu Holdings의 경우 데이터는 분명한 이야기를 들려줍니다. 이 회사의 평균 자기자본 수익률은 29.42%에 달하며, 6명의 애널리스트에 따르면 안정적인 장부 가치는 주당 3.04달러로 추정됩니다. 9명의 애널리스트의 가중 미래 자기자본수익률을 기준으로 한 안정적인 주당 순이익은 0.90달러입니다. 자기자본 비용은 주당 0.36달러이므로 현재 창출된 초과 수익은 주당 0.53달러입니다.

자본 수익률이 높다는 것은 긍정적인 신호일 수 있지만, 이 모델은 현재 가격보다 훨씬 낮은 내재가치를 추정합니다. 초과 수익률 분석에 따르면 Nu Holdings는 공정 가치 대비 76.9%의 프리미엄을 받고 거래되고 있으며, 이는 현재 주식이 상당히 고평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다.

결과: 과대 평가됨

초과 수익률 분석에 따르면 Nu Holdings는 76.9% 고평가된 것으로 보입니다. 저평가된 주식 834개를 찾아 보거나 나만의 스크리너를 만들어 더 나은 가치 기회를 찾아보세요.

뉴홀딩스의 공정 가치에 도달하는 방법에 대한 자세한 내용은 기업 보고서의 가치 평가 섹션을 참조하세요.

접근법 2: 뉴홀딩스 주가와 수익 비교

수익성 있는 기업의 경우, 주가수익비율(PE)은 가치를 빠르게 평가하는 가장 좋은 방법 중 하나로 여겨지곤 합니다. 주가수익배수는 투자자가 기업 수익 1달러당 얼마를 지불할 의사가 있는지를 파악하는 것으로, 수익이 안정적이고 성장하고 있을 때 특히 유용합니다. 일반적으로 높은 성장 전망과 낮은 위험은 더 높은 "정상" 주가수익비율을 정당화합니다. 수익의 변동성이 크거나 불확실성이 높을수록 투자자는 더 낮은 배수를 기대할 수 있습니다.

Nu Holdings는 현재 33.85배의 주가수익비율로 거래되고 있습니다. 참고로 은행 업계의 평균 주가수익비율은 11.16배이고 동종업계의 평균 주가수익비율은 11.48배이므로 Nu는 두 벤치마크에 비해 상당한 프리미엄을 받고 있는 것으로 볼 수 있습니다. 이 프리미엄은 일반적으로 더 높은 예상 성장률, 더 높은 수익성 또는 더 낮은 인지 리스크를 반영합니다.

이러한 시장 벤치마크에만 의존하는 대신 Simply Wall St는 예상 수익 성장률, 이익 마진, 산업 역학, 시가총액, 위험 등의 요소를 포함하여 Nu Holdings의 고유한 프로필에 맞춘 PE 배수인 공정 비율의 개념을 도입합니다. 이 접근 방식은 단순한 피어 또는 업계 평균보다 더 개별적이고 철저한 비교를 제공합니다.

Nu Holdings의 적정 주가수익비율은 22.69배로 계산되어 현재 주가수익비율인 33.85배보다 눈에 띄게 높습니다. 이 큰 격차는 시장이 현재 펀더멘털이 충분히 뒷받침되지 않는 야심찬 성장 시나리오에 가격을 책정하고 있음을 시사합니다.

결과: 과대평가

주가수익비율은 한 가지 이야기를 들려주지만, 진짜 기회가 다른 곳에 있다면 어떨까요? 내부자들이 폭발적인 성장에 큰 베팅을 하고 있는 1410개 기업을 알아보세요.

의사 결정을 업그레이드하세요: 누홀딩스 내러티브 선택하기

앞서 밸류에이션을 이해하는 더 좋은 방법이 있다고 말씀드렸으니 이제 내러티브에 대해 소개해드리겠습니다. 내러티브는 Nu Holdings의 미래에 대한 관점을 매출, 이익, 마진에 대한 구체적인 예측과 연결하는 간단하고 개인화된 투자 스토리입니다. 이를 통해 투자자의 관점을 단순한 직감이 아닌 공정 가치 추정치로 전환할 수 있습니다.

Simply Wall St의 플랫폼에서 내러티브는 커뮤니티 페이지에 있는 사용하기 쉬운 도구로, 수백만 명의 투자자가 실제 기업 스토리를 실시간 재무 예측 및 공정 가치 추정치에 연결할 수 있도록 지원합니다. 내러티브를 사용하면 예상 공정가치와 현재 시장 가격을 비교하여 매수 또는 매도 시점을 자신 있게 결정할 수 있으므로 항상 프레임워크 내에서 투자할 수 있습니다.

이 도구의 강력한 장점은 뉴스나 수익 발표가 있을 때마다 내러티브가 동적으로 업데이트되어 최신 데이터로 가치 평가를 유지할 수 있다는 점입니다. 예를 들어, 한 투자자는 Nu가 계속 빠르게 성장할 수 있다고 믿고 주당 20달러의 높은 적정 가치를 부여하는 반면, 좀 더 신중한 투자자는 경쟁 심화로 인한 위험을 보고 14달러로 평가할 수 있습니다. 둘 다 동일한 내러티브 시스템을 사용하지만 가정은 매우 다릅니다.

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Simply Wall St의 이 기사는 일반적인 성격의 기사입니다. 편향되지 않은 방법론을 사용하여 과거 데이터와 애널리스트 예측을 기반으로 논평을 제공하며, 재정적 조언을 목적으로 하지 않습니다. 또한 주식 매수 또는 매도를 추천하지 않으며, 사용자의 목표나 재무 상황을 고려하지 않습니다. 당사는 펀더멘털 데이터에 기반한 장기적 관점의 분석을 제공하는 것을 목표로 합니다. 당사의 분석에는 가격에 민감한 최신 기업 발표나 정성적 자료가 고려되지 않을 수 있습니다. Simply Wall St는 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다.

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