Preferred Bank 대차대조표 건전성
재무 건전성 기준 점검 5/6
Preferred Bank 의 총 자산은 $7.7B 이고 총 자본금은 $793.5M 입니다. 총 예금은 $6.5B 이고, 총 대출금 $6.2B 입니다. 순이자마진은 3.8% 입니다. 현재 총 대출의 1.6% 불량 대출에 대한 허용량이 부족합니다. 현금 및 단기투자는 $789.8M 입니다.
핵심 정보
9.7x
자산/자본 비율
3.8%
순이자마진
| 총예금 | US$6.47b |
| 대출/예금 비율 | 적정 |
| 부실 대출 | 1.6% |
| 대손충당금 | 낮음 |
| 유동비율 | 낮음 |
| 현금 및 현금성 자산 | US$789.82m |
최근 재무 건전성 업데이트
업데이트 없음
Recent updates
내러티브 업데이트 • Jul 24
PFBC: Future Returns Will Reflect Q2 Revisions And Balanced Execution Risks
Analysts have raised their fair value estimate for Preferred Bank from $100.50 to $111.50, citing updated models following recent price target increases to $110 by Stephens and an increase of $6 at Piper Sandler after Q2 results. Analyst Commentary Recent research updates on Preferred Bank show analysts revisiting their assumptions after the latest Q2 results, with price targets and models being recalibrated to reflect the new information.내러티브 업데이트 • Apr 20
PFBC: Future Returns Will Reflect Fine Tuned Expectations And Balanced Execution Risks
Analysts have trimmed their price targets on Preferred Bank by $6 to $12 to around $100 as they recalibrate expectations for revenue growth, profit margins, and future P/E assumptions, while keeping the modeled fair value steady at $100.50. Analyst Commentary Recent research updates on Preferred Bank have centered on resetting price targets and ratings to reflect revised expectations for growth, profitability, and appropriate P/E levels, while the modeled fair value has stayed close to US$100.Seeking Alpha • Apr 10
It's A Bit Premature To Downgrade Preferred Bank
Summary Preferred Bank receives a reaffirmed soft "Buy" rating, though recent net interest margin declines temper enthusiasm. PFBC’s net interest margin fell to 3.74%, with loan yields dropping as adjustable-rate loans reprice lower amid declining rates. Asset quality remains robust, with return on assets at 1.82% and return on equity at 17.59%, both above peer averages. Valuation is attractive on P/E (8.2x), but elevated uninsured and brokered deposits and rising non-performing loans warrant close monitoring. Read the full article on Seeking Alpha내러티브 업데이트 • Apr 04
PFBC: Future Returns Will Reflect Recalibrated Expectations And Moderated Execution Confidence
Narrative Update on Preferred Bank The analyst price target for Preferred Bank has been trimmed from $107 to about $100.50, as analysts align their views with recent target cuts from firms such as Piper Sandler and Brean Capital while factoring in updated assumptions on fair value, discount rate, growth, profitability, and future P/E. Analyst Commentary Recent Street research on Preferred Bank reflects a more measured stance, with multiple firms revisiting both ratings and price targets.분석 기사 • Dec 27
Preferred Bank's (NASDAQ:PFBC) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year
Preferred Bank ( NASDAQ:PFBC ) will increase its dividend on the 20th of January to $0.80, which is 6.7% higher than...Seeking Alpha • Feb 04
Preferred Bank: Limited Impact From LA Wildfires Expected
Summary Preferred Bank is a U.S. regional bank specialized in mortgage lending. Q4 2024 results were negatively impacted by a one-off rental expense. The outlook for Q1 2025 shows that quarterly EPS should recover half of the rental-expense-induced decline, even as costs remain elevated. Looking further ahead, the bank's 95% reliance on net interest income indicates some remaining drag from Fed policy normalization on the net interest margin. This is more than priced into the share price, with the stock trading at only 9.5x its 2024 earnings. Credit costs are currently very low, with the key risk to consider being whether Preferred Bank can maintain its exceptional performance in terms of efficiency and underwriting standards. Read the full article on Seeking Alpha
새로운 내러티브 • Sep 24
Interest Rate Strategy Buoyed By Fixed-Rate Shift, Yet Profit Margins Face Headwinds
Anticipated interest rate relief and strategic shift from floating to fixed-rate loans suggest improved net interest income and earnings stability.Seeking Alpha • Jun 03
Preferred Bank: Interesting Dividend But Under Certain Conditions
Summary Preferred Bank is a small bank with strong performance and a fast-growing dividend, making it attractive to investors. The bank's profitability is above average, with a high loan yield and positive asset results. The CEO believes that the U.S. economy is resilient and that the worst is behind us, but the bank needs to improve its balance sheet structure to prepare for potential rate reductions. Read the full article on Seeking Alpha분석 기사 • Apr 27
US$87.75 - That's What Analysts Think Preferred Bank (NASDAQ:PFBC) Is Worth After These Results
Preferred Bank ( NASDAQ:PFBC ) just released its latest first-quarter results and things are looking bullish. The...Seeking Alpha • Mar 12
Preferred Bank Still Remains A Solid Prospect
Summary Preferred Bank's shares have underperformed the broader market, but revenue and profits have remained positive. The bank's 2023 fiscal year showed positive growth in net interest income and net income, despite some weakness in non-interest income. Deposits and loan values have increased, while securities have decreased. The bank is trading at a low price-to-earnings multiple, but is expensive relative to book value. Read the full article on Seeking Alpha분석 기사 • Nov 16
If EPS Growth Is Important To You, Preferred Bank (NASDAQ:PFBC) Presents An Opportunity
Investors are often guided by the idea of discovering 'the next big thing', even if that means buying 'story stocks...분석 기사 • Jul 22
Do Preferred Bank's (NASDAQ:PFBC) Earnings Warrant Your Attention?
Investors are often guided by the idea of discovering 'the next big thing', even if that means buying 'story stocks...분석 기사 • Mar 31
Preferred Bank (NASDAQ:PFBC) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To $0.55
Preferred Bank's ( NASDAQ:PFBC ) dividend will be increasing from last year's payment of the same period to $0.55 on...재무 상태 분석
부채/자본 비율 추이 및 분석
대차대조표
금융기관 분석
자산 수준: PFBC 의 자본 대비 자산 비율 (9.7x)는 낮음입니다.
불량대출충당금: PFBC 에는 낮음 불량 대출에 대한 수당 (77%)이 있습니다.
저위험 부채: PFBC 부채 중 93% 는 주로 낮은 위험 자금 출처로 구성됩니다.
대출 수준: PFBC 은 자산 대비 대출 비율(80%)의 적절 수준을 갖습니다.
저위험 예금: PFBC 의 예금 대비 대출 비율 (95%)은 적절입니다.
부실대출 수준: PFBC 에는 적절한 수준의 불량 대출(1.6%)이 있습니다.
건전한 기업 찾아보기
기업 분석 및 재무 데이터 상태
| 데이터 | 최종 업데이트 (UTC 시간) |
|---|---|
| 기업 분석 | 2026/08/14 22:33 |
| 종가 | 2026/08/14 00:00 |
| 수익 | 2026/06/30 |
| 연간 수익 | 2025/12/31 |
데이터 소스
당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.
| 패키지 | 데이터 | 기간 | 미국 소스 예시 * |
|---|---|---|---|
| 기업 재무제표 | 10년 |
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| 분석가 컨센서스 추정치 | +3년 |
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| 시장 가격 | 30년 |
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| 지분 구조 | 10년 |
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| 경영진 | 10년 |
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| 주요 개발 | 10년 |
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* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.
별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.
분석 모델 및 스노우플레이크
이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 GitHub 페이지에서 확인하실 수 있습니다. 또한 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 YouTube 튜토리얼도 제공하고 있습니다.
Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.
산업 및 섹터 지표
산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.
분석가 소스
Preferred Bank는 11명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 5명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.
| 분석가 | 기관 |
|---|---|
| Stephen Moss | B. Riley Securities, Inc. |
| Gary Tenner | D.A. Davidson & Co. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |