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Independent Bank CorporationNasdaqGS:IBCP 주식 보고서

시가총액 US$627.5m
주가
US$30.87
내 적정 가치
US$35.2
12.3% 저평가 내재 할인율
1Y-4.6%
7D-2.1%
포트폴리오 가치
​
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Independent Bank Corporation

NasdaqGS:IBCP 주식 리포트

시가총액: US$627.5m

Independent Bank (IBCP) 주식 개요

인디펜던트 뱅크 코퍼레이션은 미국에서 은행 서비스를 제공하는 인디펜던트 뱅크의 은행 지주회사로 운영되고 있습니다. 자세히 보기

IBCP 펀더멘털 분석
스노우플레이크 점수
가치 평가5/6
미래 성장1/6
과거 실적2/6
재무 건전성6/6
배당4/6

강점

공정 가치 추정치보다 낮은 59% 에서 거래

수익은 매년 5.18% 증가할 것으로 예상됩니다.

3.37% 의 안정적인 배당금을 지급합니다.

동종업계 및 업계 대비 좋은 가치로 거래

위험 분석

우리의 위험 점검에서 IBCP에 대한 위험이 감지되지 않았습니다.

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Independent Bank

AI Investments And Midwest Loans Will Drive Future Efficiency

Key Takeaways Strategic adoption of AI and targeted expansion in Midwest markets support efficiency improvements and growth in loans, revenue, and new client relationships. Strong credit quality, disciplined underwriting, and opportunities for acquisitions underpin durable earnings and position the bank for stable long-term growth.
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US$35.4
FV
12.8% 저평가 내재 할인율
-5.25%
Revenue growth p.a.
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Independent Bank Corporation 경쟁사

가격 이력 및 성과

Independent Bank 주가의 최고가, 최저가 및 변동 요약
과거 주가
현재 주가US$30.87
52주 최고가US$40.32
52주 최저가US$26.75
베타0.78
1개월 변동-5.71%
3개월 변동-10.78%
1년 변동-4.60%
3년 변동60.36%
5년 변동117.70%
IPO 이후 변동153.13%

최근 뉴스 및 업데이트

Recent updates

Independent Bank: A Solid Bank But Not Cheap Enough

Jan 29

Independent Bank's (NASDAQ:IBCP) Dividend Will Be Increased To $0.26

Jan 17
Independent Bank's (NASDAQ:IBCP) Dividend Will Be Increased To $0.26

Independent Bank: Fairly Valued With A Stable Earnings Outlook

Oct 29

Independent Bank's (NASDAQ:IBCP) Dividend Will Be $0.24

Oct 26
Independent Bank's (NASDAQ:IBCP) Dividend Will Be $0.24
User avatar

Volatile Loan Growth And Unsustainable Interest Margin Expansion Threaten Bank's Profitability

Reliance on net interest margin expansion in fluctuating interest rate situations may threaten future profitability and net interest income.

Independent Bank's (NASDAQ:IBCP) Dividend Will Be $0.24

Apr 26
Independent Bank's (NASDAQ:IBCP) Dividend Will Be $0.24

Independent Bank: Earnings Outlook Is Positive But I'm Downgrading To Hold

Feb 29

Independent Bank's (NASDAQ:IBCP) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Apr 29
Independent Bank's (NASDAQ:IBCP) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Independent Bank (NASDAQ:IBCP) Is Increasing Its Dividend To $0.23

Feb 10
Independent Bank (NASDAQ:IBCP) Is Increasing Its Dividend To $0.23

Independent Bank declares $0.22 dividend

Oct 18

Independent Bank GAAP EPS of $0.61 beats by $0.06, revenue of $50.69M

Jul 26

Independent Bank declares $0.22 dividend

Jul 19

Independent Bank: Attractively Valued But Earnings Likely To Dip

Jun 22

Analyst Forecasts For Independent Bank Corporation (NASDAQ:IBCP) Are Surging Higher

Apr 30
Analyst Forecasts For Independent Bank Corporation (NASDAQ:IBCP) Are Surging Higher

Independent Bank: Track Record Of 5 Year 20%+ EPS Growth

Feb 14

주주 수익률

IBCPUS BanksUS 시장
7D-2.1%-2.5%1.2%
1Y-4.6%28.9%17.9%

수익률 대 산업: IBCP은 지난 1년 동안 28.9%의 수익을 기록한 US Banks 산업보다 저조한 성과를 냈습니다.

수익률 대 시장: IBCP은 지난 1년 동안 17.9%를 기록한 US 시장보다 저조한 성과를 냈습니다.

주가 변동성

Is IBCP's price volatile compared to industry and market?
IBCP volatility
IBCP Average Weekly Movement3.4%
Banks Industry Average Movement3.5%
Market Average Movement6.4%
10% most volatile stocks in US Market17.3%
10% least volatile stocks in US Market3.0%

안정적인 주가: IBCP는 지난 3개월 동안 US 시장에 비해 주가 변동성이 크지 않았습니다.

시간에 따른 변동성: IBCP의 주간 변동성(3%)은 지난 1년 동안 안정적이었습니다.

회사 소개

설립직원 수CEO웹사이트
1864783Brad Kesselwww.independentbank.com

인디펜던트 뱅크 코퍼레이션은 미국에서 은행 서비스를 제공하는 인디펜던트 뱅크의 은행 지주회사로 운영되고 있습니다. 이 회사는 요구불 예금, 이자 수표, 머니 마켓 계좌, 저축 계좌, 당좌 예금 계좌를 포함한 정기 예금 증서를 제공합니다. 또한 주택담보대출, 주택담보대출, 1~4인 가구 주거용 부동산 담보대출로 구성된 부동산 대출과 기타 소비자 대출, 투자 및 금융 서비스로 구성된 소비자 대출도 제공합니다.

Independent Bank Corporation 기초 지표 요약

Independent Bank의 순이익과 매출은 시가총액과 어떻게 비교됩니까?
IBCP 기초 통계
시가총액US$627.50m
순이익 (TTM)US$64.74m
매출 (TTM)US$217.46m
9.9x
주가수익비율(P/E)
1.4x
주가순자산비율(P/B)

IBCP는 고평가되어 있습니까?

공정 가치 및 평가 분석 보기

순이익 및 매출

최근 실적 보고서(TTM)의 주요 수익성 지표
IBCP 손익계산서 (TTM)
매출US$217.46m
매출원가US$0
총이익US$217.46m
기타 비용US$152.72m
순이익US$64.74m

최근 보고된 실적

Jun 30, 2025

다음 실적 발표일

Oct 28, 2025

주당순이익(EPS)3.13
총이익률100.00%
순이익률29.77%
부채/자본 비율43.1%

IBCP의 장기 실적은 어땠습니까?

과거 실적 및 비교 보기

배당

3.4%
현재 배당 수익률
32%
배당 성향

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/10/03 14:28
종가2025/10/03 00:00
수익2025/06/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Independent Bank Corporation는 9명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 5명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
James BeuryBoenning & Scattergood, Inc.
Peter WinterD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.