Heartland Financial USA, Inc.

NasdaqGS:HTLF 주식 보고서

시가총액: US$2.9b

Heartland Financial USA 가치 평가

HTLF 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 HTLF 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: HTLF ( $67.53 )는 당사 추정치인 공정 가치( $103.95 )

공정 가치보다 현저히 낮음: HTLF 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

HTLF 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: HTLF 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 HTLF 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 HTLF 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
HTLF 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율37.5x
수익US$77.19m
시가총액US$2.90b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 HTLF 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 HTLF 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균22.7x
SFNC Simmons First National
24.3x28.1%US$3.1b
BOH Bank of Hawaii
24.2x11.1%US$3.2b
BKU BankUnited
17.7x13.0%US$3.2b
FBK FB Financial
24.6x24.3%US$2.6b
HTLF Heartland Financial USA
37.5x26.6%US$2.9b

Price-To-Earnings 대 피어: HTLF은 Price-To-Earnings 비율(37.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(22.7x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

HTLF 의 PE 비율은 US Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

4 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.
HTLF 37.5x업계 평균 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: HTLF 은 US Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 37.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 13.2 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

HTLF 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

HTLF PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율37.5x
공정 PE 비율18.8x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: HTLF 37.5 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 18.8 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 HTLF 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재US$67.53
US$67.38
-0.2%
7.2%US$72.00US$60.00n/a4
Nov ’25US$58.67
US$67.38
+14.8%
7.2%US$72.00US$60.00n/a4
Oct ’25US$54.47
US$63.50
+16.6%
7.8%US$67.00US$55.00n/a4
Sep ’25US$55.76
US$61.75
+10.7%
7.5%US$66.00US$55.00n/a4
Aug ’25US$52.19
US$61.75
+18.3%
7.5%US$66.00US$55.00n/a4
Jul ’25US$43.88
US$52.00
+18.5%
7.8%US$55.00US$45.00n/a4
Jun ’25US$43.96
US$52.00
+18.3%
7.8%US$55.00US$45.00n/a4
May ’25US$42.08
US$48.50
+15.3%
9.8%US$55.00US$43.00n/a4
Apr ’25US$34.01
US$41.20
+21.1%
7.3%US$45.00US$36.00n/a5
Mar ’25US$33.67
US$41.20
+22.4%
7.3%US$45.00US$36.00n/a5
Feb ’25US$34.62
US$42.50
+22.8%
3.9%US$45.00US$41.00n/a4
Jan ’25US$37.61
US$40.25
+7.0%
8.8%US$45.00US$35.00n/a4
Dec ’24US$32.63
US$35.25
+8.0%
4.7%US$38.00US$34.00n/a4
Nov ’24US$27.08
US$33.75
+24.6%
3.2%US$35.00US$32.00US$58.674
Oct ’24US$29.43
US$36.75
+24.9%
3.5%US$38.00US$35.00US$54.474
Sep ’24US$32.02
US$37.75
+17.9%
4.7%US$40.00US$35.00US$55.764
Aug ’24US$32.99
US$37.75
+14.4%
4.7%US$40.00US$35.00US$52.194
Jul ’24US$27.87
US$40.00
+43.5%
13.8%US$45.00US$31.00US$43.884
Jun ’24US$28.39
US$42.75
+50.6%
6.5%US$45.00US$38.00US$43.964
May ’24US$32.59
US$42.75
+31.2%
6.5%US$45.00US$38.00US$42.084
Apr ’24US$38.36
US$52.25
+36.2%
4.1%US$55.00US$49.00US$34.014
Mar ’24US$49.41
US$53.75
+8.8%
2.4%US$55.00US$52.00US$33.674
Feb ’24US$49.69
US$53.75
+8.2%
2.4%US$55.00US$52.00US$34.624
Jan ’24US$46.62
US$54.00
+15.8%
2.3%US$55.00US$52.00US$37.614
Dec ’23US$48.79
US$54.50
+11.7%
2.8%US$56.00US$52.00US$32.634
Nov ’23US$50.33
US$54.50
+8.3%
2.8%US$56.00US$52.00US$27.084

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.

저평가된 기업 발굴

National Bank of Greece

€6.3b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.23

7D

-0.9%

1Y

7.0%

Intesa Sanpaolo

€64.6b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.67

7D

-8.5%

1Y

28.8%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-5.5%

1Y

-5.2%