주요 인사이트
- 6월 5일에 열리는 금융 기관 연례 총회
- CEO 마티 버밍엄의 총 급여는 미화 713.9만 달러입니다.
- 총 보수는 업계 평균보다 40% 높은 수준
- 지난 3년간 금융 기관의 주당 순이익은 11% 감소했으며 지난 3년간 총 주주 손실은 37%였습니다.
(NASDAQ:FISI)의 최근 실적은 상당히 실망스러웠으며, CEO 마티 버밍엄은 이에 대해 어느 정도 책임이 있습니다. 주주들은 6월 5일에 열리는 다음 주주총회에서 불만족스러운 실적에 대해 이사회와 경영진에게 책임을 물을 수 있는 기회를 가질 수 있습니다. 또한 회사의 방향에 대해 이사회에 이의를 제기하고 임원 보수와 같은 결의안에 투표할 수 있는 기회가 될 것입니다. 아래 제시된 데이터는 CEO 보수가 최근 실적과 일치하지 않는다고 생각하는 이유를 설명합니다.
금융 기관의 CEO 보수를 업계와 비교하기
작성 시점의 데이터에 따르면 Financial Institutions, Inc.의 시가총액은 2억 7,400만 달러이며, 2023년 12월까지 연간 총 CEO 보수는 미화 150만 달러로 보고되었습니다. 이는 전년도 보수와 비교했을 때 거의 비슷한 수준입니다. 저희는 총 보수가 더 중요하다고 생각하지만, 데이터에 따르면 CEO 연봉은 미화 71만 4천 달러로 더 낮은 것으로 나타났습니다.
시가총액이 1억 달러에서 4억 달러에 이르는 미국 은행 업계의 유사 기업을 비교한 결과, CEO 총 보수 중간값은 미화 110만 달러로 나타났습니다. 따라서 마티 버밍엄은 업계 평균보다 높은 보수를 받고 있다는 결론을 내릴 수 있습니다. 또한, 마티 버밍엄은 미화 250만 달러 상당의 금융 기관 주식을 본인 명의로 직접 보유하고 있어 회사에 대한 개인 지분이 상당하다는 것을 알 수 있습니다.
| 구성 요소 | 2023 | 2022 | 비율 (2023년) |
| 급여 | US$714k | US$692k | 48% |
| 기타 | US$759k | US$799k | 52% |
| 총 보상 | US$1.5m | US$1.5m | 100% |
업계 수준에서 총 보수의 약 45%는 급여, 55%는 기타 보수로 구성됩니다. 데이터에 따르면 금융 기관은 더 넓은 시장에 맞춰 급여를 어느 정도 배분하는 것으로 나타났습니다. 급여 외 보상에 대한 비중이 높다는 것은 총 보수가 회사의 성과에 연동되어 있다는 것을 의미합니다.
의 성장 수치 살펴보기
는 지난 3년 동안 주당 순이익을 매년 11%씩 줄였습니다. 작년에 3.9%의 매출 성장을 달성했습니다.
주당순이익이 감소했다는 소식을 반길 주주는 거의 없을 것입니다. 그리고 12개월 동안의 소폭 매출 성장은 EPS 감소에 비해 큰 위안이 되지 못합니다. 따라서 상대적으로 부진한 실적을 감안할 때 주주들은 CEO의 높은 보수를 원하지 않을 것입니다. 앞으로 회사의 향후 수익에 대한 애널리스트 예측에 대한 이 무료 시각적 보고서를 확인해 보시기 바랍니다.
금융 기관, Inc. 는 좋은 투자였나요?
3년 동안 총 주주 수익률이 -37%인 Financial Institutions, Inc. 주주들은 대체로 실망할 것입니다. 따라서 CEO에게 많은 보수를 지급했다면 주주들은 실망할 수 있습니다.
결론적으로...
주주들은 투자 수익률이 좋지 않았을 뿐만 아니라 비즈니스 성과도 좋지 않았습니다. CEO에게 기꺼이 급여를 인상해 주려는 주주는 거의 없을 것입니다. 다가오는 주주총회에서 경영진은 사업을 정상화할 계획을 설명하고 투자자들의 우려를 해소할 기회를 갖게 될 것입니다.
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This article has been translated from its original English version, which you can find here.