FISI 주식 개요

는 뉴욕의 개인, 지자체, 기업에 은행 및 금융 서비스를 제공하는 공인 은행인 파이브 스타 은행의 지주 회사로 운영되고 있습니다. 자세한 내용

FISI 기본 분석
눈송이 점수
가치 평가	5/6
미래 성장	3/6
과거 실적	2/6
재무 상태	6/6
배당금	5/6

보상

공정 가치 추정치보다 낮은 53.2% 에서 거래

수익은 매년 53.78% 증가할 것으로 예상됩니다.

4.42% 의 안정적인 배당금을 지급합니다.

동종업계 및 업계 대비 좋은 가치로 거래

위험 분석

위험 검사에서 FISI 에 대한 위험이 감지되지 않았습니다.

내 노트

생각, 링크 및 회사 내러티브를 캡처하세요.

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 2 Analysts

Redeploying Investments To Community Banking Will Improve Future Opportunities

Key Takeaways Redeploying investments to community banking could support revenue growth and improve net margins by focusing on higher-margin activities. Proactive management of funding costs and focus on high-quality loans aim to enhance net interest margins and earnings growth.

View narrative

US$31.00

12.5% undervalued

7.08%

Revenue growth p.a.

4 days ago

Financial Institutions, Inc. 경쟁사

Sierra Bancorp

NasdaqGS:BSRR

US$414.0m

Northrim BanCorp

NasdaqGS:NRIM

US$420.8m

Dacotah Banks

OTCPK:DBIN

US$380.6m

Carter Bankshares

NasdaqGS:CARE

US$407.9m

가격 내역 및 성능

다음에 대한 주가 최고가, 최저가 및 변동 요약 Financial Institutions
과거 주가
현재 주가	US$27.12
52주 최고치	US$29.34
52주 최저치	US$16.29
베타	0.94
1개월 변경	-2.80%
3개월 변경 사항	6.14%
1년 변경 사항	26.91%
3년 변화	-14.72%
5년 변화	-15.14%
IPO 이후 변화	80.80%

최근 뉴스 및 업데이트

Financial Institutions: Good Dividend Yield; Room For Price Upside Despite The Recent Rally

Oct 31

Recent updates

Financial Institutions: Good Dividend Yield; Room For Price Upside Despite The Recent Rally

Oct 31

Financial Institutions Offers Some Additional Upside From Here

Aug 12

Should Shareholders Reconsider Financial Institutions, Inc.'s (NASDAQ:FISI) CEO Compensation Package?

May 30

Financial Institutions' (NASDAQ:FISI) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Feb 22

주주 수익률

	FISI	US Banks	US 마켓
7D	-6.0%	-3.4%	-2.4%
1Y	26.9%	29.1%	23.4%

수익률 대 산업: FISI 지난 1년 동안 29.1 %를 반환한 US Banks 업계보다 저조한 성과를 냈습니다.

수익률 대 시장: FISI 지난 1년 동안 23.4 %를 반환한 US 시장을 초과했습니다.

가격 변동성

Is FISI's price volatile compared to industry and market?
FISI volatility
FISI Average Weekly Movement	5.9%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.3%
10% most volatile stocks in US Market	16.8%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

안정적인 주가: FISI 는) 지난 3개월 동안 큰 가격 변동성이 없었습니다.

시간에 따른 변동성: FISI 의 주간 변동성( 6% )은 지난 1년 동안 안정적인 모습을 보였습니다.

회사 소개

설립	직원	CEO	웹사이트
1817	624	Marty Birmingham	www.fisi-investors.com

는 뉴욕의 개인, 지자체, 기업에 은행 및 금융 서비스를 제공하는 공인 은행인 파이브 스타 은행의 지주회사로 운영되고 있습니다. 이 회사는 머니마켓 계좌, 양도성 예금증서, 스윕 투자, 개인 퇴직 및 기타 적격 플랜 계좌, NOW 계좌를 포함한 당좌 예금 및 저축 계좌 프로그램을 제공합니다. 대출 상품으로는 정기 대출 및 신용 한도, 운전자금, 사업 확장 및 장비 구매를 위한 단기 및 중기 상업 대출, 농업 산업에 대한 상업 비즈니스 대출, 상업용 모기지 대출, 1-4인 가족 주택 모기지 대출, 주택 개선 대출, 폐쇄형 주택 담보 대출 및 주택 담보 신용 한도, 자동차, 담보 할부 및 개인 대출과 같은 소비자 대출 등이 있습니다.

Financial Institutions, Inc. 기본 사항 요약

Financial Institutions 의 수익과 매출은 시가총액과 어떻게 비교하나요?
FISI 기본 통계
시가총액	US$419.66m
수익(TTM)	US$49.49m
수익(TTM)	US$216.61m

8.5x

P/E 비율

0.9x

P/B 비율

FISI 주가가 과대평가되어 있나요?

공정 가치 및 가치 분석 보기

수익 및 수익

최신 수익 보고서의 주요 수익성 통계(TTM)
FISI 손익 계산서(TTM)
수익	US$216.61m
수익 비용	US$0
총 이익	US$216.61m
기타 비용	US$167.12m
수익	US$49.49m

최근 보고된 수익

Sep 30, 2024

다음 수익 날짜

n/a

주당 순이익(EPS)	3.20
총 마진	100.00%
순이익 마진	22.85%
부채/자본 비율	42.3%

FISI 의 장기적인 성과는 어땠나요?

과거 실적 및 비교 보기

배당금

4.4%

현재 배당 수익률

37%

지급 비율

FISI 신뢰할 수 있는 배당금을 지급하나요?

FISI 배당 내역 및 벤치마크 참조

예정된 배당금을 받으려면 언제까지 FISI 을 구매해야 하나요?
Financial Institutions 배당 날짜
전 배당일	Dec 13 2024
배당금 지급일	Jan 02 2025
전 배당금까지의 일수	9 days
배당금 지급일까지의 일수	11 days

FISI 신뢰할 수 있는 배당금을 지급하나요?

FISI 배당 내역 및 벤치마크 참조

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/22 08:56
장 마감 주가	2024/12/20 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Financial Institutions, Inc. 7 애널리스트 중 2 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Richard Weiss	Janney Montgomery Scott LLC
Damon DelMonte	Keefe, Bruyette, & Woods
Alexander Roberts Twerdahl	Piper Sandler Companies

FISI 주식 개요

보상

위험 분석

Redeploying Investments To Community Banking Will Improve Future Opportunities

Financial Institutions, Inc. 경쟁사

NasdaqGS:BSRR

US$414.0m

NasdaqGS:NRIM

US$420.8m

OTCPK:DBIN

US$380.6m

NasdaqGS:CARE

US$407.9m

가격 내역 및 성능

최근 뉴스 및 업데이트

Consensus EPS estimates fall from profit to US$1.63 loss

Insufficient new directors

Financial Institutions, Inc. has filed a Follow-on Equity Offering.

Financial Institutions, Inc. Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on January 2, 2025

Financial Institutions: Good Dividend Yield; Room For Price Upside Despite The Recent Rally

Financial Institutions, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Recent updates

Consensus EPS estimates fall from profit to US$1.63 loss

Insufficient new directors

Financial Institutions, Inc. has filed a Follow-on Equity Offering.

Financial Institutions, Inc. Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on January 2, 2025

Financial Institutions: Good Dividend Yield; Room For Price Upside Despite The Recent Rally

Financial Institutions, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Financial Institutions, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

Upcoming dividend of US$0.30 per share

Second quarter dividend of US$0.30 announced

Financial Institutions, Inc. Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on October 2, 2024

Financial Institutions Offers Some Additional Upside From Here

Investor sentiment deteriorates as stock falls 16%

Consensus EPS estimates increase by 19%

Price target increased by 19% to US$26.25

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Investor sentiment improves as stock rises 19%

Financial Institutions, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 25, 2024

Insufficient new directors

Upcoming dividend of US$0.30 per share

Should Shareholders Reconsider Financial Institutions, Inc.'s (NASDAQ:FISI) CEO Compensation Package?

Financial Institutions (NASDAQ:FISI) Is Due To Pay A Dividend Of $0.30

First quarter dividend of US$0.30 announced

Financial Institutions, Inc. Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on July 2, 2024

Financial Institutions: Dividend Yield Over 6%, High Potential Price Upside

Consensus EPS estimates increase by 23%

Price target decreased by 7.5% to US$21.50

Financial Institutions, Inc. Reports Net Charge-Offs for the First Quarter Ended March 31, 2024

First quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

New major risk - Revenue and earnings growth

Financial Institutions, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 25, 2024

President exercised options and sold US$108k worth of stock

Financial Institutions, Inc., Annual General Meeting, Jun 05, 2024

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Upcoming dividend of US$0.30 per share

Fourth quarter dividend of US$0.30 announced

Financial Institutions, Inc. Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on April 2, 2024

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Price target increased by 7.9% to US$20.50

Financial Institutions, Inc. Announces Changes to its Executive Leadership Team

Upcoming dividend of US$0.30 per share at 6.6% yield

Financial Institutions, Inc. Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on January 2, 2024

Price target decreased by 8.3% to US$19.25

Financial Institutions, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2023

Third quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

Financial Institutions, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 26, 2023

Financial Institutions, Inc. Announces Executive Changes

Upcoming dividend of US$0.30 per share at 7.0% yield

Financial Institutions, Inc. Expects Net Charge-Offs for the Full Year of 2023

Second quarter 2023 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Financial Institutions, Inc. to Report Q2, 2023 Results on Jul 27, 2023

Price target decreased by 8.5% to US$21.67

Price target decreased by 8.2% to US$22.33

Upcoming dividend of US$0.30 per share at 7.1% yield

Financial Institutions, Inc. Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on July 3, 2023

Independent Director recently bought US$151k worth of stock

Price target decreased by 8.2% to US$26.00

Price target decreased by 8.0% to US$26.67

Full year 2022 earnings: EPS misses analyst expectations