분석가들은 지난주 분기 실적을 발표했을 때 회사가 기대에 미치지 못했다는 점을 감안할 때 플러싱 파이낸셜 코퍼레이션 (NASDAQ:FFIC)에 대해 너무 낙관적이었을 수 있습니다. 플러싱 파이낸셜의 매출은 4,500만 달러, 법정 주당 순이익은 0.12달러로 각각 5.8%와 9.4%에 미치지 못해 애널리스트 예상치를 하회했습니다. 애널리스트들은 일반적으로 수익 보고서가 나올 때마다 전망치를 업데이트하며, 우리는 그들의 추정치를 통해 회사에 대한 견해가 바뀌었는지 또는 주의해야 할 새로운 우려가 있는지를 판단할 수 있습니다. 이러한 결과에 따라 애널리스트들이 수익 모델을 변경했는지 확인하기 위해 가장 최근의 법정 전망치를 수집했습니다.
지난주 수익 보고서에 이어, 플러싱 파이낸셜의 애널리스트 5명은 2024년 수익이 지난 12개월과 거의 비슷한 1억 9,140만 달러가 될 것으로 전망하고 있습니다. 법정 주당 순이익은 같은 기간 28% 하락한 0.70달러를 기록할 것으로 예상됩니다. 이번 실적 발표 전에 애널리스트들은 2024년 매출 1억 9,540만 달러, 주당 순이익(EPS) 0.80달러를 예상했었습니다. 이를 통해 최근 실적 발표 이후 투자 심리가 확실히 더 약세를 보였고, 이로 인해 매출 전망치가 낮아지고 주당 순이익 추정치가 실제로 낮아졌다는 것을 알 수 있습니다.
컨센서스 목표 주가는 7.9% 하락한 14.63달러로, 수익 전망 약화가 밸류에이션 추정치를 끌어내리고 있습니다. 하지만 목표주가를 고려하는 또 다른 방법은 애널리스트들이 제시하는 목표주가의 범위를 살펴보는 것입니다. 다양한 추정치는 비즈니스의 가능한 결과에 대한 다양한 견해를 제시할 수 있기 때문입니다. 플러싱 파이낸셜에 대해 가장 낙관적인 애널리스트는 주당 16달러, 가장 비관적인 애널리스트는 주당 13달러로 평가하는 등 다양한 인식이 존재합니다. 이처럼 좁은 범위의 가치 평가로 인해 애널리스트들은 비즈니스의 가치에 대해 비슷한 견해를 공유하고 있는 것으로 보입니다.
이러한 예측에 대해 더 많은 맥락을 파악하는 한 가지 방법은 과거 실적과 비교하고 같은 업계의 다른 기업의 실적을 살펴보는 것입니다. 이러한 추정치에 따르면 2024년 말까지 연간 0.04% 감소할 것으로 예상되는 등 수익이 둔화될 것으로 보입니다. 이는 지난 5년간의 연간 성장률 6.0%에서 크게 감소한 수치입니다. 이와 대조적으로, 같은 업계의 다른 기업(애널리스트가 커버하는)은 당분간 매출이 연간 6.0% 성장할 것으로 예상되는 것으로 나타났습니다. 플러싱 파이낸셜의 수익이 더 넓은 업계에 비해 상당히 저조할 것으로 예상되는 것은 분명합니다.
결론
가장 큰 우려는 애널리스트들이 주당 순이익 추정치를 낮추면서 플러싱 파이낸셜에 비즈니스 역풍이 닥칠 수 있음을 시사했다는 것입니다. 부정적인 측면에서, 그들은 또한 수익 추정치를 하향 조정했으며 더 넓은 산업보다 실적이 나빠질 것이라는 예측을 암시합니다. 또한 애널리스트들은 최근 소식으로 인해 플러싱 파이낸셜의 본질적 가치에 대한 비관론이 커졌다며 목표 주가도 낮췄습니다.
이를 염두에 두고, 저희는 여전히 투자자들이 고려해야 할 장기적인 비즈니스 궤적이 훨씬 더 중요하다고 생각합니다. 2025년까지의 플러싱 파이낸셜에 대한 전망은 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다.
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This article has been translated from its original English version, which you can find here.