Alior Bank S.A.

WSE:ALR 주식 보고서

시가총액: zł11.8b

Alior Bank 가치 평가

ALR 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

6/6

가치 평가 점수 6/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 ALR 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: ALR ( PLN90.2 )는 당사 추정치인 공정 가치( PLN269.91 )

공정 가치보다 현저히 낮음: ALR 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

ALR 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: ALR 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 ALR 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 ALR 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
ALR 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율4.9x
수익zł2.42b
시가총액zł11.78b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 ALR 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 ALR 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균12.3x
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.2x-8.2%zł11.5b
MIL Bank Millennium
15.2x31.8%zł10.1b
BNP BNP Paribas Bank Polska
8.5x18.8%zł12.5b
MBK mBank
19.3x29.2%zł23.8b
ALR Alior Bank
4.9x-10.1%zł11.8b

Price-To-Earnings 대 피어: ALR은 Price-To-Earnings 비율(4.9x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(12.3x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

ALR 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
ALR 4.9x업계 평균 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: ALR 은 Price-To-Earnings 4.9 Polish Banks 업계 평균( 8.5 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

ALR 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

ALR PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율4.9x
공정 PE 비율7x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: ALR 은 예상 4.9 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 7 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 ALR 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재zł90.20
zł108.36
+20.1%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Nov ’25zł87.40
zł108.36
+24.0%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Oct ’25zł91.20
zł108.74
+19.2%
7.9%zł124.00zł96.70n/a8
Sep ’25zł102.50
zł106.89
+4.3%
11.2%zł124.00zł81.90n/a8
Aug ’25zł92.94
zł102.89
+10.7%
10.2%zł115.00zł81.90n/a8
Jul ’25zł103.65
zł97.30
-6.1%
20.2%zł115.00zł52.91n/a8
Jun ’25zł95.66
zł97.41
+1.8%
20.1%zł115.00zł52.91n/a8
May ’25zł103.80
zł90.04
-13.3%
27.7%zł115.00zł50.00n/a8
Apr ’25zł97.94
zł81.66
-16.6%
25.3%zł111.10zł50.00n/a8
Mar ’25zł94.82
zł73.13
-22.9%
20.4%zł94.00zł50.00n/a9
Feb ’25zł75.72
zł70.25
-7.2%
18.6%zł87.00zł50.00n/a9
Jan ’25zł76.34
zł66.33
-13.1%
20.6%zł87.00zł43.00n/a9
Dec ’24zł79.00
zł64.45
-18.4%
25.0%zł87.00zł32.00n/a9
Nov ’24zł66.18
zł60.69
-8.3%
22.0%zł81.00zł32.00zł87.408
Oct ’24zł51.80
zł54.90
+6.0%
21.0%zł70.00zł30.80zł91.208
Sep ’24zł55.54
zł55.20
-0.6%
20.7%zł70.00zł30.80zł102.508
Aug ’24zł57.60
zł50.43
-12.5%
22.6%zł64.00zł26.50zł92.948
Jul ’24zł48.36
zł48.40
+0.08%
22.7%zł64.00zł26.50zł103.658
Jun ’24zł41.59
zł46.65
+12.2%
20.1%zł63.00zł26.50zł95.668
May ’24zł43.40
zł46.68
+7.5%
17.4%zł63.00zł29.50zł103.809
Apr ’24zł38.75
zł41.99
+8.4%
13.2%zł50.00zł29.50zł97.949
Mar ’24zł40.25
zł40.15
-0.2%
12.8%zł48.20zł29.80zł94.829
Feb ’24zł39.25
zł40.15
+2.3%
12.8%zł48.20zł29.80zł75.729
Jan ’24zł34.27
zł39.75
+16.0%
11.6%zł44.89zł29.80zł76.349
Dec ’23zł35.95
zł38.31
+6.6%
14.4%zł44.89zł27.30zł79.009
Nov ’23zł29.40
zł36.33
+23.6%
17.4%zł44.89zł26.70zł66.189

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

Santander Bank Polska

zł45.3b

Provides various banking products and services for individuals, small or medium-sized enterprises, corporate clients, and public sector institutions.

SPL

zł443.00

7D

-3.2%

1Y

-9.6%

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

zł68.0b

Provides various banking products and services in Poland and internationally.

PKO

zł54.36

7D

-3.6%

1Y

16.9%

ING Bank Slaski

zł31.9b

Together with our subsidiaries, provides various banking products and services for retail clients and businesses in Poland.

ING

zł245.00

7D

-3.0%

1Y

0%