Alior Bank S.A.

WSE:ALR 주식 보고서

시가총액: zł14.0b

Alior Bank 가치 평가

ALR 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 ALR 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł226.52
Fair Value
53.4% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

적정 가치 이하: ALR ( PLN105.5 )는 당사 추정치인 공정 가치( PLN226.52 )

공정 가치보다 현저히 낮음: ALR 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

ALR 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: ALR 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 ALR 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 ALR 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
ALR 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율5.9x
수익zł2.34b
시가총액zł14.01b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 ALR 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 ALR 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균12.6x
BNP BNP Paribas Bank Polska
6.3x-3.98%zł15.7b
BHW Bank Handlowy w Warszawie
8.8x-2.66%zł15.4b
MIL Bank Millennium
22.6x25.38%zł18.4b
MBK mBank
12.8x9.25%zł34.5b
ALR Alior Bank
5.9x-4.02%zł14.0b

Price-To-Earnings 대 피어: ALR은 Price-To-Earnings 비율(5.9x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(12.6x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

ALR 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
ALR 5.9x업계 평균 9.0xNo. of Companies45PE0612182430+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: ALR 은 Price-To-Earnings 5.9 Polish Banks 업계 평균( 9.9 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

ALR 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

ALR PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율5.9x
공정 PE 비율8.7x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: ALR 은 예상 5.9 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 8.7 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 ALR 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재zł107.30
zł121.89
+13.59%
12.03%zł145.00zł96.70n/a7
May ’26zł102.25
zł121.89
+19.20%
12.03%zł145.00zł96.70n/a7
Apr ’26zł123.15
zł117.54
-4.55%
9.60%zł133.00zł96.70n/a7
Mar ’26zł95.06
zł116.31
+22.36%
8.60%zł126.50zł96.70n/a7
Feb ’26zł94.18
zł109.74
+16.52%
8.72%zł125.00zł96.70n/a7
Jan ’26zł85.98
zł109.79
+27.69%
8.73%zł125.00zł96.70n/a7
Dec ’25zł91.30
zł110.17
+20.67%
9.44%zł125.00zł96.70n/a7
Nov ’25zł87.40
zł108.36
+23.98%
7.75%zł124.00zł96.70n/a8
Oct ’25zł91.20
zł108.74
+19.23%
7.92%zł124.00zł96.70n/a8
Sep ’25zł102.50
zł106.89
+4.28%
11.18%zł124.00zł81.90n/a8
Aug ’25zł92.94
zł102.89
+10.70%
10.19%zł115.00zł81.90n/a8
Jul ’25zł103.65
zł97.30
-6.13%
20.23%zł115.00zł52.91n/a8
Jun ’25zł95.66
zł97.41
+1.83%
20.12%zł115.00zł52.91n/a8
May ’25zł103.80
zł90.04
-13.26%
27.72%zł115.00zł50.00zł102.258
Apr ’25zł97.94
zł81.66
-16.62%
25.30%zł111.10zł50.00zł123.158
Mar ’25zł94.82
zł73.13
-22.87%
20.45%zł94.00zł50.00zł95.069
Feb ’25zł75.72
zł70.25
-7.23%
18.55%zł87.00zł50.00zł94.189
Jan ’25zł76.34
zł66.33
-13.11%
20.56%zł87.00zł43.00zł85.989
Dec ’24zł79.00
zł64.45
-18.42%
24.99%zł87.00zł32.00zł91.309
Nov ’24zł66.18
zł60.69
-8.30%
21.96%zł81.00zł32.00zł87.408
Oct ’24zł51.80
zł54.90
+5.98%
20.99%zł70.00zł30.80zł91.208
Sep ’24zł55.54
zł55.20
-0.61%
20.70%zł70.00zł30.80zł102.508
Aug ’24zł57.60
zł50.43
-12.46%
22.61%zł64.00zł26.50zł92.948
Jul ’24zł48.36
zł48.40
+0.083%
22.72%zł64.00zł26.50zł103.658
Jun ’24zł41.59
zł46.65
+12.17%
20.08%zł63.00zł26.50zł95.668
May ’24zł43.40
zł46.68
+7.55%
17.39%zł63.00zł29.50zł103.809
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 7 Analysts
zł121.89
Fair Value
13.4% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2025/05/19 18:26
장 마감 주가2025/05/19 00:00
수익2025/03/31
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Alior Bank S.A. 18 애널리스트 중 7 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Dariusz GorskiBanco Santander
Ivan BokhmatBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku