Banca Popolare di Sondrio 가치 평가
BPSO이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?
밸류에이션 점수
2/6밸류에이션 점수 2/6
적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측
주가 vs 공정 가치
미래 현금흐름을 고려할 때 BPSO의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.
적정 가치 이하: BPSO ( €13.62 )는 당사 추정치인 공정 가치( €10.69 )
공정 가치보다 현저히 낮음: BPSO 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.
핵심 가치평가 지표
BPSO의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?
핵심 지표: BPSO는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.
| BPSO의 PE 비율은 얼마인가요? | |
|---|---|
| PE 비율 | 9.5x |
| 이익 | €647.59m |
| 시가총액 | €6.12b |
| 핵심 통계 | |
|---|---|
| 기업가치/매출 | n/a |
| 기업가치/EBITDA | n/a |
| PEG 비율 | -2.2x |
주가수익비율 비율 vs 동종 기업
BPSO의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?
Price-To-Earnings 대 피어: BPSO은 Price-To-Earnings 비율(9.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(11.6x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.
주가수익비율 비율 vs 업계
BPSO의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?
| 3개 기업 | Price / Earnings | 예상 성장 | 시가총액 |
|---|---|---|---|
| 3개 기업 | 예상 성장 | 시가총액 | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings 대 업계: BPSO 은 Price-To-Earnings 비율(9.5x)을 기준으로 볼 때 Italian Banks 업계 평균(9.6x)과 비교했을 때 좋은 가치입니다.
주가수익비율 비율 vs 공정 비율
BPSO의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.
| 공정 비율 | |
|---|---|
| 현재 PE 비율 | 9.5x |
| 공정 PE 비율 | 8.3x |
Price-To-Earnings 대 공정 비율: BPSO 은 예상 공정 Price-To-Earnings 비율(8.3x)과 비교할 때 Price-To-Earnings 비율(9.5x)이 비쌉니다.
애널리스트 목표주가
애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?
| 날짜 | 주가 | 평균 1년 목표가 | 분산 | 최고 | 최저 | 1년 실제 주가 | 애널리스트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 현재 | €13.62 | €10.80 -20.68% | 8.95% | €12.30 | €9.90 | n/a | 4 |
| Sep ’26 | €12.57 | €10.80 -14.08% | 8.95% | €12.30 | €9.90 | n/a | 4 |
| Aug ’26 | €11.48 | €10.75 -6.36% | 8.93% | €12.30 | €9.90 | n/a | 4 |
| Jul ’26 | €11.44 | €10.75 -5.99% | 8.93% | €12.30 | €9.90 | n/a | 4 |
| Jun ’26 | €11.88 | €10.75 -9.51% | 8.93% | €12.30 | €9.90 | n/a | 4 |
| May ’26 | €11.00 | €10.65 -3.18% | 9.81% | €12.30 | €9.70 | n/a | 4 |
| Apr ’26 | €11.38 | €9.88 -13.22% | 16.52% | €12.30 | €7.70 | n/a | 4 |
| Mar ’26 | €10.88 | €8.48 -22.10% | 8.19% | €9.50 | €7.70 | n/a | 4 |
| Feb ’26 | €8.94 | €8.33 -6.83% | 5.91% | €8.90 | €7.70 | n/a | 4 |
| Jan ’26 | €8.14 | €8.05 -1.11% | 4.85% | €8.70 | €7.70 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | €7.20 | €7.93 +10.19% | 7.30% | €8.70 | €7.30 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €6.98 | €7.53 +7.89% | 10.05% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | €6.66 | €7.53 +13.07% | 10.05% | €8.70 | €6.60 | €13.44 | 4 |
| Sep ’25 | €6.99 | €7.53 +7.73% | 10.05% | €8.70 | €6.60 | €12.57 | 4 |
| Aug ’25 | €6.73 | €7.43 +10.33% | 8.16% | €8.30 | €6.60 | €11.48 | 4 |
| Jul ’25 | €6.88 | €7.38 +7.19% | 8.21% | €8.30 | €6.60 | €11.44 | 4 |
| Jun ’25 | €7.20 | €7.38 +2.50% | 8.21% | €8.30 | €6.60 | €11.88 | 4 |
| May ’25 | €7.86 | €7.30 -7.12% | 8.61% | €8.30 | €6.60 | €11.00 | 4 |
| Apr ’25 | €6.94 | €6.55 -5.62% | 7.20% | €7.10 | €5.80 | €11.38 | 4 |
| Mar ’25 | €7.08 | €6.55 -7.49% | 7.20% | €7.10 | €5.80 | €10.88 | 4 |
| Feb ’25 | €6.67 | €6.23 -6.60% | 5.25% | €6.70 | €5.80 | €8.94 | 4 |
| Jan ’25 | €5.86 | €6.23 +6.23% | 5.25% | €6.70 | €5.80 | €8.14 | 4 |
| Dec ’24 | €5.85 | €6.05 +3.51% | 9.74% | €6.70 | €5.10 | €7.20 | 4 |
| Nov ’24 | €5.23 | €5.50 +5.16% | 6.80% | €6.00 | €5.10 | €6.98 | 3 |
| Oct ’24 | €4.88 | €5.40 +10.75% | 4.54% | €5.70 | €5.10 | €6.66 | 3 |
분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.
저평가된 기업 찾기
기업 분석 및 재무 데이터 상태
| 데이터 | 최종 업데이트 (UTC 시간) |
|---|---|
| 기업 분석 | 2025/10/03 21:29 |
| 종가 | 2025/10/03 00:00 |
| 수익 | 2025/06/30 |
| 연간 수익 | 2024/12/31 |
데이터 소스
당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.
| 패키지 | 데이터 | 기간 | 미국 소스 예시 * |
|---|---|---|---|
| 기업 재무제표 | 10년 |
| |
| 분석가 컨센서스 추정치 | +3년 |
|
|
| 시장 가격 | 30년 |
| |
| 지분 구조 | 10년 |
| |
| 경영진 | 10년 |
| |
| 주요 개발 | 10년 |
|
* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.
별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.
분석 모델 및 스노우플레이크
이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.
Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.
산업 및 섹터 지표
산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.
분석가 소스
Banca Popolare di Sondrio S.p.A는 6명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 4명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.
| 분석가 | 기관 |
|---|---|
| Giovanni Razzoli | Deutsche Bank |
| Luigi De Bellis | Equita SIM S.p.A. |
| Domenico Ghilotti | Equita SIM S.p.A. |