Banca Popolare di Sondrio S.p.A

BIT:BPSO 주식 보고서

시가총액: €3.4b

Banca Popolare di Sondrio 가치 평가

BPSO 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 BPSO 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: BPSO ( €7.48 )는 당사 추정치인 공정 가치( €5.36 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BPSO 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

BPSO 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: BPSO 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 BPSO 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 BPSO 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
BPSO 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율6.2x
수익€544.46m
시가총액€3.36b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 BPSO 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 BPSO 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균7.2x
CE Credito Emiliano
5.9x-11.5%€3.6b
BMPS Banca Monte dei Paschi di Siena
2.9x-24.0%€7.8b
FBK FinecoBank Banca Fineco
14.4x-1.2%€9.3b
BPE BPER Banca
5.5x-5.6%€8.6b
BPSO Banca Popolare di Sondrio
6.2x-14.3%€3.4b

Price-To-Earnings 대 피어: BPSO은 Price-To-Earnings 비율(6.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(7.2x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

BPSO 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
BPSO 6.2x업계 평균 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BPSO 은 Price-To-Earnings 6.2 Italian Banks 업계 평균( 6.2 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

BPSO 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BPSO PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율6.2x
공정 PE 비율5.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: BPSO 6.2 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 5.4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 BPSO 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€7.48
€7.60
+1.7%
10.1%€8.70€6.60n/a4
Nov ’25€6.98
€7.53
+7.9%
10.0%€8.70€6.60n/a4
Oct ’25€6.66
€7.53
+13.1%
10.0%€8.70€6.60n/a4
Sep ’25€6.99
€7.53
+7.7%
10.0%€8.70€6.60n/a4
Aug ’25€6.73
€7.43
+10.3%
8.2%€8.30€6.60n/a4
Jul ’25€6.88
€7.38
+7.2%
8.2%€8.30€6.60n/a4
Jun ’25€7.20
€7.38
+2.5%
8.2%€8.30€6.60n/a4
May ’25€7.86
€7.30
-7.1%
8.6%€8.30€6.60n/a4
Apr ’25€6.94
€6.55
-5.6%
7.2%€7.10€5.80n/a4
Mar ’25€7.08
€6.55
-7.5%
7.2%€7.10€5.80n/a4
Feb ’25€6.67
€6.23
-6.6%
5.3%€6.70€5.80n/a4
Jan ’25€5.86
€6.23
+6.2%
5.3%€6.70€5.80n/a4
Dec ’24€5.85
€6.05
+3.5%
9.7%€6.70€5.10n/a4
Nov ’24€5.23
€5.50
+5.2%
6.8%€6.00€5.10€6.983
Oct ’24€4.88
€5.40
+10.7%
4.5%€5.70€5.10€6.663
Sep ’24€4.35
€5.17
+18.8%
10.8%€5.70€4.40€6.993
Aug ’24€4.36
€5.10
+17.0%
9.7%€5.50€4.40€6.733
Jul ’24€3.82
€5.07
+32.8%
9.3%€5.40€4.40€6.883
Jun ’24€3.60
€5.43
+50.9%
0.9%€5.50€5.40€7.203
May ’24€4.12
€5.40
+31.0%
1.5%€5.50€5.30€7.863
Apr ’24€3.91
€5.40
+38.0%
1.5%€5.50€5.30€6.943
Mar ’24€4.78
€5.40
+13.0%
1.5%€5.50€5.30€7.083
Feb ’24€4.60
€4.83
+5.1%
5.9%€5.20€4.50€6.673
Jan ’24€3.78
€4.70
+24.3%
4.6%€5.00€4.50€5.863
Dec ’23€3.79
€4.70
+23.9%
4.6%€5.00€4.50€5.853
Nov ’23€3.64
€4.23
+16.2%
6.8%€4.60€3.90€5.233

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Banco BPM

€10.5b

Provides banking and financial products and services to individual, business, and corporate customers in Italy.

BAMI

€6.97

7D

1.3%

1Y

32.7%

Banca Sistema

€117.2m

Provides various business and retail banking products and services in Italy.

BST

€1.46

7D

-4.2%

1Y

26.1%

Société Générale Société anonyme

€21.0b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

1GLE

€26.19

7D

-2.3%

1Y

17.8%