Aavas Financiers 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 AAVAS 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

AAVAS ( ₹1980 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( ₹566.94 )

AAVAS 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

0/6

가치 평가 점수 0/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 AAVAS 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

₹566.94

Fair Value

249.2% overvalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: AAVAS ( ₹1980 )는 당사 추정치인 공정 가치( ₹566.94 )

공정 가치보다 현저히 낮음: AAVAS 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

AAVAS 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: AAVAS 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 AAVAS 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 AAVAS 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
AAVAS 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	27.8x
수익	₹5.63b
시가총액	₹151.81b

AAVAS 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	1.4x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 AAVAS 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 AAVAS 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	19.9x
IIFL IIFL Finance	25.5x	68.7%	₹140.3b
APTUS Aptus Value Housing Finance India	20.9x	18.2%	₹150.5b
AADHARHFC Aadhar Housing Finance	21.3x	20.1%	₹191.1b
PNBHOUSING PNB Housing Finance	11.8x	15.3%	₹216.7b
AAVAS Aavas Financiers	27.8x	20.2%	₹151.8b

Price-To-Earnings 대 피어: AAVAS은 Price-To-Earnings 비율(27.8x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(19.9x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

AAVAS 의 PE 비율은 IN Diversified Financial 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

8 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액
500439 Vardhman Holdings	4.9x	n/a	US$118.95m
531310 Available Finance	2.1x	n/a	US$24.92m
537069 Arnold Holdings	4.3x	n/a	US$8.39m
539681 Dynamic Archistructures	4.8x	n/a	US$2.89m

8 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: AAVAS 은 Indian Diversified Financial 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 27.8 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Diversified Financial 업계 평균( 24.3 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

AAVAS 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

AAVAS PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	27.8x
공정 PE 비율	17.8x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: AAVAS 27.8 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 17.8 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 AAVAS 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	₹1,980.00	₹1,983.28 +0.2%	8.2%	₹2,200.00	₹1,522.00	n/a	18
Mar ’26	₹1,685.55	₹1,955.39 +16.0%	9.0%	₹2,200.00	₹1,522.00	n/a	18
Feb ’26	₹1,688.60	₹1,961.83 +16.2%	9.1%	₹2,200.00	₹1,522.00	n/a	18
Jan ’26	₹1,677.85	₹1,955.94 +16.6%	9.2%	₹2,316.00	₹1,487.00	n/a	18
Dec ’25	₹1,673.15	₹1,956.61 +16.9%	9.1%	₹2,316.00	₹1,499.00	n/a	18
Nov ’25	₹1,682.80	₹1,954.50 +16.1%	9.6%	₹2,200.00	₹1,454.00	n/a	18
Oct ’25	₹1,850.60	₹1,939.56 +4.8%	9.4%	₹2,200.00	₹1,454.00	n/a	18
Sep ’25	₹1,720.75	₹1,887.89 +9.7%	11.3%	₹2,200.00	₹1,454.00	n/a	18
Aug ’25	₹1,664.10	₹1,895.67 +13.9%	11.6%	₹2,200.00	₹1,454.00	n/a	18
Jul ’25	₹1,855.05	₹1,822.89 -1.7%	11.1%	₹2,200.00	₹1,435.00	n/a	18
Jun ’25	₹1,596.80	₹1,806.22 +13.1%	10.1%	₹2,100.00	₹1,435.00	n/a	18
May ’25	₹1,624.10	₹1,802.06 +11.0%	10.4%	₹2,100.00	₹1,435.00	n/a	18
Apr ’25	₹1,418.55	₹1,724.11 +21.5%	10.8%	₹2,025.00	₹1,328.00	n/a	18
Mar ’25	₹1,436.90	₹1,716.12 +19.4%	11.1%	₹2,025.00	₹1,328.00	₹1,685.55	17
Feb ’25	₹1,504.85	₹1,749.13 +16.2%	12.2%	₹2,050.00	₹1,332.00	₹1,688.60	16
Jan ’25	₹1,561.20	₹1,733.44 +11.0%	13.2%	₹2,060.00	₹1,220.00	₹1,677.85	16
Dec ’24	₹1,425.75	₹1,723.44 +20.9%	13.6%	₹2,060.00	₹1,220.00	₹1,673.15	16
Nov ’24	₹1,425.45	₹1,723.44 +20.9%	13.6%	₹2,060.00	₹1,220.00	₹1,682.80	16
Oct ’24	₹1,739.30	₹1,737.75 -0.09%	15.5%	₹2,155.00	₹1,220.00	₹1,850.60	16
Sep ’24	₹1,627.25	₹1,695.29 +4.2%	15.4%	₹2,155.00	₹1,220.00	₹1,720.75	14
Aug ’24	₹1,555.70	₹1,617.00 +3.9%	16.0%	₹2,050.00	₹1,210.00	₹1,664.10	13
Jul ’24	₹1,536.95	₹1,601.23 +4.2%	16.5%	₹2,050.00	₹1,210.00	₹1,855.05	13
Jun ’24	₹1,390.85	₹1,599.17 +15.0%	17.1%	₹2,050.00	₹1,210.00	₹1,596.80	12
May ’24	₹1,387.20	₹2,066.85 +49.0%	16.5%	₹2,710.00	₹1,410.00	₹1,624.10	13
Apr ’24	₹1,610.75	₹2,264.92 +40.6%	12.8%	₹2,845.00	₹1,900.00	₹1,418.55	13
Mar ’24	₹1,851.95	₹2,291.85 +23.8%	13.0%	₹2,860.00	₹1,900.00	₹1,436.90	13

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 18 Analysts

₹1.98k

Fair Value

0.2% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/03/20 12:08
장 마감 주가	2025/03/20 00:00
수익	2024/12/31
연간 수익	2024/03/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Aavas Financiers Limited 37 애널리스트 중 12 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Raghav Garg	Ambit Capital
Udit Kariwala	Ambit Capital
Nitin Bhasin	Ambit Capital