AIB Group 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 A5G 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

A5G ( €6.72 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €12.89 )

A5G 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 A5G 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

€12.89

Fair Value

47.9% undervalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: A5G ( €6.72 )는 당사 추정치인 공정 가치( €12.89 )

공정 가치보다 현저히 낮음: A5G 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

A5G 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: A5G 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 A5G 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 A5G 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
A5G 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	6.9x
수익	€2.27b
시가총액	€15.64b

A5G 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	-0.6x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 A5G 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 A5G 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	8.3x
BIRG Bank of Ireland Group	8x	0.5%	€11.7b
PTSB Permanent TSB Group Holdings	7.3x	11.0%	€863.8m
OTP OTP Bank Nyrt	6.4x	-2.5%	Ft6.8t
ADIB Abu Dhabi Islamic Bank PJSC	11.4x	7.5%	د.إ61.9b
A5G AIB Group	6.9x	-11.2%	€15.6b

Price-To-Earnings 대 피어: A5G은 Price-To-Earnings 비율(6.9x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(7.8x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

A5G 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: A5G 은 Price-To-Earnings 6.9 European Banks 업계 평균( 8.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

A5G 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

A5G PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	6.9x
공정 PE 비율	7.7x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: A5G 은 예상 6.9 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 7.7 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 A5G 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€6.72	€6.94 +3.4%	9.5%	€8.00	€5.70	n/a	12
Mar ’26	€6.73	€6.31 -6.2%	11.4%	€8.00	€5.40	n/a	12
Feb ’26	€5.70	€6.26 +9.9%	11.4%	€8.00	€5.40	n/a	12
Jan ’26	€5.33	€6.14 +15.1%	12.1%	€7.80	€5.00	n/a	12
Dec ’25	€5.15	€6.03 +17.0%	12.5%	€7.80	€4.85	n/a	11
Nov ’25	€5.14	€5.96 +15.9%	13.5%	€7.90	€4.80	n/a	11
Oct ’25	€4.85	€6.12 +26.1%	11.2%	€7.90	€4.90	n/a	11
Sep ’25	€5.45	€6.12 +12.4%	11.3%	€7.90	€4.80	n/a	11
Aug ’25	€5.18	€6.00 +15.7%	10.6%	€7.60	€4.80	n/a	11
Jul ’25	€5.01	€5.98 +19.4%	11.0%	€7.60	€4.80	n/a	12
Jun ’25	€5.22	€5.99 +14.8%	10.9%	€7.60	€4.80	n/a	12
May ’25	€4.87	€5.86 +20.5%	11.0%	€7.40	€4.80	n/a	12
Apr ’25	€4.70	€5.69 +21.0%	12.5%	€7.40	€4.50	n/a	13
Mar ’25	€4.35	€5.18 +19.2%	18.3%	€7.00	€2.65	€6.73	14
Feb ’25	€3.98	€5.15 +29.3%	18.0%	€7.00	€2.65	€5.70	14
Jan ’25	€3.88	€5.29 +36.3%	17.3%	€7.00	€2.65	€5.33	14
Dec ’24	€4.30	€5.37 +24.9%	17.6%	€7.00	€2.65	€5.15	14
Nov ’24	€4.13	€5.44 +31.7%	18.5%	€6.90	€2.65	€5.14	14
Oct ’24	€4.26	€5.30 +24.5%	20.0%	€6.80	€2.65	€4.85	14
Sep ’24	€4.25	€5.26 +23.8%	20.1%	€6.80	€2.65	€5.45	15
Aug ’24	€4.28	€5.09 +18.9%	18.9%	€6.50	€2.65	€5.18	15
Jul ’24	€3.85	€4.90 +27.3%	18.4%	€6.50	€2.65	€5.01	15
Jun ’24	€3.86	€4.82 +24.9%	17.1%	€5.90	€2.65	€5.22	15
May ’24	€3.90	€4.65 +19.4%	16.9%	€5.80	€2.65	€4.87	15
Apr ’24	€3.74	€4.56 +21.8%	15.8%	€5.70	€2.65	€4.70	15
Mar ’24	€3.96	€4.22 +6.7%	13.0%	€5.12	€2.65	€4.35	15

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 12 Analysts

€6.94

Fair Value

3.3% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/03/16 01:38
장 마감 주가	2025/03/14 00:00
수익	2024/12/31
연간 수익	2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

AIB Group plc 26 애널리스트 중 10 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
David Grinsztajn	AlphaValue
Grace Dargan	Barclays
Thomas Andrew Rayner	Barclays