Paragon Banking Group PLC

LSE:PAG 주식 보고서

시가총액: UK£1.5b

Paragon Banking Group 가치 평가

PAG 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 PAG 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: PAG ( £7.27 )는 당사 추정치인 공정 가치( £18.24 )

공정 가치보다 현저히 낮음: PAG 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

PAG 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: PAG 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 PAG 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 PAG 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
PAG 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율7.4x
수익UK£197.90m
시가총액UK£1.47b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 PAG 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 PAG 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균15.5x
OSB OSB Group
3.7x-3.8%UK£1.5b
NBS Nationwide Building Society
0.9xn/aUK£1.2b
MAB1 Mortgage Advice Bureau (Holdings)
33.2x26.4%UK£357.0m
IHP IntegraFin Holdings
24.2x9.5%UK£1.3b
PAG Paragon Banking Group
7.4x0.2%UK£1.5b

Price-To-Earnings 대 피어: PAG은 Price-To-Earnings 비율(7.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(15.5x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

PAG 의 PE 비율은 GB Diversified Financial 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
NBS Nationwide Building Society
0.9xn/aUS$1.51b
이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.
PAG 7.4x업계 평균 13.3xNo. of Companies3PE01020304050+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: PAG 은 Price-To-Earnings 7.4 UK Diversified Financial 업계 평균( 13.3 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

PAG 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

PAG PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율7.4x
공정 PE 비율14.1x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: PAG 은 예상 7.4 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 14.1 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 PAG 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재UK£7.27
UK£8.53
+17.4%
9.3%UK£9.70UK£6.40n/a11
Nov ’25UK£6.91
UK£8.74
+26.5%
5.2%UK£9.70UK£8.00n/a9
Oct ’25UK£7.73
UK£8.74
+13.1%
5.2%UK£9.70UK£8.00n/a9
Sep ’25UK£7.68
UK£8.74
+13.8%
5.2%UK£9.70UK£8.00n/a9
Aug ’25UK£7.90
UK£8.74
+10.6%
5.2%UK£9.70UK£8.00n/a9
Jul ’25UK£7.36
UK£8.51
+15.7%
10.0%UK£9.70UK£6.40n/a10
Jun ’25UK£7.65
UK£7.81
+2.1%
10.0%UK£8.75UK£6.40n/a10
May ’25UK£7.10
UK£7.75
+9.2%
12.2%UK£9.25UK£6.05n/a10
Apr ’25UK£6.91
UK£7.75
+12.3%
12.2%UK£9.25UK£6.05n/a10
Mar ’25UK£6.66
UK£7.65
+14.9%
11.8%UK£9.25UK£6.05n/a12
Feb ’25UK£6.50
UK£7.46
+14.7%
13.4%UK£9.25UK£5.40n/a12
Jan ’25UK£6.98
UK£7.32
+4.9%
13.9%UK£9.25UK£5.40n/a12
Dec ’24UK£4.85
UK£6.83
+40.9%
13.0%UK£8.00UK£4.70n/a12
Nov ’24UK£4.47
UK£7.03
+57.3%
9.2%UK£8.00UK£5.60UK£6.9111
Oct ’24UK£4.92
UK£7.07
+43.8%
8.7%UK£8.00UK£5.60UK£7.7311
Sep ’24UK£5.23
UK£7.07
+35.4%
8.7%UK£8.00UK£5.60UK£7.6811
Aug ’24UK£5.18
UK£7.04
+35.8%
9.0%UK£8.00UK£5.60UK£7.9010
Jul ’24UK£5.31
UK£7.02
+32.3%
8.6%UK£8.00UK£5.60UK£7.3611
Jun ’24UK£4.88
UK£6.85
+40.4%
8.0%UK£7.65UK£5.40UK£7.6511
May ’24UK£5.03
UK£6.85
+36.3%
8.0%UK£7.65UK£5.40UK£7.1011
Apr ’24UK£5.20
UK£6.84
+31.6%
7.7%UK£7.65UK£5.40UK£6.9112
Mar ’24UK£6.00
UK£6.84
+14.1%
7.7%UK£7.65UK£5.40UK£6.6612
Feb ’24UK£6.08
UK£6.84
+12.5%
7.7%UK£7.65UK£5.40UK£6.5012
Jan ’24UK£5.64
UK£6.74
+19.6%
6.1%UK£7.35UK£5.60UK£6.9812
Dec ’23UK£4.64
UK£6.37
+37.2%
13.6%UK£7.10UK£4.25UK£4.8511
Nov ’23UK£4.28
UK£6.37
+48.7%
13.6%UK£7.10UK£4.25UK£4.4711

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

ASA International Group

UK£65.0m

Provides microfinancing services in Africa and Asia.

ASAI

UK£0.65

7D

0.8%

1Y

28.5%

Exor

€20.2b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

0RKY

€94.25

7D

0.6%

1Y

8.0%

Man Group

UK£2.4b

Man Group Limited is a publicly owned investment manager.

EMGL

UK£2.06

7D

-0.6%

1Y

-0.7%