Vanquis Banking Group plc

BATS-CHIXE:VANQL 주식 리포트

시가총액: UK£300.9m

Vanquis Banking Group 가치 평가

VANQL이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

2/6

밸류에이션 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Sales 대 피어

  • Price-To-Sales 대 업계

  • Price-To-Sales 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 VANQL의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

UK£0.92
Fair Value
27.4% 고평가 내재 할인율
4
Number of Analysts

적정 가치 이하: 평가 분석을 위해 VANQL 의 공정 가치를 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

공정 가치보다 현저히 낮음: 평가 분석을 위해 VANQL 의 공정 가치를 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

핵심 가치평가 지표

VANQL의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: VANQL는 수익성이 없으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 매출 비율을 사용합니다.

위 표는 VANQL의 주가매출비율 비율을 보여 줍니다. 이는 VANQL의 시가총액을 현재 매출로 나누어 계산합니다.
VANQL의 PS 비율은 얼마인가요?
PS 비율1.1x
매출UK£277.50m
시가총액UK£300.95m

주가매출비율 비율 vs 동종 기업

VANQL의 PS 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 VANQL의 PS 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PS예상 성장시가총액
동종 평균1.9x
SUS S&U
3.4x23.29%UK£228.4m
FCH Funding Circle Holdings
2.3x12.56%UK£397.3m
IPF International Personal Finance
0.6x14.21%UK£454.7m
ASAI ASA International Group
1.1x19.28%UK£177.5m
VANQL Vanquis Banking Group
1.1x18.15%UK£300.9m

Price-To-Sales 대 피어: VANQL은 Price-To-Sales 비율(1.1x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(1.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

주가매출비율 비율 vs 업계

VANQL의 PS 비율은 European Consumer Finance 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

5개 기업Price / Sales예상 성장시가총액
No. of Companies11PS0246810+
5개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Sales 대 업계: VANQL 은 Price-To-Sales 비율(1.1x)을 기준으로 볼 때 UK Consumer Finance 업계 평균(1.1x)과 비교했을 때 좋은 가치입니다.

주가매출비율 비율 vs 공정 비율

VANQL의 PS 비율은 공정 PS 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PS 비율입니다.

VANQL PS 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PS 비율1.1x
공정 PS 비율1.1x

Price-To-Sales 대 공정 비율: VANQL 은 예상 공정 Price-To-Sales 비율(1.1x)과 비교할 때 Price-To-Sales 비율(1.1x)이 비쌉니다.

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 VANQL에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재UK£1.17
UK£1.32
+12.63%
21.82%UK£1.55UK£0.83n/a4
Nov ’26UK£1.15
UK£1.32
+15.18%
21.82%UK£1.55UK£0.83n/a4
Oct ’26UK£1.20
UK£1.20
-0.42%
20.04%UK£1.50UK£0.83n/a4
Sep ’26UK£1.19
UK£1.20
+0.17%
20.04%UK£1.50UK£0.83n/a4
Aug ’26UK£0.96
UK£0.96
-0.67%
10.66%UK£1.10UK£0.83n/a4
Jul ’26UK£0.99
UK£0.96
-3.28%
10.66%UK£1.10UK£0.83n/a4
Jun ’26UK£0.88
UK£0.96
+8.75%
10.66%UK£1.10UK£0.83n/a4
May ’26UK£0.63
UK£0.90
+42.74%
7.35%UK£1.00UK£0.83n/a4
Apr ’26UK£0.60
UK£0.85
+41.61%
14.50%UK£1.00UK£0.66n/a4
Mar ’26UK£0.53
UK£0.83
+55.84%
19.96%UK£1.10UK£0.66n/a4
Feb ’26UK£0.52
UK£0.83
+58.22%
19.96%UK£1.10UK£0.66n/a4
Jan ’26UK£0.45
UK£0.85
+90.50%
19.55%UK£1.10UK£0.66n/a4
Dec ’25UK£0.46
UK£0.85
+85.53%
19.55%UK£1.10UK£0.66n/a4
Nov ’25UK£0.44
UK£0.85
+93.75%
19.55%UK£1.10UK£0.66UK£1.154
Oct ’25UK£0.58
UK£0.92
+57.88%
22.10%UK£1.20UK£0.66UK£1.205
Sep ’25UK£0.57
UK£0.94
+65.55%
21.82%UK£1.20UK£0.66UK£1.195
Aug ’25UK£0.57
UK£0.96
+69.66%
23.28%UK£1.20UK£0.66UK£0.965
Jul ’25UK£0.49
UK£0.94
+91.34%
22.12%UK£1.20UK£0.66UK£0.996
Jun ’25UK£0.55
UK£0.88
+60.88%
28.16%UK£1.20UK£0.50UK£0.887
May ’25UK£0.47
UK£1.10
+132.48%
29.46%UK£1.63UK£0.50UK£0.638
Apr ’25UK£0.53
UK£1.22
+128.89%
30.64%UK£1.80UK£0.60UK£0.608
Mar ’25UK£1.23
UK£1.90
+54.63%
55.68%UK£4.38UK£1.03UK£0.537
Feb ’25UK£1.18
UK£1.90
+60.79%
55.68%UK£4.38UK£1.03UK£0.527
Jan ’25UK£1.30
UK£1.81
+38.94%
49.53%UK£4.06UK£1.03UK£0.458
Dec ’24UK£1.11
UK£1.81
+62.43%
49.53%UK£4.06UK£1.03UK£0.468
Nov ’24UK£1.16
UK£2.42
+108.87%
47.71%UK£4.20UK£1.03UK£0.448
UK£1.31
Fair Value
10.8% 저평가 내재 할인율
4
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/11/27 15:49
종가2025/11/27 00:00
수익2025/06/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Vanquis Banking Group plc는 19명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 3명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Toni DangBarclays
Donald TaitBerenberg
Martin PriceBofA Global Research