Banca Popolare di Sondrio 가치 평가

0NWJ 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

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주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 0NWJ 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 0NWJ ( €8.01 )는 당사 추정치인 공정 가치( €6.02 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 0NWJ 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

0NWJ 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 0NWJ 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

다른 서비스와 비교했을 때 0NWJ 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 0NWJ 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	4.7x
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan	3.5x	n/a	US$5.1b
TBCG TBC Bank Group	4.8x	17.4%	UK£1.7b
BGEO Bank of Georgia Group	3x	-4.1%	UK£2.0b
STAN Standard Chartered	7.4x	5.2%	UK£23.8b
0NWJ Banca Popolare di Sondrio	6.7x	-10.4%	€3.6b

Price-To-Earnings 대 피어: 0NWJ은 Price-To-Earnings 비율(6.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(4.7x)과 비교했을 때 비쌉니다.

0NWJ 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 0NWJ 은 Price-To-Earnings 6.7 UK Banks 업계 평균( 4.9 x).

0NWJ 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

0NWJ PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	6.6x
공정 PE 비율	4.2x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 0NWJ 6.7 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 4.2 x).

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 0NWJ 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€8.01	€8.05 +0.5%	4.9%	€8.70	€7.70	n/a	4
Dec ’25	€7.19	€7.93 +10.3%	7.3%	€8.70	€7.30	n/a	3
Nov ’25	€6.96	€7.53 +8.2%	10.0%	€8.70	€6.60	n/a	4
Oct ’25	€6.66	€7.53 +13.0%	10.0%	€8.70	€6.60	n/a	4
Sep ’25	€6.98	€7.53 +7.9%	10.0%	€8.70	€6.60	n/a	4
Aug ’25	€6.90	€7.43 +7.7%	8.2%	€8.30	€6.60	n/a	4
Jul ’25	€6.82	€7.38 +8.2%	8.2%	€8.30	€6.60	n/a	4
Jun ’25	€7.18	€7.38 +2.8%	8.2%	€8.30	€6.60	n/a	4
May ’25	€7.84	€7.30 -6.9%	8.6%	€8.30	€6.60	n/a	4
Apr ’25	€6.96	€6.55 -5.9%	7.2%	€7.10	€5.80	n/a	4
Mar ’25	€6.99	€6.55 -6.2%	7.2%	€7.10	€5.80	n/a	4
Feb ’25	€6.84	€6.23 -9.0%	5.3%	€6.70	€5.80	n/a	4
Jan ’25	€5.91	€6.23 +5.3%	5.3%	€6.70	€5.80	n/a	4
Dec ’24	€5.84	€6.05 +3.6%	9.7%	€6.70	€5.10	€7.19	4
Nov ’24	€5.22	€5.50 +5.5%	6.8%	€6.00	€5.10	€6.96	3
Oct ’24	€4.89	€5.40 +10.5%	4.5%	€5.70	€5.10	€6.66	3
Sep ’24	€4.38	€5.17 +17.9%	10.8%	€5.70	€4.40	€6.98	3
Aug ’24	€4.35	€5.10 +17.3%	9.7%	€5.50	€4.40	€6.90	3
Jul ’24	€3.83	€5.07 +32.2%	9.3%	€5.40	€4.40	€6.82	3
Jun ’24	€3.64	€5.43 +49.5%	0.9%	€5.50	€5.40	€7.18	3
May ’24	€4.15	€5.40 +30.0%	1.5%	€5.50	€5.30	€7.84	3
Apr ’24	€3.92	€5.40 +37.6%	1.5%	€5.50	€5.30	€6.96	3
Mar ’24	€4.80	€5.40 +12.6%	1.5%	€5.50	€5.30	€6.99	3
Feb ’24	€4.60	€4.83 +5.1%	5.9%	€5.20	€4.50	€6.84	3
Jan ’24	€3.78	€4.70 +24.3%	4.6%	€5.00	€4.50	€5.91	3
Dec ’23	€3.78	€4.70 +24.2%	4.6%	€5.00	€4.50	€5.84	3

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

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업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

Banca Popolare di Sondrio S.p.A 6 애널리스트 중 4 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.