RLI 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 RL1 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

RL1 ( €159 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €181.73 )

RL1 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

1/6

가치 평가 점수 1/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 RL1 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: RL1 ( €159 )는 당사 추정치인 공정 가치( €181.73 )

공정 가치보다 현저히 낮음: RL1 공정 가치 이하로 거래되고 있지만 중요한 금액은 아닙니다.

주요 가치 평가 지표

RL1 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: RL1 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 RL1 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 RL1 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
RL1 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	18.2x
수익	US$419.53m
시가총액	US$7.63b

RL1 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	4.4x
기업 가치/EBITDA	14.5x
PEG 비율	-1.7x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 RL1 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 RL1 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	15.2x
TLX Talanx	11.1x	5.7%	€21.1b
HNR1 Hannover Rück	13.1x	5.7%	€29.5b
WUW Wüstenrot & Württembergische	25.2x	34.6%	€1.1b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München	11.5x	2.9%	€65.5b
RL1 RLI	18.2x	-10.5%	€7.6b

Price-To-Earnings 대 피어: RL1은 Price-To-Earnings 비율(18.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(15.2x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

RL1 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

1 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: RL1 은 German Insurance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 18.2 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Insurance 업계 평균( 12.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

RL1 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

RL1 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	18.2x
공정 PE 비율	7.9x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: RL1 18.2 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 7.9 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 RL1 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€160.00	€178.05 +11.3%	4.8%	€193.86	€168.79	n/a	5
Dec ’25	€167.00	€166.45 -0.3%	3.9%	€172.61	€153.95	n/a	5
Nov ’25	€143.00	€164.77 +15.2%	3.9%	€170.87	€152.39	n/a	5
Oct ’25	€139.00	€153.12 +10.2%	4.4%	€161.18	€142.76	n/a	4
Sep ’25	€138.00	€153.12 +11.0%	4.4%	€161.18	€142.76	n/a	4
Aug ’25	€139.00	€153.12 +10.2%	4.4%	€161.18	€142.76	n/a	4
Jul ’25	€130.00	€154.86 +19.1%	4.3%	€163.50	€144.82	n/a	4
Jun ’25	€132.00	€156.01 +18.2%	4.4%	€163.49	€144.80	n/a	4
May ’25	€132.00	€156.01 +18.2%	4.4%	€163.49	€144.80	n/a	4
Apr ’25	€137.00	€143.80 +5.0%	3.0%	€147.73	€136.65	n/a	4
Mar ’25	€135.00	€143.80 +6.5%	3.0%	€147.73	€136.65	n/a	4
Feb ’25	€126.00	€143.80 +14.1%	3.0%	€147.73	€136.65	n/a	4
Jan ’25	€119.00	€145.48 +22.3%	2.8%	€151.39	€140.04	n/a	4
Dec ’24	€124.00	€145.48 +17.3%	2.8%	€151.39	€140.04	€167.00	4
Nov ’24	€125.00	€145.48 +16.4%	2.8%	€151.39	€140.04	€143.00	4
Oct ’24	€130.00	€145.38 +11.8%	2.3%	€150.52	€141.17	€139.00	4
Sep ’24	€121.00	€144.04 +19.0%	2.6%	€148.97	€139.72	€138.00	3
Aug ’24	€121.00	€144.82 +19.7%	4.8%	€153.24	€136.11	€139.00	3
Jul ’24	€125.00	€146.11 +16.9%	3.8%	€151.31	€138.47	€130.00	3
Jun ’24	€116.00	€140.49 +21.1%	8.4%	€150.20	€123.80	€132.00	3
May ’24	€128.00	€140.49 +9.8%	8.4%	€150.20	€123.80	€132.00	3
Apr ’24	€122.00	€135.28 +10.9%	5.5%	€142.65	€125.16	€137.00	3
Mar ’24	€130.00	€135.28 +4.1%	5.5%	€142.65	€125.16	€135.00	3
Feb ’24	€119.00	€135.28 +13.7%	5.5%	€142.65	€125.16	€126.00	3
Jan ’24	€125.00	€134.51 +7.6%	8.4%	€144.81	€118.74	€119.00	3
Dec ’23	€124.00	€134.51 +8.5%	8.4%	€144.81	€118.74	€124.00	3

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/23 22:56
장 마감 주가	2024/12/20 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

RLI Corp. 19 애널리스트 중 8 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Cullen Johnson	B. Riley Securities, Inc.
Casey Alexander	Compass Point Research & Trading, LLC
Randolph Binner	FBR Capital Markets & Co.