The People's Insurance Company (Group) of China Limited

DB:PIR 주식 보고서

시가총액: €38.5b

People's Insurance Company (Group) of China 가치 평가

PIR 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 PIR 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: PIR ( €0.41 )는 당사 추정치인 공정 가치( €2.14 )

공정 가치보다 현저히 낮음: PIR 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

PIR 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: PIR 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 PIR 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 PIR 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
PIR 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율4.2x
수익CN¥38.15b
시가총액CN¥292.78b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 PIR 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 PIR 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균11.6x
HNR1 Hannover Rück
12.9x5.7%€28.9b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11x2.9%€62.6b
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
ALV Allianz
11.8x6.0%€111.3b
PIR People's Insurance Company (Group) of China
4.2x-2.1%€315.3b

Price-To-Earnings 대 피어: PIR은 Price-To-Earnings 비율(4.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(11.6x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

PIR 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
PIR 4.2x업계 평균 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: PIR 은 Price-To-Earnings 4.2 German Insurance 업계 평균( 12.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

PIR 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

PIR PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율4.2x
공정 PE 비율2.9x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: PIR 4.2 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 2.9 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 PIR 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€0.41
€0.52
+27.0%
14.9%€0.72€0.39n/a15
Nov ’25€0.40
€0.48
+20.9%
9.2%€0.58€0.39n/a15
Oct ’25€0.37
€0.41
+13.4%
14.7%€0.49€0.29n/a15
Sep ’25€0.29
€0.39
+36.1%
15.1%€0.49€0.29n/a15
Aug ’25€0.28
€0.40
+41.1%
15.3%€0.51€0.29n/a15
Jul ’25€0.31
€0.40
+29.7%
14.3%€0.51€0.29n/a17
Jun ’25€0.23
€0.40
+75.7%
14.1%€0.51€0.29n/a18
May ’25€0.27
€0.39
+45.2%
13.9%€0.51€0.30n/a17
Apr ’25€0.26
€0.39
+50.6%
14.4%€0.51€0.29n/a16
Mar ’25€0.27
€0.38
+42.0%
15.1%€0.48€0.27n/a15
Feb ’25€0.25
€0.38
+52.0%
16.3%€0.49€0.27n/a15
Jan ’25€0.24
€0.40
+66.0%
17.6%€0.58€0.27n/a16
Dec ’24€0.29
€0.41
+42.0%
17.4%€0.58€0.27n/a16
Nov ’24€0.30
€0.41
+35.4%
17.7%€0.58€0.27€0.4014
Oct ’24€0.33
€0.42
+27.8%
17.1%€0.59€0.27€0.3714
Sep ’24€0.30
€0.40
+33.2%
17.7%€0.57€0.27€0.2916
Aug ’24€0.33
€0.39
+17.9%
18.7%€0.57€0.26€0.2818
Jul ’24€0.32
€0.40
+24.7%
18.7%€0.60€0.27€0.3118
Jun ’24€0.34
€0.40
+16.7%
16.4%€0.52€0.27€0.2318
May ’24€0.34
€0.38
+11.4%
16.4%€0.52€0.27€0.2717
Apr ’24€0.30
€0.38
+27.2%
18.3%€0.53€0.26€0.2617
Mar ’24€0.29
€0.39
+32.5%
19.9%€0.53€0.27€0.2718
Feb ’24€0.30
€0.39
+28.2%
18.9%€0.53€0.27€0.2518
Jan ’24€0.30
€0.39
+28.1%
15.0%€0.48€0.30€0.2416
Dec ’23€0.30
€0.38
+28.8%
16.1%€0.48€0.30€0.2917
Nov ’23€0.29
€0.39
+33.4%
16.2%€0.50€0.30€0.3018

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

China Life Insurance

HK$824.2b

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CLF

HK$5.95

7D

0%

1Y

-22.2%

China Life Insurance

HK$1.1t

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CHL

HK$1.90

7D

-3.6%

1Y

46.8%

AXA

€72.3b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€34.20

7D

-0.6%

1Y

20.7%