Mandatum Oyj

DB:N2S 주식 보고서

시가총액: €2.2b

Mandatum Oyj 가치 평가

N2S 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 N2S 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€7.20
Fair Value
38.8% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

적정 가치 이하: N2S ( €4.41 )는 당사 추정치인 공정 가치( €7.2 )

공정 가치보다 현저히 낮음: N2S 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

N2S 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: N2S 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 N2S 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 N2S 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
N2S 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율13.9x
수익€161.30m
시가총액€2.25b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 N2S 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 N2S 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균40.5x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.7x25.4%€1.1b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
12.5x38.8%€534.5m
NIVABUPA Niva Bupa Health Insurance
91.3xn/a₹142.2b
STARHEALTH Star Health and Allied Insurance
31.5x17.6%₹271.9b
N2S Mandatum Oyj
14.1x-5.4%€2.3b

Price-To-Earnings 대 피어: N2S은 Price-To-Earnings 비율(14.1x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(40.5x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

N2S 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
N2S 13.9x업계 평균 12.1xNo. of Companies12PE0816243240+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: N2S 은 German Insurance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 14.1 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Insurance 업계 평균( 12.5 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

N2S 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

N2S PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율13.9x
공정 PE 비율8.3x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: N2S 14.1 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 8.3 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 N2S 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€4.35
€4.14
-4.8%
14.8%€4.80€3.20n/a6
Jan ’26€4.58
€4.13
-9.8%
15.0%€4.80€3.20n/a6
Dec ’25€4.15
€4.13
-0.3%
15.0%€4.80€3.20n/a6
Nov ’25€4.23
€4.13
-2.3%
15.0%€4.80€3.20n/a6
Oct ’25€4.44
€4.12
-7.3%
14.7%€4.70€3.20n/a6
Sep ’25€4.27
€4.10
-4.0%
14.4%€4.70€3.20n/a6
Aug ’25€4.27
€4.10
-4.0%
14.4%€4.70€3.20n/a6
Jul ’25€4.21
€4.00
-5.0%
14.9%€4.70€3.20n/a5
Jun ’25€4.09
€4.00
-2.2%
14.9%€4.70€3.20n/a5
May ’25€4.40
€3.94
-10.5%
14.1%€4.70€3.20n/a5
Apr ’25€4.12
€3.84
-6.8%
14.1%€4.40€3.00n/a5
Mar ’25€3.96
€3.84
-3.1%
14.1%€4.40€3.00n/a5
Feb ’25€4.06
€3.84
-5.4%
15.1%€4.50€3.00n/a5
Jan ’25€4.01
€3.84
-4.1%
15.1%€4.50€3.00€4.585
Dec ’24€3.88
€3.84
-0.9%
15.1%€4.50€3.00€4.155
Nov ’24€3.61
€3.84
+6.5%
15.1%€4.50€3.00€4.235
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
€4.03
Fair Value
9.4% overvalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2025/01/15 19:00
장 마감 주가2025/01/14 00:00
수익2024/09/30
연간 수익2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Mandatum Oyj 7 애널리스트 중 5 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Hans Rettedal ChristiansenDanske Bank
Charles MayneGoldman Sachs
Sauli VilenInderes Oy