ageas 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 FO4N 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

FO4N ( €46.78 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €140.13 )

FO4N 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 FO4N 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: FO4N ( €46.78 )는 당사 추정치인 공정 가치( €140.13 )

공정 가치보다 현저히 낮음: FO4N 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

FO4N 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: FO4N 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 FO4N 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 FO4N 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
FO4N 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	8x
수익	€1.06b
시가총액	€8.51b

FO4N 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	1.7x
기업 가치/EBITDA	11.9x
PEG 비율	1.2x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 FO4N 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 FO4N 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	12.1x
TLX Talanx	11.2x	5.7%	€21.2b
ALV Allianz	12.1x	6.4%	€114.9b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG	13.5x	38.8%	€562.2m
RLV RheinLand Holding	11.8x	n/a	€111.4m
FO4N ageas	8x	6.9%	€8.5b

Price-To-Earnings 대 피어: FO4N은 Price-To-Earnings 비율(8x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(12.1x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

FO4N 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

1 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: FO4N 은 Price-To-Earnings 8 German Insurance 업계 평균( 12.7 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

FO4N 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

FO4N PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	8x
공정 PE 비율	11.3x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: FO4N 은 예상 8 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 11.3 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 FO4N 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€46.78	€53.73 +14.9%	9.8%	€65.00	€48.50	n/a	12
Dec ’25	€47.76	€52.82 +10.6%	7.6%	€62.30	€48.50	n/a	12
Nov ’25	€47.84	€51.42 +7.5%	10.5%	€63.50	€42.00	n/a	12
Oct ’25	€48.12	€50.87 +5.7%	10.4%	€63.50	€42.00	n/a	12
Sep ’25	€46.02	€49.78 +8.2%	11.1%	€63.50	€41.00	n/a	12
Aug ’25	€43.34	€48.66 +12.3%	12.7%	€63.50	€40.00	n/a	12
Jul ’25	€43.16	€48.20 +11.7%	14.2%	€63.50	€37.00	n/a	12
Jun ’25	€45.78	€48.12 +5.1%	14.8%	€64.50	€37.00	n/a	12
May ’25	€43.26	€47.72 +10.3%	15.3%	€64.50	€37.00	n/a	11
Apr ’25	€42.82	€48.49 +13.2%	14.9%	€64.50	€37.00	n/a	10
Mar ’25	€39.29	€48.93 +24.5%	14.9%	€64.50	€37.00	n/a	9
Feb ’25	€39.54	€47.44 +20.0%	14.1%	€64.50	€37.00	n/a	14
Jan ’25	€39.16	€47.51 +21.3%	13.7%	€64.50	€37.00	n/a	14
Dec ’24	€39.55	€45.76 +15.7%	11.5%	€54.90	€37.00	€47.76	14
Nov ’24	€36.30	€45.47 +25.3%	12.0%	€54.90	€35.50	€47.84	14
Oct ’24	€38.96	€45.58 +17.0%	11.6%	€54.90	€37.00	€48.12	14
Sep ’24	€36.67	€45.44 +23.9%	12.1%	€54.90	€37.00	€46.02	14
Aug ’24	€38.44	€45.45 +18.2%	11.2%	€54.90	€36.50	€43.34	13
Jul ’24	€36.94	€45.13 +22.2%	10.8%	€54.90	€36.50	€43.16	15
Jun ’24	€37.48	€45.42 +21.2%	10.8%	€54.90	€36.50	€45.78	14
May ’24	€40.00	€44.92 +12.3%	10.6%	€54.90	€36.50	€43.26	14
Apr ’24	€39.86	€44.92 +12.7%	10.6%	€54.90	€36.50	€42.82	14
Mar ’24	€42.70	€45.03 +5.5%	10.2%	€54.90	€36.50	€39.29	14
Feb ’24	€44.71	€44.95 +0.5%	9.1%	€52.30	€36.50	€39.54	14
Jan ’24	€41.43	€42.56 +2.7%	11.8%	€50.50	€34.00	€39.16	14
Dec ’23	€38.74	€43.84 +13.2%	14.0%	€57.00	€34.00	€39.55	14

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/18 14:00
장 마감 주가	2024/12/18 00:00
수익	2024/06/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

ageas SA/NV 35 애널리스트 중 9 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Cor Kluis	ABN AMRO Bank N.V.
Pierre-Yves Gauthier	AlphaValue
Alessia Magni	Barclays