Humana 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 HUM 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

HUM ( €253.2 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €789.68 )

HUM 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 HUM 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: HUM ( €253.2 )는 당사 추정치인 공정 가치( €789.68 )

공정 가치보다 현저히 낮음: HUM 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

HUM 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: HUM 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 HUM 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 HUM 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
HUM 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	23.4x
수익	US$1.36b
시가총액	US$31.60b

HUM 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	0.3x
기업 가치/EBITDA	10.8x
PEG 비율	1.9x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 HUM 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 HUM 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	20.8x
FME Fresenius Medical Care	19.7x	17.0%	€13.0b
SHL Siemens Healthineers	30x	14.2%	€58.3b
CNC Centene	10.3x	3.4%	US$31.0b
AFX Carl Zeiss Meditec	23.3x	16.1%	€4.2b
HUM Humana	23.4x	12.2%	€31.6b

Price-To-Earnings 대 피어: HUM은 Price-To-Earnings 비율(23.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(20.8x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

HUM 의 PE 비율은 European Healthcare 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

3 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

3 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: HUM 은 German Healthcare 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 23.4 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Healthcare 업계 평균( 20.7 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

HUM 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

HUM PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	23.4x
공정 PE 비율	32.5x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: HUM 은 예상 23.4 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 32.5 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 HUM 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€253.20	€284.44 +12.3%	16.1%	€409.15	€238.75	n/a	22
Dec ’25	€280.80	€278.94 -0.7%	14.8%	€405.66	€236.72	n/a	21
Nov ’25	€236.10	€269.68 +14.2%	16.5%	€392.19	€227.93	n/a	21
Oct ’25	€283.50	€351.95 +24.1%	6.7%	€425.65	€307.77	n/a	22
Sep ’25	€316.10	€353.28 +11.8%	6.1%	€425.13	€313.68	n/a	22
Aug ’25	€332.80	€360.20 +8.2%	7.3%	€438.33	€307.66	n/a	22
Jul ’25	€351.30	€349.68 -0.5%	7.9%	€441.36	€304.19	n/a	23
Jun ’25	€319.80	€342.11 +7.0%	8.7%	€437.95	€301.84	n/a	21
May ’25	€280.70	€349.95 +24.7%	13.7%	€512.71	€303.90	n/a	20
Apr ’25	€321.50	€386.50 +20.2%	10.7%	€506.55	€327.88	n/a	20
Mar ’25	€323.10	€389.84 +20.7%	10.3%	€506.88	€330.85	n/a	19
Feb ’25	€348.30	€402.46 +15.6%	11.7%	€507.82	€331.46	n/a	19
Jan ’25	€415.40	€530.82 +27.8%	5.1%	€584.83	€479.75	€243.10	19
Dec ’24	€459.50	€530.82 +15.5%	5.1%	€584.83	€479.75	€280.80	19
Nov ’24	€493.90	€550.65 +11.5%	5.8%	€605.63	€494.91	€236.10	19
Oct ’24	€466.60	€544.25 +16.6%	6.9%	€598.98	€438.00	€283.50	21
Sep ’24	€424.00	€532.23 +25.5%	6.7%	€586.05	€428.55	€316.10	22
Aug ’24	€413.30	€513.18 +24.2%	7.0%	€570.11	€416.89	€332.80	22
Jul ’24	€406.40	€542.27 +33.4%	5.6%	€586.37	€480.09	€351.30	22
Jun ’24	€471.00	€561.08 +19.1%	4.1%	€596.54	€512.66	€319.80	22
May ’24	€473.40	€542.60 +14.6%	4.9%	€580.80	€491.87	€280.70	22
Apr ’24	€446.30	€555.77 +24.5%	5.2%	€596.48	€505.14	€321.50	22
Mar ’24	€465.20	€563.65 +21.2%	4.9%	€603.33	€518.49	€323.10	22
Feb ’24	€467.05	€558.06 +19.5%	4.7%	€591.70	€500.67	€348.30	22
Jan ’24	€478.35	€575.96 +20.4%	6.0%	€613.34	€479.76	€415.40	22

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/01/06 03:58
장 마감 주가	2025/01/06 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Humana Inc. 51 애널리스트 중 20 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
David Toung	Argus Research Company
Hua Ha	Baird
Ishan Majumdar	Baptista Research