Vanquis Banking Group 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 PRVA 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

PRVA ( €0.57 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €3.27 )

PRVA 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Sales 대 피어
Price-To-Sales 대 업계
Price-To-Sales 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 PRVA 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: PRVA ( €0.57 )는 당사 추정치인 공정 가치( €3.27 )

공정 가치보다 현저히 낮음: PRVA 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

PRVA 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: PRVA 은(는) 수익성이 낮기 때문에 상대 가치 분석을 위해 판매 가격 대비 가격 비율을 사용합니다.

위의 표는 PRVA 의 매출 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 PRVA 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
PRVA 의 PS 비율이란 무엇인가요?
PS 비율	0.4x
판매	UK£319.90m
시가총액	UK£121.83m

PRVA 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	n/a

매출 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 PRVA 의 PS 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 PRVA 대 동종업체의 PS 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	앞으로 PS	예상 성장률	시가총액
피어 평균	21.7x
OT8 Eleving Group	1.1x	6.4%	€187.5m
DG6 DG-Gruppe	53.9x	n/a	€153.2m
XTP Sino	30.4x	8.4%	€159.0m
BBHK Deutsche Balaton	1.4x	n/a	€177.5m
PRVA Vanquis Banking Group	0.4x	10.4%	€121.8m

Price-To-Sales 대 피어: PRVA은 Price-To-Sales 비율(0.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(21.7x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

매출 대비 가격 비율 대 산업

PRVA 의 PS 비율은 European Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

3 기업	가격 / 판매	예상 성장률	시가총액

3 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Sales 대 업계: PRVA 은 Price-To-Sales 0.4 European Consumer Finance 업계 평균( 1.5 x).

매출 대비 가격 비율 대 공정 비율

PRVA 의 PS 비율과 비교하여 공정한 PS 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PS 비율입니다.

PRVA PS 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PS 비율	0.4x
공정 PS 비율	0.9x

Price-To-Sales 대 공정 비율: PRVA 은 예상 0.4 Price-To-Sales Price-To-Sales ( 0.9 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 PRVA 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€0.57	€1.00 +75.3%	20.0%	€1.33	€0.80	n/a	4
Jan ’26	€0.53	€1.02 +90.7%	19.5%	€1.31	€0.79	n/a	4
Dec ’25	€0.53	€1.02 +90.7%	19.5%	€1.31	€0.79	n/a	4
Nov ’25	€0.54	€1.02 +88.9%	19.5%	€1.31	€0.79	n/a	4
Oct ’25	€0.71	€1.09 +54.7%	22.1%	€1.42	€0.78	n/a	5
Sep ’25	€0.68	€1.10 +61.5%	21.8%	€1.40	€0.77	n/a	5
Aug ’25	€0.65	€1.14 +76.4%	23.3%	€1.42	€0.78	n/a	5
Jul ’25	€0.58	€1.11 +92.2%	22.1%	€1.41	€0.78	n/a	6
Jun ’25	€0.67	€1.03 +52.6%	28.2%	€1.40	€0.58	n/a	7
May ’25	€0.55	€1.28 +133.1%	29.5%	€1.90	€0.58	n/a	8
Apr ’25	€0.65	€1.42 +120.8%	30.6%	€2.10	€0.70	n/a	8
Mar ’25	€1.42	€2.22 +56.6%	55.7%	€5.14	€1.21	n/a	7
Feb ’25	€1.36	€2.22 +63.5%	55.7%	€5.14	€1.21	n/a	7
Jan ’25	€1.49	€2.09 +40.1%	49.5%	€4.69	€1.19	€0.53	8
Dec ’24	€1.29	€2.09 +61.8%	49.5%	€4.69	€1.19	€0.53	8
Nov ’24	€1.32	€2.78 +110.7%	47.7%	€4.83	€1.18	€0.54	8
Oct ’24	€1.44	€3.43 +138.2%	40.0%	€5.23	€1.34	€0.71	8
Sep ’24	€1.20	€3.43 +185.9%	40.0%	€5.23	€1.34	€0.68	8
Aug ’24	€1.46	€3.73 +155.2%	29.2%	€5.25	€2.22	€0.65	7
Jul ’24	€2.14	€4.29 +100.5%	37.7%	€7.65	€2.21	€0.58	8
Jun ’24	€2.56	€4.17 +62.8%	37.5%	€7.40	€2.15	€0.67	8
May ’24	€2.56	€4.17 +62.8%	37.5%	€7.40	€2.15	€0.55	8
Apr ’24	€2.64	€4.18 +58.2%	37.2%	€7.50	€1.66	€0.65	8
Mar ’24	€2.52	€4.00 +58.6%	38.0%	€7.31	€1.62	€1.42	8
Feb ’24	€2.64	€4.20 +59.2%	36.4%	€7.47	€1.65	€1.36	8
Jan ’24	€2.16	€4.21 +95.0%	36.3%	€7.48	€1.66	€1.49	8

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높지만, 애널리스트들은 통계적으로 신뢰하는 합의 범위 내에 있지 않습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/01/07 07:33
장 마감 주가	2025/01/07 00:00
수익	2024/06/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Vanquis Banking Group plc 29 애널리스트 중 4 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Charles Coyne	Arden Partners Plc.
Toni Dang	Barclays
Donald Tait	Berenberg