Bread Financial Holdings 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 LID 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

LID ( €58.44 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €95.7 )

LID 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 LID 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: LID ( €58.44 )는 당사 추정치인 공정 가치( €95.7 )

공정 가치보다 현저히 낮음: LID 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

LID 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: LID 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 LID 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 LID 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
LID 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	9.7x
수익	US$316.00m
시가총액	US$3.08b

LID 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	0.8x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 LID 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 LID 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	18.7x
OT8 Eleving Group	9.2x	29.7%	€187.5m
FTK flatexDEGIRO	13.5x	8.1%	€1.6b
DWS DWS Group GmbH KGaA	13.5x	13.0%	€8.0b
HYQ Hypoport	38.4x	28.9%	€1.2b
LID Bread Financial Holdings	9.7x	12.9%	€3.1b

Price-To-Earnings 대 피어: LID은 Price-To-Earnings 비율(9.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(18.7x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

LID 의 PE 비율은 European Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

1 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: LID 은 European Consumer Finance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 9.7 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균( 9.5 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

LID 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

LID PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	9.7x
공정 PE 비율	16.7x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: LID 은 예상 9.7 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 16.7 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 LID 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€58.44	€59.87 +2.5%	24.1%	€84.88	€32.79	n/a	15
Dec ’25	€55.38	€55.24 -0.2%	24.3%	€84.00	€32.45	n/a	15
Nov ’25	€46.39	€49.82 +7.4%	23.2%	€81.38	€31.44	n/a	15
Oct ’25	€42.33	€48.13 +13.7%	18.0%	€60.53	€31.62	n/a	15
Sep ’25	€52.50	€49.26 -6.2%	17.2%	€60.07	€31.38	n/a	15
Aug ’25	€46.86	€49.37 +5.4%	17.6%	€62.09	€32.43	n/a	15
Jul ’25	€41.12	€39.91 -2.9%	24.7%	€62.40	€24.21	n/a	14
Jun ’25	€37.67	€38.05 +1.0%	25.4%	€61.65	€23.92	n/a	14
May ’25	€34.46	€34.69 +0.7%	15.1%	€44.75	€24.24	n/a	14
Apr ’25	€34.40	€34.21 -0.6%	19.0%	€47.99	€24.92	n/a	14
Mar ’25	€35.20	€34.21 -2.8%	19.0%	€47.99	€24.92	n/a	14
Feb ’25	€33.40	€33.98 +1.7%	19.2%	€47.84	€23.00	n/a	15
Jan ’25	€30.00	€31.71 +5.7%	23.5%	€48.55	€21.98	€58.76	13
Dec ’24	€25.60	€32.30 +26.2%	23.3%	€48.59	€22.00	€55.38	13
Nov ’24	€25.20	€35.59 +41.2%	23.0%	€50.08	€27.40	€46.39	12
Oct ’24	€32.20	€43.07 +33.8%	15.3%	€59.69	€34.51	€42.33	11
Sep ’24	€35.60	€42.83 +20.3%	15.1%	€59.01	€34.11	€52.50	11
Aug ’24	€36.80	€40.67 +10.5%	17.5%	€58.20	€30.92	€46.86	11
Jul ’24	€28.80	€36.21 +25.7%	25.6%	€59.28	€25.94	€41.12	11
Jun ’24	€26.60	€35.50 +33.5%	24.5%	€57.89	€25.33	€37.67	12
May ’24	€25.20	€36.75 +45.8%	24.4%	€58.08	€27.23	€34.46	12
Apr ’24	€27.64	€42.90 +55.2%	16.6%	€60.01	€32.82	€34.40	12
Mar ’24	€38.37	€49.06 +27.9%	36.5%	€106.29	€35.74	€35.20	13
Feb ’24	€34.55	€49.04 +41.9%	36.9%	€106.71	€35.88	€33.40	13
Jan ’24	€34.03	€45.64 +34.1%	18.6%	€60.23	€33.88	€30.00	12

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/01/05 13:18
장 마감 주가	2025/01/03 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Bread Financial Holdings, Inc. 46 애널리스트 중 14 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Kunaal Malde	Atlantic Equities LLP
Jeffrey Meuler	Baird
Darrin Peller	Barclays