Alerus Financial Corporation

DB:5QD 주식 보고서

시가총액: €538.0m

Alerus Financial 가치 평가

5QD 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Book 대 피어

  • Price-To-Book 대 업계

  • Price-To-Book 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 5QD 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 5QD ( €19 )는 당사 추정치인 공정 가치( €37.63 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 5QD 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

5QD 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 5QD 은 수익성이 거의 없는 은행이므로 상대 가치 분석을 위해 Price-to-Book Ratio를 사용합니다.

위의 표는 5QD 의 예약 가격 비율을 보여줍니다. 이는 5QD 의 시가총액을 현재 장부 가치 로 나누어 계산한 것입니다.
5QD 의 PB 비율이란 무엇인가요?
PB 비율1.4x
예약US$386.49m
시가총액US$560.23m

예약 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 5QD 의 PB 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 5QD 대 동종업체의 PB 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PB예상 성장률시가총액
피어 평균1.6x
HYQ Hypoport
4.1x30.4%€1.4b
VVV3 Ökoworld
1.3x5.5%€209.0m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
0.2x35.3%€679.8m
GLJ Grenke
0.5x25.2%€713.0m
5QD Alerus Financial
1.4x73.4%€560.2m

Price-To-Book 대 피어: 5QD은 Price-To-Book 비율(1.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(1.6x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

예약 가격 비율 대 산업

5QD 의 PB 비율은 DE Diversified Financial 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 예약예상 성장률시가총액
PBB Deutsche Pfandbriefbank
0.2x35.3%US$707.88m
CSQ creditshelf
0.07xn/aUS$29.07k
이 PB 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.
5QD 1.4x업계 평균 1.0xNo. of Companies3PB00.81.62.43.24+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Book 대 업계: 5QD 은 German Diversified Financial 과 비교하여 Price-To-Book 비율( 1.4 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Diversified Financial 업계 평균( 1.2 x).

예약 가격 비율 대 공정 비율

5QD 의 PB 비율과 비교하여 공정한 PB 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PB 비율입니다.

5QD PB 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PB 비율1.4x
공정 PB 비율n/a

Price-To-Book 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 5QD 의 Price-To-Book 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 5QD 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€19.00
€22.04
+16.0%
5.0%€23.75€20.90n/a5
Nov ’25€18.30
€20.96
+14.5%
3.3%€22.07€20.23n/a5
Oct ’25€20.20
€21.68
+7.3%
2.6%€22.59€20.78n/a5
Sep ’25€19.90
€21.93
+10.2%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Aug ’25€20.40
€21.93
+7.5%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Jul ’25€17.90
€20.48
+14.4%
5.2%€21.53€18.73n/a4
Jun ’25€17.30
€20.59
+19.0%
1.9%€21.16€20.24n/a4
May ’25€18.30
€20.73
+13.3%
4.0%€22.01€19.67n/a4
Apr ’25€19.70
€21.24
+7.8%
4.3%€22.16€20.31n/a4
Mar ’25€19.70
€22.16
+12.5%
6.8%€24.01€20.31n/a3
Feb ’25€20.80
€22.16
+6.5%
6.8%€24.01€20.31n/a3
Jan ’25€19.90
€19.07
-4.2%
13.5%€20.88€15.44n/a3
Dec ’24€16.40
€16.59
+1.2%
4.5%€17.52€15.67n/a3
Nov ’24€16.10
€17.39
+8.0%
5.2%€18.45€16.09€18.304
Oct ’24€16.70
€18.57
+11.2%
5.5%€19.87€17.03€20.204
Sep ’24€17.70
€18.14
+2.5%
6.8%€19.50€16.33€19.904
Aug ’24€17.60
€18.14
+3.1%
6.8%€19.50€16.33€20.404
Jul ’24€16.70
€17.10
+2.4%
6.9%€18.24€15.51€17.904
Jun ’24€15.30
€15.27
-0.2%
5.0%€16.41€14.58€17.304
May ’24€13.20
€15.27
+15.7%
5.0%€16.41€14.58€18.304
Apr ’24€14.00
€17.42
+24.4%
7.4%€19.25€16.50€19.703
Mar ’24€18.40
€19.42
+5.5%
2.2%€20.03€19.12€19.703
Feb ’24€18.70
€19.42
+3.8%
2.2%€20.03€19.12€20.803
Jan ’24€21.40
€25.09
+17.2%
6.5%€27.10€23.08€19.903
Dec ’23€22.40
€25.09
+12.0%
6.5%€27.10€23.08€16.403
Nov ’23€22.20
€25.09
+13.0%
6.5%€27.10€23.08€16.103

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.19

7D

-4.8%

1Y

-30.0%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.20

7D

0%

1Y

21.0%

Mutares SE KGaA

€484.6m

A private equity firm specializing in investments in secondary direct, special situations, bridge financing, recapitalization, distressed/vulture, management succession, reorganization, carve-outs, turnarounds, spin-offs and re-funding.

MUX

€22.40

7D

1.1%

1Y

-29.3%