Alerus Financial 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 5QD 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

5QD ( €16.7 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €38.11 )

5QD 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Book 대 피어
Price-To-Book 대 업계
Price-To-Book 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 5QD 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 5QD ( €16.7 )는 당사 추정치인 공정 가치( €38.11 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 5QD 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

5QD 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 5QD 은 수익성이 거의 없는 은행이므로 상대 가치 분석을 위해 Price-to-Book Ratio를 사용합니다.

위의 표는 5QD 의 예약 가격 비율을 보여줍니다. 이는 5QD 의 시가총액을 현재 장부 가치 로 나누어 계산한 것입니다.
5QD 의 PB 비율이란 무엇인가요?
PB 비율	1.3x
예약	US$386.49m
시가총액	US$500.94m

5QD 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	2.1x

예약 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 5QD 의 PB 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 5QD 대 동종업체의 PB 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PB	예상 성장률	시가총액
피어 평균	1.3x
HYQ Hypoport	3.4x	28.9%	€1.2b
VVV3 Ökoworld	1.3x	5.5%	€197.9m
PBB Deutsche Pfandbriefbank	0.2x	35.1%	€642.0m
GLJ Grenke	0.5x	25.2%	€684.8m
5QD Alerus Financial	1.3x	71.3%	€500.9m

Price-To-Book 대 피어: 5QD은 Price-To-Book 비율(1.3x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(1.3x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

예약 가격 비율 대 산업

5QD 의 PB 비율은 DE Diversified Financial 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 예약	예상 성장률	시가총액
PBB Deutsche Pfandbriefbank	0.2x	35.1%	US$669.36m
CSQ creditshelf	0.007x	n/a	US$2.91k

이 PB 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Book 대 업계: 5QD 은 German Diversified Financial 과 비교하여 Price-To-Book 비율( 1.3 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Diversified Financial 업계 평균( 1.2 x).

예약 가격 비율 대 공정 비율

5QD 의 PB 비율과 비교하여 공정한 PB 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PB 비율입니다.

5QD PB 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PB 비율	1.3x
공정 PB 비율	n/a

Price-To-Book 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 5QD 의 Price-To-Book 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 5QD 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€16.70	€22.77 +36.4%	3.4%	€24.12	€22.19	n/a	5
Dec ’25	€19.00	€22.04 +16.0%	5.0%	€23.75	€20.90	n/a	5
Nov ’25	€18.30	€20.96 +14.5%	3.3%	€22.07	€20.23	n/a	5
Oct ’25	€20.20	€21.68 +7.3%	2.6%	€22.59	€20.78	n/a	5
Sep ’25	€19.90	€21.93 +10.2%	3.5%	€23.09	€21.24	n/a	4
Aug ’25	€20.40	€21.93 +7.5%	3.5%	€23.09	€21.24	n/a	4
Jul ’25	€17.90	€20.48 +14.4%	5.2%	€21.53	€18.73	n/a	4
Jun ’25	€17.30	€20.59 +19.0%	1.9%	€21.16	€20.24	n/a	4
May ’25	€18.30	€20.73 +13.3%	4.0%	€22.01	€19.67	n/a	4
Apr ’25	€19.70	€21.24 +7.8%	4.3%	€22.16	€20.31	n/a	4
Mar ’25	€19.70	€22.16 +12.5%	6.8%	€24.01	€20.31	n/a	3
Feb ’25	€20.80	€22.16 +6.5%	6.8%	€24.01	€20.31	n/a	3
Jan ’25	€19.90	€19.07 -4.2%	13.5%	€20.88	€15.44	n/a	3
Dec ’24	€16.40	€16.59 +1.2%	4.5%	€17.52	€15.67	€19.00	3
Nov ’24	€16.10	€17.39 +8.0%	5.2%	€18.45	€16.09	€18.30	4
Oct ’24	€16.70	€18.57 +11.2%	5.5%	€19.87	€17.03	€20.20	4
Sep ’24	€17.70	€18.14 +2.5%	6.8%	€19.50	€16.33	€19.90	4
Aug ’24	€17.60	€18.14 +3.1%	6.8%	€19.50	€16.33	€20.40	4
Jul ’24	€16.70	€17.10 +2.4%	6.9%	€18.24	€15.51	€17.90	4
Jun ’24	€15.30	€15.27 -0.2%	5.0%	€16.41	€14.58	€17.30	4
May ’24	€13.20	€15.27 +15.7%	5.0%	€16.41	€14.58	€18.30	4
Apr ’24	€14.00	€17.42 +24.4%	7.4%	€19.25	€16.50	€19.70	3
Mar ’24	€18.40	€19.42 +5.5%	2.2%	€20.03	€19.12	€19.70	3
Feb ’24	€18.70	€19.42 +3.8%	2.2%	€20.03	€19.12	€20.80	3
Jan ’24	€21.40	€25.09 +17.2%	6.5%	€27.10	€23.08	€19.90	3
Dec ’23	€22.40	€25.09 +12.0%	6.5%	€27.10	€23.08	€16.40	3

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/27 22:39
장 마감 주가	2024/12/27 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Alerus Financial Corporation 8 애널리스트 중 5 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Jeffrey Rulis	D.A. Davidson & Co.
null null	D.A. Davidson & Co.
Brendan Nosal	Hovde Group, LLC