Valley National Bancorp 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 VNB 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

VNB ( €8.55 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €15.42 )

VNB 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 VNB 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: VNB ( €8.55 )는 당사 추정치인 공정 가치( €15.42 )

공정 가치보다 현저히 낮음: VNB 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

VNB 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: VNB 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 VNB 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 VNB 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
VNB 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	16.1x
수익	US$317.67m
시가총액	US$5.03b

VNB 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	0.5x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 VNB 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 VNB 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	10.5x
CBK Commerzbank	8.5x	8.9%	€18.1b
FNB F.N.B	13.1x	16.5%	US$5.2b
OZK Bank OZK	7.2x	2.2%	US$4.9b
8331 Chiba Bank	13.1x	11.9%	JP¥853.9b
VNB Valley National Bancorp	16.1x	29.9%	€5.0b

Price-To-Earnings 대 피어: VNB은 Price-To-Earnings 비율(16.1x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(10.5x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

VNB 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: VNB 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 16.1 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

VNB 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

VNB PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	16.1x
공정 PE 비율	15.2x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: VNB 16.1 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 15.2 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 VNB 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€8.55	€10.80 +26.3%	6.1%	€12.06	€9.65	n/a	10
Dec ’25	€10.10	€10.40 +3.0%	6.7%	€11.45	€9.55	n/a	10
Nov ’25	€8.60	€9.74 +13.2%	5.8%	€11.07	€9.23	n/a	10
Oct ’25	€8.05	€8.17 +1.5%	7.3%	€8.98	€7.18	n/a	10
Sep ’25	€7.65	€7.90 +3.3%	8.9%	€9.03	€6.32	n/a	10
Aug ’25	€7.70	€7.96 +3.3%	8.9%	€9.25	€6.48	n/a	10
Jul ’25	€6.40	€7.66 +19.7%	11.9%	€9.34	€6.54	n/a	10
Jun ’25	€6.30	€8.04 +27.7%	8.2%	€9.22	€7.37	n/a	11
May ’25	€6.70	€8.77 +30.9%	15.4%	€11.69	€7.48	n/a	12
Apr ’25	€7.15	€9.78 +36.7%	15.5%	€11.55	€7.39	n/a	12
Mar ’25	€7.45	€10.43 +40.0%	9.7%	€11.52	€8.29	n/a	11
Feb ’25	€8.80	€10.49 +19.2%	9.9%	€11.54	€7.85	n/a	11
Jan ’25	€9.85	€9.67 -1.9%	11.9%	€11.36	€7.73	n/a	11
Dec ’24	€8.25	€9.11 +10.4%	11.3%	€11.03	€7.36	€10.10	11
Nov ’24	€7.20	€9.37 +30.2%	11.8%	€11.30	€7.54	€8.60	10
Oct ’24	€7.90	€10.28 +30.1%	12.3%	€11.42	€8.09	€8.05	10
Sep ’24	€8.40	€10.02 +19.2%	10.6%	€10.93	€7.28	€7.65	10
Aug ’24	€9.20	€10.02 +8.9%	10.6%	€10.93	€7.28	€7.70	10
Jul ’24	€7.20	€9.58 +33.1%	12.6%	€11.92	€7.34	€6.40	10
Jun ’24	€6.85	€9.81 +43.2%	11.5%	€11.97	€7.37	€6.30	10
May ’24	€8.00	€9.80 +22.5%	9.6%	€11.85	€8.20	€6.70	10
Apr ’24	€8.45	€11.82 +39.9%	12.3%	€14.30	€9.23	€7.15	11
Mar ’24	€10.80	€12.40 +14.8%	9.0%	€14.29	€10.60	€7.45	11
Feb ’24	€10.80	€12.40 +14.8%	9.0%	€14.29	€10.60	€8.80	11
Jan ’24	€10.60	€13.19 +24.4%	8.7%	€15.07	€11.30	€9.85	12
Dec ’23	€12.00	€14.05 +17.1%	8.5%	€16.06	€12.04	€8.25	10

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/20 01:01
장 마감 주가	2024/12/20 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Valley National Bancorp 26 애널리스트 중 10 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Jared Shaw	Barclays
Richard Weiss	Boenning & Scattergood, Inc.
Benjamin Gerlinger	Citigroup Inc