Univest Financial 가치 평가

UVE 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 UVE 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: UVE ( €26.4 )는 당사 추정치인 공정 가치( €63.43 )

공정 가치보다 현저히 낮음: UVE 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

UVE 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: UVE 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

다른 서비스와 비교했을 때 UVE 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 UVE 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	54x
PCZ ProCredit Holding	4.3x	12.2%	€444.1m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10.5x	8.5%	€113.6m
8370 Kiyo Bank	8.8x	n/a	JP¥141.8b
BSIM Bank Sinarmas	192.6x	n/a	Rp16.3t
UVE Univest Financial	11.6x	1.9%	€843.4m

Price-To-Earnings 대 피어: UVE은 Price-To-Earnings 비율(11.6x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(54x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

UVE 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: UVE 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 11.6 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.8 x).

UVE 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

UVE PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	11.6x
공정 PE 비율	8.6x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: UVE 11.6 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 8.6 x).

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 UVE 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€26.40	€30.13 +14.1%	3.0%	€31.40	€29.50	n/a	3
Dec ’25	€29.00	€26.01 -10.3%	3.0%	€26.78	€24.94	n/a	3
Nov ’25	€25.40	€26.01 +2.4%	3.0%	€26.78	€24.94	n/a	3
Oct ’25	€25.00	€24.99 -0.02%	9.5%	€27.10	€21.68	n/a	3
Sep ’25	€25.20	€25.64 +1.7%	9.5%	€27.80	€22.24	n/a	3
Aug ’25	€25.40	€25.64 +0.9%	9.5%	€27.80	€22.24	n/a	3
Jul ’25	€21.00	€20.73 -1.3%	7.6%	€22.28	€18.56	n/a	3
Jun ’25	€19.60	€20.73 +5.8%	7.6%	€22.28	€18.56	n/a	3
May ’25	€19.50	€20.58 +5.5%	6.4%	€21.51	€18.71	n/a	3
Apr ’25	€18.70	€19.97 +6.8%	9.5%	€22.12	€17.51	n/a	3
Mar ’25	€18.20	€19.97 +9.7%	9.5%	€22.12	€17.51	n/a	3
Feb ’25	€19.30	€19.93 +3.3%	9.5%	€22.08	€17.48	n/a	3
Jan ’25	€19.70	€18.78 -4.7%	12.1%	€21.81	€16.36	€26.20	3
Dec ’24	€17.00	€18.63 +9.6%	10.4%	€20.84	€16.10	€29.00	3
Nov ’24	€15.40	€18.63 +21.0%	10.4%	€20.84	€16.10	€25.40	3
Oct ’24	€16.00	€20.14 +25.9%	11.7%	€22.66	€17.00	€25.00	3
Sep ’24	€16.30	€20.29 +24.5%	5.6%	€21.81	€19.08	€25.20	3
Aug ’24	€17.40	€20.36 +17.0%	5.6%	€21.88	€19.15	€25.40	3
Jul ’24	€16.70	€22.31 +33.6%	10.3%	€24.76	€19.26	€21.00	3
Jun ’24	€16.30	€22.42 +37.5%	8.3%	€24.54	€20.00	€19.60	3
May ’24	n/a	€23.60 0%	11.3%	€26.32	€19.97	€19.50	3
Apr ’24	n/a	€26.56 0%	11.5%	€28.72	€22.24	€18.70	3
Mar ’24	n/a	€27.96 0%	4.7%	€28.90	€26.10	€18.20	3
Feb ’24	n/a	€27.50 0%	4.4%	€28.58	€25.81	€19.30	3
Jan ’24	n/a	€30.87 0%	1.3%	€31.38	€30.37	€19.70	3

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

Univest Financial Corporation 8 애널리스트 중 3 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.