U.S. Bancorp

DB:UB5 주식 보고서

시가총액: €75.5b

U.S. Bancorp 가치 평가

UB5 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 UB5 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: UB5 ( €49.41 )는 당사 추정치인 공정 가치( €96.98 )

공정 가치보다 현저히 낮음: UB5 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

UB5 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: UB5 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 UB5 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 UB5 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
UB5 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율15.7x
수익US$5.09b
시가총액US$79.16b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 UB5 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 UB5 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균11.9x
CBK Commerzbank
8.7x8.8%€18.5b
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.9%€461.8m
NAB National Australia Bank
17.4x2.3%AU$121.1b
PNC PNC Financial Services Group
17.3x12.9%US$80.9b
UB5 U.S. Bancorp
15.7x11.6%€79.2b

Price-To-Earnings 대 피어: UB5은 Price-To-Earnings 비율(15.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(11.8x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

UB5 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
UB5 15.7x업계 평균 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: UB5 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 15.7 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

UB5 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

UB5 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율15.7x
공정 PE 비율13.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: UB5 15.7 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 13.4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 UB5 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€49.41
€51.18
+3.6%
8.0%€62.62€46.49n/a21
Nov ’25€44.21
€48.76
+10.3%
5.9%€55.16€45.05n/a21
Oct ’25€40.87
€45.06
+10.3%
5.9%€51.19€39.97n/a21
Sep ’25€41.80
€45.46
+8.7%
6.1%€49.42€39.35n/a22
Aug ’25€41.23
€45.76
+11.0%
6.7%€50.79€38.79n/a22
Jul ’25€36.69
€44.16
+20.4%
7.3%€49.48€39.21n/a22
Jun ’25€36.50
€43.86
+20.2%
7.5%€50.16€39.01n/a22
May ’25€38.41
€44.29
+15.3%
7.4%€50.51€39.28n/a22
Apr ’25€40.48
€45.20
+11.7%
6.9%€52.14€40.96n/a22
Mar ’25€38.64
€44.37
+14.8%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Feb ’25€38.36
€44.37
+15.7%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Jan ’25€39.22
€39.65
+1.1%
15.5%€54.21€28.01n/a24
Dec ’24€35.60
€37.78
+6.1%
17.5%€57.88€28.48n/a23
Nov ’24€29.98
€38.44
+28.2%
17.3%€56.69€29.29€44.2123
Oct ’24€31.30
€41.30
+31.9%
14.0%€59.02€34.08€40.8723
Sep ’24€33.52
€40.65
+21.3%
14.3%€61.54€33.07€41.8023
Aug ’24€36.00
€39.42
+9.5%
16.9%€63.10€31.55€41.2323
Jul ’24€30.00
€38.97
+29.9%
20.0%€63.85€30.10€36.6923
Jun ’24€27.26
€40.43
+48.3%
17.4%€61.02€29.14€36.5023
May ’24€29.60
€41.20
+39.2%
16.1%€60.78€33.57€38.4123
Apr ’24€32.77
€48.81
+49.0%
12.2%€62.73€35.98€40.4823
Mar ’24€44.80
€52.43
+17.0%
11.6%€72.99€41.71€38.6423
Feb ’24€45.53
€50.24
+10.3%
12.1%€68.10€40.49€38.3622
Jan ’24€40.66
€49.27
+21.2%
13.2%€65.98€40.53€39.2222
Dec ’23€42.81
€49.62
+15.9%
13.6%€67.45€40.85€35.6021
Nov ’23€42.69
€51.90
+21.6%
12.0%€64.23€43.15€29.9822

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

2.4%

1Y

13.3%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.1b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.80

7D

-0.6%

1Y

-39.2%

Bank of Cyprus Holdings

€1.9b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.02

7D

-2.0%

1Y

36.3%