OFG Bancorp

DB:OFP 주식 보고서

시가총액: €1.9b

OFG Bancorp 가치 평가

OFP 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 OFP 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: OFP ( €41.4 )는 당사 추정치인 공정 가치( €86.03 )

공정 가치보다 현저히 낮음: OFP 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

OFP 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: OFP 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 OFP 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 OFP 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
OFP 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율10.3x
수익US$194.42m
시가총액US$2.01b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 OFP 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 OFP 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균9.6x
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
7180 Kyushu Financial GroupInc
13.7x16.1%JP¥321.6b
BLKB Basellandschaftliche Kantonalbank
11.7xn/aCHF 1.8b
OFP OFG Bancorp
10.3x-1.4%€2.0b

Price-To-Earnings 대 피어: OFP은 Price-To-Earnings 비율(10.3x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(9.6x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

OFP 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
OFP 10.3x업계 평균 7.4xNo. of Companies43PE0612182430+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: OFP 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 10.3 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

OFP 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

OFP PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율10.3x
공정 PE 비율8.6x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: OFP 10.3 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 8.6 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 OFP 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€41.40
€44.79
+8.2%
2.3%€46.18€43.40n/a4
Nov ’25€37.00
€44.79
+21.1%
2.3%€46.18€43.40n/a4
Oct ’25€40.20
€45.17
+12.4%
3.2%€46.98€43.36n/a4
Sep ’25€40.80
€43.90
+7.6%
2.5%€45.69€43.00n/a4
Aug ’25€41.80
€45.01
+7.7%
2.9%€46.85€44.09n/a3
Jul ’25€34.60
€40.36
+16.7%
4.0%€41.30€37.55n/a4
Jun ’25€34.00
€40.36
+18.7%
4.0%€41.30€37.55n/a4
May ’25€33.80
€40.36
+19.4%
4.0%€41.30€37.55n/a4
Apr ’25€33.60
€39.38
+17.2%
4.2%€41.45€37.77n/a4
Mar ’25€33.40
€39.38
+17.9%
4.2%€41.45€37.77n/a4
Feb ’25€34.00
€39.38
+15.8%
4.2%€41.45€37.77n/a4
Jan ’25€34.20
€36.77
+7.5%
1.8%€37.69€35.85n/a4
Dec ’24€30.60
€35.88
+17.2%
4.2%€37.76€33.99n/a4
Nov ’24€28.00
€35.88
+28.1%
4.2%€37.76€33.99€37.004
Oct ’24€28.20
€33.82
+19.9%
3.2%€35.06€32.36€40.204
Sep ’24€27.60
€33.82
+22.5%
3.2%€35.06€32.36€40.804
Aug ’24€30.40
€33.82
+11.3%
3.2%€35.06€32.36€41.804
Jul ’24€24.00
€30.27
+26.1%
7.8%€33.68€27.31€34.604
Jun ’24€22.60
€30.27
+33.9%
7.8%€33.68€27.31€34.004
May ’24€23.20
€30.27
+30.5%
7.8%€33.68€27.31€33.804
Apr ’24€22.20
€30.90
+39.2%
6.8%€33.21€27.68€33.604
Mar ’24€28.60
€31.98
+11.8%
3.1%€33.13€30.37€33.404
Feb ’24€26.00
€31.98
+23.0%
3.1%€33.13€30.37€34.004
Jan ’24€25.80
€34.98
+35.6%
1.4%€35.49€34.47€34.204
Dec ’23€27.60
€34.98
+26.7%
1.4%€35.49€34.47€30.604
Nov ’23€28.00
€34.98
+24.9%
1.4%€35.49€34.47€28.004

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$49.2b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.85

7D

-0.5%

1Y

-37.9%

Société Générale Société anonyme

€20.9b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€26.12

7D

-1.6%

1Y

15.5%

Crédit Agricole

€40.4b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.32

7D

1.2%

1Y

14.4%