Swedbank 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 FRYA 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

FRYA ( €18.6 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €47.77 )

FRYA 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 FRYA 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: FRYA ( €18.6 )는 당사 추정치인 공정 가치( €47.77 )

공정 가치보다 현저히 낮음: FRYA 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

FRYA 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: FRYA 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 FRYA 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 FRYA 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
FRYA 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	7x
수익	SEK 34.72b
시가총액	SEK 244.64b

FRYA 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	-0.8x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 FRYA 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 FRYA 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	7.8x
CBK Commerzbank	8.7x	8.9%	€18.4b
PCZ ProCredit Holding	4.4x	12.2%	€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	9.8x	10.7%	€105.0m
ADCB Abu Dhabi Commercial Bank PJSC	8.4x	2.6%	د.إ73.2b
FRYA Swedbank	7x	-8.8%	€244.6b

Price-To-Earnings 대 피어: FRYA은 Price-To-Earnings 비율(7x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(7.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

FRYA 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: FRYA 은 Price-To-Earnings 7 European Banks 업계 평균( 7.7 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

FRYA 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

FRYA PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	7x
공정 PE 비율	8.9x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: FRYA 은 예상 7 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 8.9 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 FRYA 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€18.69	€20.60 +10.3%	7.5%	€23.52	€17.27	n/a	16
Dec ’25	€18.33	€20.69 +12.9%	6.8%	€23.49	€18.55	n/a	16
Nov ’25	€18.46	€20.81 +12.8%	6.5%	€23.09	€18.81	n/a	16
Oct ’25	€19.02	€20.86 +9.7%	6.7%	€23.23	€17.60	n/a	17
Sep ’25	€19.11	€20.89 +9.3%	6.6%	€22.65	€17.66	n/a	16
Aug ’25	€19.46	€20.52 +5.4%	7.0%	€22.91	€17.16	n/a	16
Jul ’25	€19.39	€20.57 +6.1%	7.4%	€22.81	€17.11	n/a	15
Jun ’25	€18.99	€20.38 +7.3%	8.0%	€22.91	€16.86	n/a	15
May ’25	€17.88	€20.19 +12.9%	8.3%	€23.08	€16.67	n/a	15
Apr ’25	€18.13	€20.75 +14.5%	9.0%	€24.16	€17.07	n/a	15
Mar ’25	€20.50	€21.13 +3.1%	9.8%	€24.72	€17.02	n/a	19
Feb ’25	€18.73	€20.79 +11.0%	11.0%	€24.55	€16.90	n/a	18
Jan ’25	€18.29	€20.92 +14.4%	11.8%	€25.47	€16.86	n/a	18
Dec ’24	€16.68	€20.81 +24.8%	12.1%	€25.44	€16.40	€18.33	18
Nov ’24	€15.30	€19.82 +29.6%	11.9%	€24.33	€15.68	€18.46	19
Oct ’24	€17.26	€20.54 +19.0%	11.9%	€24.24	€16.02	€19.02	18
Sep ’24	€16.18	€20.30 +25.5%	11.3%	€24.03	€15.88	€19.11	20
Aug ’24	€16.59	€20.35 +22.7%	11.8%	€24.19	€15.12	€19.46	20
Jul ’24	€15.52	€19.61 +26.3%	12.8%	€23.58	€14.58	€19.39	20
Jun ’24	€14.75	€19.53 +32.4%	13.4%	€23.71	€14.65	€18.99	20
May ’24	€15.69	€20.29 +29.4%	12.9%	€24.33	€15.04	€17.88	20
Apr ’24	€15.09	€20.60 +36.6%	13.6%	€25.58	€15.26	€18.13	20
Mar ’24	€19.05	€20.77 +9.0%	13.7%	€25.85	€15.42	€20.50	20
Feb ’24	€18.17	€19.68 +8.3%	12.9%	€23.35	€14.98	€18.73	20
Jan ’24	€15.91	€19.10 +20.1%	12.5%	€23.49	€15.66	€18.29	20
Dec ’23	€15.46	€18.75 +21.3%	12.1%	€23.31	€15.54	€16.68	20

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/18 23:15
장 마감 주가	2024/12/18 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Swedbank AB (publ) 46 애널리스트 중 14 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Magnus Andersson	ABG Sundal Collier
Pierre-Yves Gauthier	AlphaValue
Fridtjof Berents	Arctic Securities ASA