Community Financial System, Inc.

DB:CBY 주식 보고서

시가총액: €3.1b

Community Financial System 가치 평가

CBY 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 CBY 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: CBY ( €56 )는 당사 추정치인 공정 가치( €115.71 )

공정 가치보다 현저히 낮음: CBY 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

CBY 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: CBY 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 CBY 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 CBY 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
CBY 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율19.7x
수익US$165.75m
시가총액US$3.21b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 CBY 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 CBY 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균9.8x
CBK Commerzbank
8.7x8.9%€18.6b
PCZ ProCredit Holding
4.3x12.2%€444.1m
FHB First Hawaiian
14.7x1.2%US$3.3b
LUKN Luzerner Kantonalbank
11.3xn/aCHF 3.2b
CBY Community Financial System
19.7x17.4%€3.2b

Price-To-Earnings 대 피어: CBY은 Price-To-Earnings 비율(19.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(9.8x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

CBY 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
CBY 19.7x업계 평균 7.8xNo. of Companies42PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: CBY 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 19.7 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.8 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

CBY 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

CBY PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율19.7x
공정 PE 비율12x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: CBY 19.7 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 12 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 CBY 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€56.00
€68.19
+21.8%
5.4%€74.30€63.68n/a6
Dec ’25€63.00
€63.64
+1.0%
7.6%€72.92€59.66n/a5
Nov ’25€56.00
€60.28
+7.6%
2.5%€61.94€58.24n/a5
Oct ’25€52.00
€57.52
+10.6%
4.7%€60.70€53.45n/a4
Sep ’25€54.50
€58.85
+8.0%
4.7%€62.09€54.68n/a4
Aug ’25€56.50
€58.85
+4.2%
4.7%€62.09€54.68n/a4
Jul ’25€43.80
€46.55
+6.3%
5.5%€50.69€42.40n/a6
Jun ’25€42.00
€46.55
+10.8%
5.5%€50.69€42.40n/a6
May ’25€40.80
€48.50
+18.9%
8.1%€56.12€43.02n/a7
Apr ’25€43.80
€48.77
+11.3%
8.0%€55.36€42.44n/a7
Mar ’25€41.80
€49.17
+17.6%
6.8%€55.37€45.22n/a7
Feb ’25€42.20
€49.20
+16.6%
6.8%€55.40€45.24n/a7
Jan ’25€47.60
€43.91
-7.8%
6.6%€49.94€40.86€56.007
Dec ’24€40.60
€41.03
+1.1%
8.4%€45.52€34.59€63.007
Nov ’24€37.60
€41.65
+10.8%
7.9%€47.10€35.79€56.007
Oct ’24€40.00
€52.20
+30.5%
11.0%€58.54€39.66€52.007
Sep ’24€43.80
€51.77
+18.2%
5.6%€56.45€48.26€54.507
Aug ’24€48.80
€51.77
+6.1%
5.6%€56.45€48.26€56.507
Jul ’24€44.60
€49.08
+10.0%
6.2%€53.14€43.06€43.807
Jun ’24€46.20
€48.84
+5.7%
4.5%€51.71€45.36€42.006
May ’24€44.20
€48.84
+10.5%
4.5%€51.71€45.36€40.806
Apr ’24€47.40
€56.05
+18.3%
6.7%€61.15€50.03€43.806
Mar ’24€57.50
€56.99
-0.9%
5.3%€61.39€52.23€41.805
Feb ’24€53.00
€56.60
+6.8%
5.3%€61.77€52.55€42.205
Jan ’24€59.00
€64.83
+9.9%
4.9%€68.24€59.21€47.605

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2025/01/03 05:16
장 마감 주가2025/01/03 00:00
수익2024/09/30
연간 수익2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Community Financial System, Inc. 17 애널리스트 중 6 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Erik ZwickBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
Russell Elliott GuntherD.A. Davidson & Co.