mBank S.A.

DB:BRU 주식 리포트

시가총액: €10.2b

mBank 향후 성장

Future 기준 점검 1/6

mBank (는) 각각 연간 16.4% 및 5.4% 수익과 수익이 증가할 것으로 예상됩니다. EPS는 연간 9.8% 만큼 성장할 것으로 예상됩니다. 자기자본이익률은 3년 후 19.2% 로 예상됩니다.

핵심 정보

16.4%

이익 성장률

9.77%

EPS 성장률

Banks 이익 성장6.6%
매출 성장률5.4%
향후 자기자본이익률19.18%
애널리스트 커버리지

Good

마지막 업데이트15 Jan 2026

최근 향후 성장 업데이트

Recent updates

이익 및 매출 성장 예측

DB:BRU - 애널리스트 향후 추정치 및 과거 재무 데이터 (PLN Millions)
날짜매출이익자유현금흐름영업현금흐름평균 애널리스트 수
12/31/202814,9166,011N/AN/A1
12/31/202713,6445,113N/AN/A5
12/31/202612,6933,966N/AN/A6
12/31/202512,4323,521N/AN/A7
9/30/202512,0363,488-23,031-22,131N/A
6/30/202512,1703,224-22,010-21,115N/A
3/31/202511,6392,686-26,012-25,114N/A
12/31/202411,6162,243-17,841-16,938N/A
9/30/202411,1511,237-2,786-1,982N/A
6/30/202410,727581-8,452-7,696N/A
3/31/202410,3691442,0282,790N/A
12/31/20239,995247,3698,087N/A
9/30/20239,822879-18,365-17,660N/A
6/30/20238,373-1,317-9,368-8,746N/A
3/31/20237,824-1,072-14,340-13,792N/A
12/31/20227,383-703-9,247-8,684N/A
9/30/20226,551-3,168-7,067-6,553N/A
6/30/20226,799-863-12,143-11,614N/A
3/31/20225,972-984-12,528-11,963N/A
12/31/20215,462-1,179-13,191-12,602N/A
9/30/20215,320278-8,830-8,159N/A
6/30/20215,144352-6,090-5,416N/A
3/31/20215,095330-10,337-9,696N/A
12/31/20204,710104-20,009-19,457N/A
9/30/20204,645395-23,724-23,214N/A
6/30/20204,841653-24,877-24,311N/A
3/31/20204,791938-19,949-19,410N/A
12/31/20194,9171,010-14,828-14,328N/A
9/30/20194,7501,200-12,253-11,717N/A
6/30/20194,4291,132N/A-10,361N/A
3/31/20194,3671,053N/A-15,972N/A
12/31/20184,5131,303N/A-10,332N/A
9/30/20184,4481,309N/A-6,210N/A
6/30/20184,3941,309N/A-7,924N/A
3/31/20184,4051,285N/A-1,561N/A
12/31/20174,0591,092N/A-2,843N/A
9/30/20174,0401,072N/A-3,510N/A
6/30/20173,9631,011N/A-944N/A
3/31/20174,0461,130N/A-1,219N/A
12/31/20164,0161,219N/A-1,348N/A
9/30/20164,0231,236N/A-1,940N/A
6/30/20164,0011,325N/A-2,497N/A
3/31/20163,6651,158N/A-48N/A
12/31/20153,7511,301N/A-1,440N/A
9/30/20153,5851,300N/A-8,719N/A
6/30/20153,5741,296N/A-11,301N/A
3/31/20153,6711,400N/A-11,314N/A

애널리스트 향후 성장 전망

수입 대 저축률: BRU 의 연간 예상 수익 증가율(16.4%)이 saving rate(1.6%)보다 높습니다.

수익 vs 시장: BRU 의 연간 수익(16.4%)이 German 시장(16.6%)보다 느리게 성장할 것으로 예상됩니다.

고성장 수익: BRU 의 수입은 증가할 것으로 예상되지만 상당히 증가하지는 않을 것입니다.

수익 대 시장: BRU 의 수익(연간 5.4%)이 German 시장(연간 6.2%)보다 느리게 성장할 것으로 예상됩니다.

고성장 매출: BRU 의 수익(연간 5.4%)은 연간 20%보다 느리게 증가할 것으로 예상됩니다.

주당순이익 성장 예측

향후 자기자본이익률

미래 ROE: BRU의 자본 수익률은 3년 후 19.2%로 낮을 것으로 예상됩니다.

성장 기업 찾아보기

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기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2026/01/15 07:33
종가2026/01/15 00:00
수익2025/09/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

mBank S.A.는 23명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 7명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Andrzej PowierzaCitigroup Inc
Gabor KemenyConCorde Securities Ltd.
Kazim AndaçDeutsche Bank