First Foundation 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 8F1 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

8F1 ( €5.85 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €22.39 )

8F1 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Book 대 피어
Price-To-Book 대 업계
Price-To-Book 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 8F1 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 8F1 ( €5.85 )는 당사 추정치인 공정 가치( €22.39 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 8F1 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

8F1 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 8F1 은(는) 수익성이 없는 은행이므로 상대 가치 분석을 위해 Price-to-Book Ratio를 사용합니다.

위의 표는 8F1 의 예약 가격 비율을 보여줍니다. 이는 8F1 의 시가총액을 현재 장부 가치 로 나누어 계산한 것입니다.
8F1 의 PB 비율이란 무엇인가요?
PB 비율	0.5x
예약	US$939.55m
시가총액	US$497.36m

8F1 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	n/a

예약 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 8F1 의 PB 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 8F1 대 동종업체의 PB 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PB	예상 성장률	시가총액
피어 평균	0.6x
PCZ ProCredit Holding	0.4x	12.2%	€465.3m
UBK UmweltBank	0.9x	n/a	€224.9m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	0.3x	10.7%	€105.8m
HONE HarborOne Bancorp	0.9x	42.2%	US$501.1m
8F1 First Foundation	0.5x	109.3%	€497.4m

Price-To-Book 대 피어: 8F1은 Price-To-Book 비율(0.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(0.6x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

예약 가격 비율 대 산업

8F1 의 PB 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

5 기업	가격 / 예약	예상 성장률	시가총액

5 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Book 대 업계: 8F1 은 Price-To-Book 0.5 European Banks 업계 평균( 0.8 x).

예약 가격 비율 대 공정 비율

8F1 의 PB 비율과 비교하여 공정한 PB 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PB 비율입니다.

8F1 PB 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PB 비율	0.5x
공정 PB 비율	n/a

Price-To-Book 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 8F1 의 Price-To-Book 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 8F1 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€5.85	€7.47 +27.8%	10.7%	€8.68	€6.75	n/a	4
Dec ’25	€7.50	€7.44 -0.8%	10.7%	€8.64	€6.72	n/a	4
Nov ’25	€6.05	€7.14 +18.0%	10.7%	€8.29	€6.45	n/a	4
Oct ’25	€5.50	€6.71 +22.0%	11.5%	€8.05	€6.26	n/a	4
Sep ’25	€6.15	€6.93 +12.6%	11.5%	€8.31	€6.46	n/a	4
Aug ’25	€6.35	€6.93 +9.1%	11.5%	€8.31	€6.46	n/a	4
Jul ’25	€5.95	€7.64 +28.4%	24.9%	€10.25	€5.59	n/a	5
Jun ’25	€5.15	€7.87 +52.8%	22.1%	€10.30	€5.62	n/a	5
May ’25	€5.45	€7.87 +44.4%	22.1%	€10.30	€5.62	n/a	5
Apr ’25	€6.75	€9.64 +42.8%	19.8%	€12.05	€7.42	n/a	5
Mar ’25	€7.20	€10.46 +45.3%	9.5%	€12.03	€9.26	n/a	5
Feb ’25	€8.65	€10.46 +20.9%	9.5%	€12.03	€9.26	n/a	5
Jan ’25	€8.75	€8.26 -5.6%	22.1%	€10.90	€5.45	n/a	5
Dec ’24	€5.35	€6.81 +27.3%	27.9%	€9.33	€4.66	€7.50	5
Nov ’24	€4.20	€7.06 +68.2%	26.0%	€9.42	€4.71	€6.05	5
Oct ’24	€5.50	€8.33 +51.5%	20.5%	€11.36	€6.63	€5.50	5
Sep ’24	€7.15	€8.41 +17.6%	17.0%	€10.97	€6.86	€6.15	5
Aug ’24	€6.40	€8.18 +27.9%	18.3%	€10.91	€6.82	€6.35	5
Jul ’24	€3.66	€7.18 +96.1%	35.5%	€11.04	€3.68	€5.95	5
Jun ’24	€3.66	€7.93 +116.7%	22.0%	€10.94	€5.92	€5.15	5
May ’24	€5.70	€7.93 +39.1%	22.0%	€10.94	€5.92	€5.45	5
Apr ’24	€6.90	€13.57 +96.7%	32.9%	€18.34	€7.34	€6.75	5
Mar ’24	€14.20	€16.49 +16.2%	7.9%	€18.33	€14.66	€7.20	5
Feb ’24	€14.20	€16.87 +18.8%	5.9%	€18.44	€15.67	€8.65	5
Jan ’24	€13.50	€18.85 +39.7%	5.4%	€19.95	€17.46	€8.75	5
Dec ’23	€13.60	€18.85 +38.6%	5.4%	€19.95	€17.46	€5.35	5

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/27 18:58
장 마감 주가	2024/12/23 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

First Foundation Inc. 7 애널리스트 중 5 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Stephen Moss	B. Riley Securities, Inc.
Gary Tenner	D.A. Davidson & Co.
Robert Ramsey	FBR Capital Markets & Co.