Unicaja Banco, S.A.

DB:7UB 주식 보고서

시가총액: €3.1b

Unicaja Banco 가치 평가

7UB 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 7UB 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 7UB ( €1.21 )는 당사 추정치인 공정 가치( €2.55 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 7UB 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

7UB 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 7UB 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 7UB 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 7UB 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
7UB 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율7.3x
수익€425.85m
시가총액€3.13b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 7UB 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 7UB 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균7.1x
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.1x8.8%€18.2b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BPSO Banca Popolare di Sondrio
5.9x-14.3%€3.2b
7UB Unicaja Banco
7.3x-3.2%€3.1b

Price-To-Earnings 대 피어: 7UB은 Price-To-Earnings 비율(7.3x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(7.2x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

7UB 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
7UB 7.3x업계 평균 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 7UB 은 Price-To-Earnings 7.3 European Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

7UB 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

7UB PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율7.3x
공정 PE 비율8.6x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 7UB 은 예상 7.3 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 8.6 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 7UB 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€1.21
€1.43
+18.3%
17.2%€2.20€1.13n/a16
Nov ’25€1.15
€1.42
+23.1%
17.3%€2.20€1.13n/a16
Oct ’25€1.12
€1.47
+31.0%
15.8%€2.20€1.20n/a15
Sep ’25€1.21
€1.46
+21.4%
15.4%€2.20€1.20n/a16
Aug ’25€1.18
€1.47
+24.7%
14.8%€2.20€1.20n/a16
Jul ’25€1.32
€1.43
+8.2%
14.8%€2.10€1.20n/a16
Jun ’25€1.31
€1.42
+7.8%
14.7%€2.10€1.20n/a16
May ’25€1.20
€1.37
+14.0%
16.5%€2.10€1.10n/a16
Apr ’25€1.12
€1.30
+16.2%
19.0%€2.00€1.00n/a15
Mar ’25€0.93
€1.34
+43.0%
22.1%€2.00€1.00n/a15
Feb ’25€0.86
€1.33
+54.8%
21.1%€1.80€0.96n/a15
Jan ’25€0.87
€1.40
+61.1%
18.9%€2.00€1.02n/a15
Dec ’24€1.00
€1.42
+41.6%
17.4%€2.00€1.08n/a15
Nov ’24€0.96
€1.43
+48.2%
17.1%€2.00€1.08€1.1515
Oct ’24€0.99
€1.40
+41.6%
15.9%€1.90€1.06€1.1214
Sep ’24€0.99
€1.40
+41.6%
15.9%€1.90€1.06€1.2114
Aug ’24€0.97
€1.38
+42.1%
16.4%€1.90€1.02€1.1815
Jul ’24€0.94
€1.40
+48.6%
20.3%€2.00€0.98€1.3215
Jun ’24€0.88
€1.39
+57.3%
19.9%€2.00€0.98€1.3115
May ’24€0.92
€1.45
+56.9%
17.1%€2.00€1.05€1.2015
Apr ’24€0.96
€1.46
+51.4%
15.9%€2.00€1.15€1.1215
Mar ’24€1.16
€1.46
+25.9%
15.0%€2.00€1.15€0.9315
Feb ’24€1.12
€1.43
+27.3%
15.1%€2.00€1.15€0.8615
Jan ’24€1.03
€1.38
+34.0%
15.7%€2.00€1.13€0.8714
Dec ’23€0.97
€1.38
+41.7%
15.7%€2.00€1.13€1.0014
Nov ’23€0.89
€1.38
+55.3%
15.5%€2.00€1.15€0.9614

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

UniCredit

€58.7b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€38.04

7D

-4.2%

1Y

53.0%