Berkshire Hills Bancorp 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 4I9 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

4I9 ( €27.2 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €50.64 )

4I9 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 4I9 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 4I9 ( €27.2 )는 당사 추정치인 공정 가치( €50.64 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 4I9 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

4I9 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 4I9 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 4I9 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 4I9 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
4I9 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	30.2x
수익	US$39.90m
시가총액	US$1.20b

4I9 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	0.7x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 4I9 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 4I9 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	11.8x
PCZ ProCredit Holding	4.4x	12.2%	€454.7m
DCOM Dime Community Bancshares	23.8x	53.6%	US$1.4b
CRLA Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel du Languedoc Société coopérative	6.1x	n/a	€1.1b
8358 Suruga Bank	12.8x	8.7%	JP¥216.6b
4I9 Berkshire Hills Bancorp	30.2x	43.0%	€1.2b

Price-To-Earnings 대 피어: 4I9은 Price-To-Earnings 비율(30.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(11.8x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

4I9 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 4I9 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 30.2 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

4I9 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

4I9 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	30.2x
공정 PE 비율	16.8x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 4I9 30.2 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 16.8 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 4I9 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€27.20	€31.95 +17.5%	10.2%	€37.38	€28.75	n/a	6
Dec ’25	€28.40	€29.07 +2.4%	7.3%	€32.67	€27.46	n/a	5
Nov ’25	€24.00	€27.33 +13.9%	2.9%	€28.72	€26.87	n/a	4
Oct ’25	€22.40	€25.65 +14.5%	6.3%	€27.90	€23.40	n/a	4
Sep ’25	€23.60	€25.95 +10.0%	6.3%	€28.48	€23.88	n/a	4
Aug ’25	€23.40	€25.95 +10.9%	6.3%	€28.48	€23.88	n/a	4
Jul ’25	€20.80	€23.72 +14.0%	6.5%	€26.31	€22.55	n/a	4
Jun ’25	€20.00	€23.72 +18.6%	6.5%	€26.31	€22.55	n/a	4
May ’25	€19.70	€23.72 +20.4%	6.5%	€26.31	€22.55	n/a	4
Apr ’25	€21.20	€24.09 +13.6%	7.3%	€26.61	€22.02	n/a	4
Mar ’25	€19.50	€24.16 +23.9%	6.6%	€26.75	€22.14	n/a	5
Feb ’25	€21.00	€24.16 +15.1%	6.6%	€26.75	€22.14	n/a	5
Jan ’25	€22.40	€19.88 -11.3%	17.6%	€26.20	€14.46	n/a	6
Dec ’24	€19.90	€19.69 -1.0%	16.9%	€25.32	€15.00	€28.40	6
Nov ’24	€18.50	€19.69 +6.5%	16.9%	€25.32	€15.00	€24.00	6
Oct ’24	€18.70	€21.80 +16.6%	18.7%	€28.33	€15.11	€22.40	6
Sep ’24	€19.90	€22.20 +11.6%	12.0%	€26.97	€18.88	€23.60	5
Aug ’24	€20.20	€22.20 +9.9%	12.0%	€26.97	€18.88	€23.40	5
Jul ’24	€18.70	€23.66 +26.5%	9.9%	€27.51	€20.17	€20.80	5
Jun ’24	€19.10	€23.86 +24.9%	7.8%	€27.32	€21.86	€20.00	5
May ’24	€19.30	€24.21 +25.5%	8.1%	€27.31	€21.85	€19.70	5
Apr ’24	€23.20	€26.56 +14.5%	19.7%	€32.43	€16.68	€21.20	6
Mar ’24	€26.80	€27.31 +1.9%	18.9%	€31.86	€16.39	€19.50	6
Feb ’24	€27.00	€27.31 +1.1%	18.9%	€31.86	€16.39	€21.00	6
Jan ’24	€27.80	€28.42 +2.2%	13.1%	€32.21	€20.84	€22.40	6
Dec ’23	€29.60	€29.88 +0.9%	12.0%	€33.43	€22.28	€19.90	6

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/23 14:03
장 마감 주가	2024/12/20 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Berkshire Hills Bancorp, Inc. 15 애널리스트 중 5 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
David Bishop	D.A. Davidson & Co.
David Bishop	Drexel Hamilton
Christopher Marinac	FIG Partners