Coastal Financial 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 1VD 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

1VD ( €83.5 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €179.76 )

1VD 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 1VD 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

€179.76

Fair Value

53.6% undervalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: 1VD ( €83.5 )는 당사 추정치인 공정 가치( €179.76 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 1VD 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

1VD 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 1VD 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 1VD 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 1VD 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
1VD 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	32.5x
수익	US$40.86m
시가총액	US$1.30b

1VD 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	0.7x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 1VD 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 1VD 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	18.7x
PCZ ProCredit Holding	4.9x	12.2%	€510.1m
STEL Stellar Bancorp	13.4x	-5.5%	US$1.5b
CFG CFG Bank	46.6x	n/a	د.م9.7b
WABC Westamerica Bancorporation	9.9x	-13.7%	US$1.4b
1VD Coastal Financial	32.5x	49.2%	€1.3b

Price-To-Earnings 대 피어: 1VD은 Price-To-Earnings 비율(32.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(18.7x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

1VD 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 1VD 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 32.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 8.3 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

1VD 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

1VD PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	32.5x
공정 PE 비율	19.8x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 1VD 32.5 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 19.8 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 1VD 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€83.50	€97.14 +16.3%	2.8%	€101.03	€93.25	n/a	4
Jan ’26	€79.00	€86.28 +9.2%	4.7%	€91.53	€81.04	n/a	4
Dec ’25	€73.00	€72.00 -1.4%	6.0%	€79.31	€68.93	n/a	4
Nov ’25	€58.00	€68.27 +17.7%	1.7%	€69.87	€67.12	n/a	4
Oct ’25	€47.80	€58.27 +21.9%	6.4%	€63.24	€54.20	n/a	4
Sep ’25	€47.20	€57.35 +21.5%	4.7%	€61.98	€55.50	n/a	4
Aug ’25	€48.00	€57.35 +19.5%	4.7%	€61.98	€55.50	n/a	4
Jul ’25	€42.20	€50.63 +20.0%	6.7%	€55.73	€46.45	n/a	4
Jun ’25	€39.80	€50.63 +27.2%	6.7%	€55.73	€46.45	n/a	4
May ’25	€35.80	€51.56 +44.0%	7.0%	€56.12	€46.77	n/a	4
Apr ’25	€35.00	€50.62 +44.6%	9.1%	€55.85	€43.75	n/a	4
Mar ’25	€35.00	€50.62 +44.6%	9.1%	€55.85	€43.75	n/a	4
Feb ’25	€36.20	€51.41 +42.0%	5.4%	€55.20	€48.76	€84.00	4
Jan ’25	€40.00	€52.52 +31.3%	5.2%	€56.78	€50.15	€79.00	4
Dec ’24	€35.20	€52.52 +49.2%	5.2%	€56.78	€50.15	€73.00	4
Nov ’24	€34.60	€52.52 +51.8%	5.2%	€56.78	€50.15	€58.00	4
Oct ’24	€40.00	€53.46 +33.7%	6.4%	€57.82	€48.64	€47.80	4
Sep ’24	€39.80	€53.46 +34.3%	6.4%	€57.82	€48.64	€47.20	4
Aug ’24	€40.40	€52.86 +30.8%	6.1%	€56.84	€48.20	€48.00	4
Jul ’24	€34.80	€53.32 +53.2%	8.1%	€60.16	€48.31	€42.20	4
Jun ’24	€31.60	€53.32 +68.7%	8.1%	€60.16	€48.31	€39.80	4
May ’24	€31.60	€53.32 +68.7%	8.1%	€60.16	€48.31	€35.80	4
Apr ’24	€32.20	€56.58 +75.7%	10.2%	€64.53	€49.78	€35.00	4
Mar ’24	€42.60	€56.58 +32.8%	10.2%	€64.53	€49.78	€35.00	4
Feb ’24	€41.20	€56.58 +37.3%	10.2%	€64.53	€49.78	€36.20	4

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 4 Analysts

€93.93

Fair Value

11.1% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/02/05 04:43
장 마감 주가	2025/02/05 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Coastal Financial Corporation 4 애널리스트 중 4 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Brett Rabatin	Hovde Group, LLC
Timothy Switzer	Keefe, Bruyette, & Woods
David Feaster	Raymond James & Associates