Lloyds Banking Group plc

XTRA:LLD 주식 리포트

시가총액: €77.6b

Lloyds Banking Group 가치 평가

LLD이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

2/6

밸류에이션 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 미래 현금흐름 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 LLD의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

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적정 가치 이하: LLD ( €1.34 )는 당사 추정치인 공정 가치( €2.64 )

공정 가치보다 현저히 낮음: LLD 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

핵심 가치평가 지표

LLD의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: LLD는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 LLD의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 LLD의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
LLD의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율14.4x
이익UK£4.60b
시가총액UK£66.46b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

LLD의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 LLD의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균14x
CBK Commerzbank
17.1x14.88%€40.9b
PCZ ProCredit Holding
6.2x20.87%€500.6m
WBC Westpac Banking
17.4x4.16%AU$121.1b
O39 Oversea-Chinese Banking
15.3x4.61%S$112.6b
LLD Lloyds Banking Group
14.4x9.99%€66.5b

Price-To-Earnings 대 피어: LLD은 Price-To-Earnings 비율(14.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(13.9x)과 비교했을 때 비쌉니다.

과거 주가수익비율 비율

과거 주가수익비율(PE)은 시간에 따라 주가를 이익과 비교합니다. 비율이 높을수록 투자자들이 해당 주식에 더 많은 금액을 지불할 의향이 있음을 나타냅니다.

과거 데이터 가져오는 중

주가수익비율 비율 vs 업계

LLD의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

3개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
LLD 14.4x업계 평균 11.6xNo. of Companies42PE0612182430+
3개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: LLD 은 European Banks 와 비교하여 Price-To-Earnings 비율(14.4x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균(11.6x).

주가수익비율 비율 vs 공정 비율

LLD의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

LLD PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율14.4x
공정 PE 비율12.5x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: LLD 은 예상 공정 Price-To-Earnings 비율(12.5x)과 비교할 때 Price-To-Earnings 비율(14.4x)이 비쌉니다.

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 LLD에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재€1.34
€1.36
+2.05%
15.61%€1.58€0.62n/a19
Jun ’27€1.17
€1.33
+14.44%
15.66%€1.50€0.61n/a18
May ’27€1.16
€1.33
+14.60%
15.55%€1.51€0.61n/a18
Apr ’27€1.13
€1.29
+14.55%
15.51%€1.49€0.61n/a18
Mar ’27€1.19
€1.27
+7.08%
15.77%€1.49€0.61n/a19
Feb ’27€1.28
€1.23
-3.79%
15.03%€1.42€0.61n/a19
Jan ’27€1.14
€1.10
-3.73%
13.84%€1.25€0.60n/a18
Dec ’26€1.11
€1.09
-1.63%
13.53%€1.25€0.60n/a18
Nov ’26€1.03
€1.06
+3.67%
13.51%€1.25€0.60n/a18
Oct ’26€0.97
€1.03
+6.65%
13.60%€1.18€0.61n/a18
Sep ’26€0.93
€1.04
+11.55%
13.89%€1.19€0.61n/a18
Aug ’26€0.89
€0.99
+11.10%
13.11%€1.15€0.61n/a18
Jul ’26€0.90
€0.94
+3.53%
13.87%€1.17€0.62€1.3117
Jun ’26€0.93
€0.95
+1.49%
13.94%€1.19€0.63€1.1718
May ’26€0.88
€0.90
+2.69%
13.56%€1.06€0.62€1.1618
Apr ’26€0.89
€0.91
+2.04%
14.59%€1.08€0.63€1.1318
Mar ’26€0.89
€0.85
-4.86%
14.77%€1.09€0.64€1.1919
Feb ’26€0.74
€0.78
+4.33%
13.78%€0.99€0.63€1.2819
Jan ’26€0.66
€0.78
+19.66%
12.46%€0.96€0.64€1.1418
Dec ’25€0.64
€0.78
+21.53%
12.80%€0.96€0.64€1.1118
Nov ’25€0.66
€0.78
+19.74%
13.02%€0.98€0.63€1.0318
Oct ’25€0.70
€0.75
+7.50%
10.51%€0.94€0.64€0.9718
Sep ’25€0.69
€0.74
+7.63%
10.05%€0.93€0.63€0.9318
Aug ’25€0.67
€0.74
+11.37%
11.23%€0.93€0.59€0.8918
Jul ’25€0.66
€0.72
+9.52%
11.30%€0.92€0.59€0.9019
€1.36
Fair Value
1.9% 저평가 내재 할인율
19
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2026/07/02 13:01
종가2026/07/02 00:00
수익2026/03/31
연간 수익2025/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인하실 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 YouTube 튜토리얼도 제공하고 있습니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Lloyds Banking Group plc는 33명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 16명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Thomas Andrew RaynerBarclays
Amandeep RakkarBarclays