UNIQA Insurance Group AG

SEP:UQA 주식 리포트

시가총액: Kč99.4b

UNIQA Insurance Group 가치 평가

UQA이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

4/6

밸류에이션 점수 4/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 UQA의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

Kč765.48
Fair Value
59.1% 저평가 내재 할인율
4
Number of Analysts

적정 가치 이하: UQA ( CZK322 )는 당사 추정치인 공정 가치( CZK780.38 )

공정 가치보다 현저히 낮음: UQA 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

핵심 가치평가 지표

UQA의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: UQA는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 UQA의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 UQA의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
UQA의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율11.3x
이익€362.16m
시가총액€4.08b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

UQA의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 UQA의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균12.3x
6060 ZhongAn Online P & C Insurance
21.7x6.75%HK$28.8b
PSSA3 Porto Seguro
9.6x8.79%R$29.8b
VIG Vienna Insurance Group
9.1x7.26%€6.1b
GCO Grupo Catalana Occidente
8.6x-0.43%€5.8b
UQA UNIQA Insurance Group
11.3x7.13%Kč4.1b

Price-To-Earnings 대 피어: UQA은 Price-To-Earnings 비율(11.3x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(12.3x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

주가수익비율 비율 vs 업계

UQA의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

2개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
UQA 11.3x업계 평균 12.8xNo. of Companies15PE0816243240+
2개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: UQA 은 Price-To-Earnings 비율(11.3x)을 기준으로 볼 때 European Insurance 업계 평균(12.8x)과 비교했을 때 좋은 가치입니다.

주가수익비율 비율 vs 공정 비율

UQA의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

UQA PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율11.3x
공정 PE 비율n/a

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 UQA 의 Price-To-Earnings 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 UQA에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재Kč322.00
Kč334.89
+4.00%
11.12%Kč391.41Kč299.03n/a4
Oct ’26Kč305.50
Kč334.89
+9.62%
11.12%Kč391.41Kč299.03n/a4
Sep ’26Kč304.00
Kč330.48
+8.71%
11.41%Kč394.86Kč301.66n/a4
Aug ’26Kč299.00
Kč322.09
+7.72%
11.23%Kč381.10Kč285.21n/a4
Jul ’26Kč281.00
Kč307.78
+9.53%
18.63%Kč383.18Kč222.49n/a4
Jun ’26Kč305.50
Kč283.92
-7.06%
18.99%Kč361.13Kč224.15n/a4
May ’26Kč249.00
Kč231.87
-6.88%
9.71%Kč250.22Kč200.18n/a3
Apr ’26Kč245.40
Kč231.87
-5.51%
9.71%Kč250.22Kč200.18n/a3
Mar ’26Kč220.80
Kč227.39
+2.98%
13.60%Kč251.72Kč183.76n/a3
Feb ’26Kč204.00
Kč214.47
+5.13%
14.62%Kč245.83Kč183.12n/a2
Jan ’26Kč194.50
Kč216.10
+11.10%
13.95%Kč246.25Kč185.94n/a2
Dec ’25Kč185.00
Kč202.11
+9.25%
6.58%Kč215.41Kč188.80n/a2
Nov ’25Kč183.50
Kč202.54
+10.37%
5.26%Kč213.20Kč191.88n/a2
Oct ’25Kč189.40
Kč202.54
+6.94%
5.26%Kč213.20Kč191.88Kč305.502
Sep ’25n/a
Kč205.37
0%
3.66%Kč212.89Kč197.86Kč304.002
Kč327.13
Fair Value
4.3% 저평가 내재 할인율
4
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/10/10 21:59
종가2025/10/10 00:00
수익2025/06/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

UNIQA Insurance Group AG는 14명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 4명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Michael HuttnerBerenberg
Michael HaidCA Cheuvreux
Michael HaidCommerzbank AG