UnitedHealth Group 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 UNHCL 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

UNHCL ( CLP568700 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( CLP1352139.93 )

UNHCL 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 UNHCL 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: UNHCL ( CLP568700 )는 당사 추정치인 공정 가치( CLP1352139.93 )

공정 가치보다 현저히 낮음: UNHCL 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

UNHCL 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: UNHCL 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 UNHCL 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 UNHCL 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
UNHCL 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	32.1x
수익	US$14.32b
시가총액	US$460.26b

UNHCL 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	1.3x
기업 가치/EBITDA	14.7x
PEG 비율	1.3x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 UNHCL 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 UNHCL 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	14.9x
ELV Elevance Health	13.2x	12.5%	US$85.0b
HUM Humana	21.9x	11.5%	US$28.4b
CNC Centene	9.8x	3.4%	US$30.1b
MOH Molina Healthcare	14.7x	14.7%	US$16.8b
UNHCL UnitedHealth Group	32.1x	24.5%	CL$460.3b

Price-To-Earnings 대 피어: UNHCL은 Price-To-Earnings 비율(32.1x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(14.9x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

UNHCL 의 PE 비율은 Global Healthcare 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

14 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

14 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: UNHCL 은 South American Healthcare 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 32.1 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Healthcare 업계 평균( 15.9 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

UNHCL 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

UNHCL PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	32.1x
공정 PE 비율	n/a

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 UNHCL 의 Price-To-Earnings 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 UNHCL 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	CL$568,700.00	CL$629,145.81 +10.6%	4.7%	CL$692,405.00	CL$580,749.75	n/a	26
Dec ’25	CL$568,700.00	CL$614,157.64 +8.0%	5.6%	CL$699,148.45	CL$537,806.50	n/a	27
Nov ’25	CL$536,300.00	CL$587,410.77 +9.5%	4.6%	CL$624,468.32	CL$521,972.00	n/a	27
Oct ’25	CL$566,550.00	CL$574,342.55 +1.4%	4.8%	CL$627,510.80	CL$507,545.50	n/a	25
Sep ’25	CL$544,200.00	CL$564,283.93 +3.7%	4.9%	CL$616,957.20	CL$499,009.50	n/a	25
Aug ’25	CL$519,030.00	CL$585,355.21 +12.8%	5.7%	CL$647,516.40	CL$518,965.35	n/a	25
Jul ’25	CL$462,680.00	CL$523,496.21 +13.1%	6.3%	CL$613,713.38	CL$437,327.61	n/a	28
Jun ’25	CL$462,680.00	CL$524,345.83 +13.3%	7.4%	CL$619,319.25	CL$422,054.60	n/a	28
May ’25	CL$462,680.00	CL$539,415.41 +16.6%	7.7%	CL$641,756.25	CL$437,345.00	n/a	27
Apr ’25	CL$473,050.00	CL$576,779.72 +21.9%	7.5%	CL$660,487.50	CL$459,895.00	n/a	27
Mar ’25	CL$474,961.00	CL$580,265.66 +22.2%	7.3%	CL$659,981.25	CL$459,542.50	n/a	26
Feb ’25	CL$474,961.00	CL$543,738.79 +14.5%	7.1%	CL$616,757.63	CL$429,446.05	n/a	26
Jan ’25	CL$474,961.00	CL$514,325.08 +8.3%	7.4%	CL$590,118.75	CL$419,640.00	n/a	23
Dec ’24	CL$474,961.00	CL$511,777.80 +7.8%	6.2%	CL$574,827.00	CL$435,475.00	CL$568,700.00	23
Nov ’24	CL$375,998.00	CL$533,342.18 +41.8%	6.6%	CL$598,870.80	CL$419,209.56	CL$536,300.00	23
Oct ’24	CL$375,998.00	CL$501,480.30 +33.4%	6.6%	CL$575,016.00	CL$408,703.68	CL$566,550.00	24
Sep ’24	CL$375,998.00	CL$490,704.59 +30.5%	6.7%	CL$559,780.00	CL$397,874.40	CL$544,200.00	24
Aug ’24	CL$375,998.00	CL$477,075.53 +26.9%	6.8%	CL$546,390.00	CL$388,357.20	CL$519,030.00	24
Jul ’24	CL$492,000.00	CL$457,572.59 -7.0%	6.8%	CL$516,022.00	CL$366,772.56	CL$462,680.00	24
Jun ’24	CL$492,000.00	CL$472,446.95 -4.0%	6.6%	CL$523,152.50	CL$371,840.70	CL$462,680.00	24
May ’24	CL$492,000.00	CL$474,382.21 -3.6%	6.9%	CL$524,712.50	CL$372,949.50	CL$462,680.00	23
Apr ’24	CL$492,000.00	CL$474,778.61 -3.5%	6.7%	CL$523,640.00	CL$372,187.20	CL$473,050.00	23
Mar ’24	CL$492,000.00	CL$473,517.57 -3.8%	6.4%	CL$520,942.50	CL$370,269.90	CL$474,961.00	23
Feb ’24	CL$492,000.00	CL$480,966.72 -2.2%	6.3%	CL$528,632.00	CL$375,735.36	CL$474,961.00	23
Jan ’24	CL$492,000.00	CL$503,868.76 +2.4%	7.8%	CL$557,245.00	CL$365,209.80	CL$474,961.00	23
Dec ’23	CL$492,000.00	CL$523,569.06 +6.4%	7.6%	CL$575,304.52	CL$380,558.58	CL$474,961.00	23

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/21 11:04
장 마감 주가	2024/12/20 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

UnitedHealth Group Incorporated 62 애널리스트 중 24 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
David Toung	Argus Research Company
Hua Ha	Baird
Andrew Mok	Barclays