VersaBank

TSX:VBNK 주식 보고서

시가총액: CA$616.3m

VersaBank 가치 평가

VBNK 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

1/6

가치 평가 점수 1/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 VBNK 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: VBNK ( CA$23.7 )는 당사 추정치인 공정 가치( CA$21.25 )

공정 가치보다 현저히 낮음: VBNK 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

VBNK 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: VBNK 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 VBNK 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 VBNK 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
VBNK 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율13.5x
수익CA$45.72m
시가총액CA$616.26m

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 VBNK 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 VBNK 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균11x
EQB EQB
9.7x8.6%CA$4.2b
CWB Canadian Western Bank
20.5x13.8%CA$5.8b
7184 First Bank Of Toyama
5.4xn/aJP¥69.6b
MORG Sparebanken Møre
8.3x11.4%NOK 4.6b
VBNK VersaBank
13.5x30.4%CA$616.3m

Price-To-Earnings 대 피어: VBNK은 Price-To-Earnings 비율(13.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(11x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

VBNK 의 PE 비율은 North American Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

4 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
VBNK 13.5x업계 평균 13.4xNo. of Companies96PE0816243240+
4 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: VBNK 은 Canadian Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 13.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 13.8 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

VBNK 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

VBNK PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율13.5x
공정 PE 비율14.9x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: VBNK 은 예상 13.5 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 14.9 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 VBNK 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재CA$23.70
CA$24.24
+2.3%
19.2%CA$30.71CA$20.00n/a3
Nov ’25CA$21.25
CA$22.10
+4.0%
7.9%CA$24.29CA$20.00n/a3
Oct ’25CA$17.80
CA$22.10
+24.1%
7.9%CA$24.29CA$20.00n/a3
Sep ’25CA$18.12
CA$19.75
+9.0%
11.4%CA$22.00CA$17.50n/a2
Jun ’25CA$13.25
CA$17.75
+34.0%
1.4%CA$18.00CA$17.50n/a2
May ’25CA$13.54
CA$17.75
+31.1%
1.4%CA$18.00CA$17.50n/a2
Apr ’25CA$14.06
CA$17.75
+26.2%
1.4%CA$18.00CA$17.50n/a2
Mar ’25CA$15.98
CA$16.50
+3.3%
3.0%CA$17.00CA$16.00n/a2
Feb ’25CA$14.94
CA$15.50
+3.7%
3.2%CA$16.00CA$15.00n/a2
Jan ’25CA$14.54
CA$15.50
+6.6%
3.2%CA$16.00CA$15.00n/a2
Dec ’24CA$10.61
CA$14.75
+39.0%
5.1%CA$15.50CA$14.00n/a2
Nov ’24CA$10.86
CA$14.75
+35.8%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$21.252
Oct ’24CA$10.65
CA$14.75
+38.5%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$17.802
Sep ’24CA$11.54
CA$14.75
+27.8%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$18.122
Aug ’24CA$11.33
CA$14.75
+30.2%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$16.142
Jul ’24CA$10.00
CA$14.75
+47.5%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$14.732
Jun ’24CA$9.39
CA$14.25
+51.8%
8.8%CA$15.50CA$13.00CA$13.252
May ’24CA$9.90
CA$14.25
+43.9%
8.8%CA$15.50CA$13.00CA$13.542
Apr ’24CA$10.00
CA$14.25
+42.5%
8.8%CA$15.50CA$13.00CA$14.062
Mar ’24CA$10.15
CA$13.25
+30.5%
9.4%CA$14.50CA$12.00CA$15.982
Feb ’24CA$10.45
CA$13.25
+26.8%
9.4%CA$14.50CA$12.00CA$14.942
Jan ’24CA$10.11
CA$13.25
+31.1%
9.4%CA$14.50CA$12.00CA$14.542
Dec ’23CA$9.01
CA$13.75
+52.7%
12.7%CA$15.50CA$12.00CA$10.612

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Citigroup

US$133.2b

A diversified financial service holding company, provides various financial product and services to consumers, corporations, governments, and institutions worldwide.

CITI

US$29.78

7D

1.2%

1Y

51.2%

National Bank of Canada

CA$46.9b

Provides financial services to individuals, businesses, institutional clients, and governments in Canada and internationally.

NA

CA$137.81

7D

1.9%

1Y

52.8%

Bank of America

US$360.6b

Through its subsidiaries, provides banking and financial products and services for individual consumers, small and middle-market businesses, institutional investors, large corporations, and governments worldwide.

BOFA

US$24.49

7D

0.7%

1Y

54.4%