Itaú Unibanco Holding 향후 성장

Future 기준 점검 2/6

Itaú Unibanco Holding (는) 각각 연간 7% 및 10.1% 수익과 수익이 증가할 것으로 예상됩니다. EPS는 연간 9.9% 만큼 성장할 것으로 예상됩니다. 자기자본이익률은 3년 후 22.7% 로 예상됩니다.

핵심 정보

7.0%

이익 성장률

9.93%

EPS 성장률

Banks 이익 성장	10.5%
매출 성장률	10.1%
향후 자기자본이익률	22.67%
애널리스트 커버리지	Good
마지막 업데이트	26 Nov 2025

최근 향후 성장 업데이트

업데이트 없음

Recent updates

Bank Will Use AI To Reduce Incidents By 99% And Improve Client Experience

Feb 09 Significant ESG financing growth and tech investments are projected to enhance revenue, attract investors, and improve net margins through better client experiences.

이익 및 매출 성장 예측

BOVESPA:ITUB4 - 애널리스트 향후 추정치 및 과거 재무 데이터 (BRL Millions)
날짜	매출	이익	자유현금흐름	영업현금흐름	평균 애널리스트 수
12/31/2027	209,722	54,172	N/A	N/A	11
12/31/2026	195,805	50,041	N/A	N/A	11
12/31/2025	183,448	45,753	N/A	N/A	9
9/30/2025	135,368	43,785	47,314	54,471	N/A
6/30/2025	134,776	42,845	-47,968	-40,661	N/A
3/31/2025	137,859	41,781	-113,952	-106,707	N/A
12/31/2024	135,739	41,085	-103,283	-96,320	N/A
9/30/2024	141,921	39,159	-118,908	-111,200	N/A
6/30/2024	132,334	37,015	-34,456	-26,750	N/A
3/31/2024	129,985	35,561	22,280	29,999	N/A
12/31/2023	124,526	33,105	-10,875	-2,421	N/A
9/30/2023	114,611	31,488	20,942	29,395	N/A
6/30/2023	117,910	31,215	2,663	11,244	N/A
3/31/2023	114,072	29,894	32,285	41,278	N/A
12/31/2022	114,542	29,207	100,089	108,567	N/A
9/30/2022	115,001	28,511	117,911	125,530	N/A
6/30/2022	112,069	26,638	79,556	89,514	N/A
3/31/2022	114,088	27,744	97,545	107,072	N/A
12/31/2021	111,995	26,760	3,958	12,944	N/A
9/30/2021	115,524	29,146	-39,534	-31,495	N/A
6/30/2021	109,572	27,802	-70,210	-64,917	N/A
3/31/2021	96,586	21,121	-202,863	-198,233	N/A
12/31/2020	74,219	18,896	-247,457	-242,459	N/A
9/30/2020	68,153	18,588	-181,315	-176,743	N/A
6/30/2020	70,031	19,021	-170,372	-166,355	N/A
3/31/2020	77,786	23,825	-91,991	-87,972	N/A
12/31/2019	98,512	27,113	-12,724	-8,476	N/A
9/30/2019	100,981	24,574	-53,570	-50,251	N/A
6/30/2019	102,404	26,052	N/A	106,786	N/A
3/31/2019	94,601	25,265	N/A	78,631	N/A
12/31/2018	94,018	24,907	N/A	-30,763	N/A
9/30/2018	83,944	23,578	N/A	-53,723	N/A
6/30/2018	86,339	22,928	N/A	-188,460	N/A
3/31/2018	90,818	23,519	N/A	-161,847	N/A
12/31/2017	90,557	23,193	N/A	-50,341	N/A
9/30/2017	94,637	24,379	N/A	-59,299	N/A
6/30/2017	91,164	23,947	N/A	-19,877	N/A
3/31/2017	96,358	23,615	N/A	-9,273	N/A
1/1/2017	94,067	21,627	N/A	-732	N/A
9/30/2016	95,305	22,291	N/A	104,469	N/A
6/30/2016	84,782	25,932	N/A	76,132	N/A
3/31/2016	79,600	25,778	N/A	73,240	N/A
12/31/2015	70,676	25,740	N/A	-17,763	N/A
9/30/2015	68,676	27,065	N/A	49,421	N/A
6/30/2015	75,291	23,756	N/A	37,939	N/A
3/31/2015	72,310	22,677	N/A	28,032	N/A
12/31/2014	75,856	21,555	N/A	94,079	N/A

애널리스트 향후 성장 전망

수입 대 저축률: ITUB4 의 연간 예상 수익 증가율(7%)이 saving rate(11.8%) 미만입니다.

수익 vs 시장: ITUB4 의 연간 수익(7%)이 BR 시장(13.6%)보다 느리게 성장할 것으로 예상됩니다.

고성장 수익: ITUB4 의 수입은 증가할 것으로 예상되지만 상당히 증가하지는 않을 것입니다.

수익 대 시장: ITUB4 의 수익(연간 10.1%)이 BR 시장(연간 7%)보다 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다.

고성장 매출: ITUB4 의 수익(연간 10.1%)은 연간 20%보다 느리게 증가할 것으로 예상됩니다.

주당순이익 성장 예측

향후 자기자본이익률

미래 ROE: ITUB4의 자본 수익률은 3년 후 22.7%로 높을 것으로 예상됩니다.

성장 기업 찾아보기

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터	최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석	2025/11/30 00:56
종가	2025/11/28 00:00
수익	2025/09/30
연간 수익	2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
기업 재무제표	10년	손익계산서 현금흐름표 대차대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
분석가 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 분석가 목표주가	분석가 리서치 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주가 배당, 분할 및 기타 조치	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
지분 구조	10년	주요 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
경영진	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발	10년	회사 공시	SEC 양식 8-K

^* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Itaú Unibanco Holding S.A.는 26명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 13명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	기관
Roberto de Aguiar Attuch	Barclays
Rafael Reis	BB Banco de Investimento S.A.
Mario Lucio Pierry	BofA Global Research

Itaú Unibanco Holding 향후 성장

Future 기준 점검 2/6

핵심 정보

최근 향후 성장 업데이트

Recent updates

Itaú Unibanco Holding S.A. Approves Payment of Dividends on December 19, 2025

Itaú Unibanco Holding S.A. to Report Q4, 2025 Results on Feb 04, 2026

Third quarter 2025 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Itaú Unibanco Holding S.A. Announces Audit Committee Changes

Second quarter 2025 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Now 20% overvalued after recent price rise

Now 21% overvalued after recent price rise

Now 20% overvalued after recent price rise

First quarter 2025 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

New major risk - Share price stability

New minor risk - Dividend sustainability

Bank Will Use AI To Reduce Incidents By 99% And Improve Client Experience

Full year 2024 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Itaú Unibanco Holding S.A. Announces Dividend for Fiscal Year 2024, Payable on March 7, 2025

Itaú Unibanco Holding S.A. to Report Q3, 2025 Results on Nov 04, 2025

Third quarter 2024 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Dividend of R$0.015 announced

Dividend of R$0.015 announced

Now 20% overvalued after recent price rise

Dividend of R$0.015 announced

Upcoming dividend of R$0.015 per share

Now 22% overvalued after recent price rise

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Dividend of R$0.015 announced

Upcoming dividend of R$0.015 per share

Itaú Unibanco Appoints Gabriel Amado De Moura as Chief Financial Officer

Dividend of R$0.015 announced

Itaú Unibanco Holding S.A. Appoints Gustavo Lopes Rodrigues as the New Investor Relations Officer

Dividend of R$0.015 announced

Dividend of R$0.015 announced

Upcoming dividend of R$0.015 per share

First quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Dividend of R$0.015 announced

Upcoming dividend of R$0.015 per share

Dividend of R$0.015 announced

Dividend of R$0.015 announced

Upcoming dividend of R$0.21 per share

Dividend of R$0.015 announced

Dividend of R$0.015 announced

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Itaú Unibanco Holding S.A. Declares Dividend for Fiscal Year of 2023, Payable on March 08, 2024

Dividend of R$0.015 announced

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 2.6% yield

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 2.6% yield

Upcoming dividend of R$0.21 per share at 2.7% yield

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 2.8% yield

Itaú Unibanco Holding S.A. to Report Q1, 2024 Results on May 06, 2024

Itaú Unibanco Holding S.A. to Report Q4, 2023 Results on Feb 05, 2024

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 3.2% yield

Itaú Unibanco Holding S.A. Announces Appointment of Bruno Serra as Head of its Management Team

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 3.2% yield

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 3.1% yield

Second quarter 2023 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 3.0% yield

Itaú Unibanco Holding S.A. (BOVESPA:ITUB4) completed the acquisition of remaining 34.38% stake in Itaú Corpbanca (SNSE:ITAUCORP).

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 3.0% yield

Itaú Unibanco Holding S.A. (BOVESPA : ITUB4) agreed to acquire a 15.02% stake in Eneva Participacoes III S.A. from Eneva S.A. (BOVESPA : ENEV3) for BRL 1 billion.

Upcoming dividend of R$0.23 per share at 3.0% yield

Itaú Unibanco Holding S.A. Announces Dividend, Payable on August 25, 2023

Itau to Sell Argentine Business to Local Private Bank

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 3.2% yield

First quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 3.3% yield

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 3.7% yield

Upcoming dividend of R$0.22 per share at 0.9% yield

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 3.2% yield

Full year 2022 earnings released: EPS: R$19.82 (vs R$2.74 in FY 2021)

Itaú Unibanco Holding S.A. agreed to acquire a 39.15% stake in Equatorial Energia Distribuição S.A.

Itaú Unibanco Holding S.A. Announces Step Down of Leila Cristiane Barboza Braga de Melo as Officer and Member of its Executive Committee

Upcoming dividend of R$0.015 per share at 2.5% yield

Itaú Unibanco Holding S.A. (BOVESPA:ITUB4) completed the acquisition of 30% stake in Prex and Paigo.

Upcoming dividend of R$0.41 per share

Upcoming dividend of R$0.015 per share

Third quarter 2022 earnings: EPS in line with analyst expectations despite revenue beat

Less than half of directors are independent