벤디고와 애들레이드 은행(ASX:BEN)의 영업권 손상차손이 투자자 전략에 영향을 미칠까요?

• 벤디고와 애들레이드 은행은 최근 영업권 손상으로 인해 2025년 6월 30일에 마감된 회계연도에 9,710만 호주달러의 법정 순손실을 기록했으며, 16억 5,000만 호주달러의 안정적인 순이자수익과 주당 0.33호주달러의 배당금을 유지했다고 발표했습니다.
• 손실이 보고되었음에도 불구하고 은행은 2025 연례 재무 보고서에서 디지털 뱅킹의 성장을 강조하고 지속 가능성과 장기 재무 목표에 대한 의지를 강화했습니다.
• 이제 영업권 손상으로 인한 은행의 순손실 전환이 향후 투자 전망에 어떤 영향을 미칠지 평가해 보겠습니다.

트럼프는 미국 석유와 가스를 ' 개발'하겠다고 공언했고, 이 22개 미국 주식은 개발에 따른 수혜를 받을 것으로 보입니다.

벤디고와 애들레이드 은행 투자 개요 요약

벤디고와 애들레이드 은행 주식을 보유하려면 최근의 실적 변동성에도 불구하고 디지털 뱅킹을 성장시키고 강력한 고객 기반을 유지할 수 있는 능력에 대한 믿음이 필요합니다. 영업권 손상으로 인한 법정 순손실 전환은 순이자 마진에 영향을 미치는 예금 상품 구성의 변화라는 가장 큰 단기적 촉매제를 크게 바꾸지는 않습니다. 주요 리스크는 더 비싼 예금 및 도매 자금 조달원으로 인한 자금 조달 비용 상승입니다.

순손실이 보고된 해에도 주당 0.33호주달러의 배당금을 새로 선언한 것은 주주들에게 가치를 돌려주려는 은행의 지속적인 의지가 돋보입니다. 이는 지속 가능성과 꾸준한 배당에 대한 경영진의 초점과 일치하지만, 특히 예금 경쟁이 치열해지면서 자금 조달 비용 상승은 단기 수익 성장에 가장 큰 역풍으로 남아 있습니다.

그러나 투자자들은 예금 경쟁이 심화됨에 따라 은행의 마진과 수익 성장이 직면하고 있다는 점을 인식해야합니다.

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벤디고와 애들레이드 은행의 전망은 2028년까지 21억 호주 달러의 매출과 5억 5,390만 호주 달러의 수익을 예상하고 있습니다. 이는 현재 4억 7,950만 호주 달러에서 연간 3.2%의 매출 성장률과 2,440만 호주 달러의 수익 증가를 반영한 수치입니다.

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다른 관점 살펴보기

심플리 월스트리트 커뮤니티 회원들은 벤디고와 애들레이드 은행에 대해 주당 10.94~11.30호주달러의 세 가지 공정가치 추정치를 제시했습니다. 자금 조달 비용이 증가함에 따라 시장 참여자들은 회사가 디지털 성장 야망을 추구함에 따라 각자의 견해를 다르게 평가할 수 있습니다.

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