ageas SA/NV

WBAG:AGS 주식 보고서

시가총액: €9.0b

ageas 가치 평가

AGS 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 AGS 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: AGS ( €48.62 )는 당사 추정치인 공정 가치( €131.22 )

공정 가치보다 현저히 낮음: AGS 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

AGS 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: AGS 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 AGS 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 AGS 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
AGS 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율8.4x
수익€1.06b
시가총액€8.97b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 AGS 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 AGS 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균17.9x
VIG Vienna Insurance Group
6.5x8.6%€3.7b
UQA UNIQA Insurance Group
6.1x-0.6%€2.2b
BALN Bâloise Holding
29.8x14.7%CHF 7.6b
HELN Helvetia Holding
29.2x14.3%CHF 8.0b
AGS ageas
8.4x5.5%€9.0b

Price-To-Earnings 대 피어: AGS은 Price-To-Earnings 비율(8.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(18x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

AGS 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
AGS 8.4x업계 평균 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: AGS 은 Price-To-Earnings 8.4 European Insurance 업계 평균( 11.8 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

AGS 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

AGS PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율8.4x
공정 PE 비율6.2x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: AGS 8.4 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 6.2 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 AGS 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€48.62
€52.54
+8.1%
9.0%€63.50€45.00n/a12
Nov ’25€48.26
€51.42
+6.5%
10.5%€63.50€42.00n/a12
Oct ’25€48.14
€50.87
+5.7%
10.4%€63.50€42.00n/a12
Sep ’25€46.34
€49.78
+7.4%
11.1%€63.50€41.00n/a12
Aug ’25€43.30
€48.66
+12.4%
12.7%€63.50€40.00n/a12
Jul ’25€43.34
€48.20
+11.2%
14.2%€63.50€37.00n/a12
Jun ’25€47.02
€48.12
+2.3%
14.8%€64.50€37.00n/a12
May ’25€43.26
€47.72
+10.3%
15.3%€64.50€37.00n/a11
Apr ’25€42.23
€48.49
+14.8%
14.9%€64.50€37.00n/a10
Mar ’25€39.31
€48.93
+24.5%
14.9%€64.50€37.00n/a9
Feb ’25€39.58
€47.44
+19.8%
14.1%€64.50€37.00n/a14
Jan ’25€39.24
€47.51
+21.1%
13.7%€64.50€37.00n/a14
Dec ’24€39.75
€45.76
+15.1%
11.5%€54.90€37.00n/a14
Nov ’24€36.38
€45.47
+25.0%
12.0%€54.90€35.50€48.2614
Oct ’24€38.47
€45.58
+18.5%
11.6%€54.90€37.00€48.1414
Sep ’24€36.57
€45.44
+24.2%
12.1%€54.90€37.00€46.3414
Aug ’24€38.50
€45.45
+18.1%
11.2%€54.90€36.50€43.3013
Jul ’24€37.19
€45.13
+21.3%
10.8%€54.90€36.50€43.3415
Jun ’24€38.22
€45.42
+18.8%
10.8%€54.90€36.50€47.0214
May ’24€40.19
€44.92
+11.8%
10.6%€54.90€36.50€43.2614
Apr ’24n/a
€44.92
0%
10.6%€54.90€36.50€42.2314
Mar ’24€42.42
€45.03
+6.1%
10.2%€54.90€36.50€39.3114
Feb ’24€44.70
€44.95
+0.6%
9.1%€52.30€36.50€39.5814
Jan ’24€41.73
€42.56
+2.0%
11.8%€50.50€34.00€39.2414
Dec ’23€38.80
€43.84
+13.0%
14.0%€57.00€34.00€39.7514
Nov ’23€35.59
€44.64
+25.4%
12.0%€57.00€36.50€36.3815

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Mapfre

€8.0b

Engages in insurance, finance, securities, investment, and services business worldwide.

MAP

€2.59

7D

0%

1Y

26.3%

Unipol Gruppo

€8.2b

Provides insurance products and services primarily in Italy.

UNI

€11.30

7D

-1.3%

1Y

110.3%

SCOR

€4.3b

Provides life and non-life reinsurance products in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, Latin America, and Asia Pacific.

SCR

€23.72

7D

17.3%

1Y

n/a