Aflac Incorporated

WBAG:AFL 주식 리포트

시가총액: €49.9b

Aflac 가치 평가

AFL이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

2/6

밸류에이션 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 AFL의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

€149.86
Fair Value
37.9% 저평가 내재 할인율
13
Number of Analysts

적정 가치 이하: AFL ( €93 )는 당사 추정치인 공정 가치( €149.86 )

공정 가치보다 현저히 낮음: AFL 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.


핵심 가치평가 지표

AFL의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: AFL는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 AFL의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 AFL의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
AFL의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율23.7x
이익US$2.44b
시가총액US$57.86b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

AFL의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 AFL의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균12.4x
VIG Vienna Insurance Group
8.4x7.26%€5.6b
MFC Manulife Financial
13.9x11.94%CA$75.3b
MET MetLife
12.8x11.85%US$52.6b
GWO Great-West Lifeco
14.5x6.27%CA$53.8b
AFL Aflac
23.7x17.36%€57.9b

Price-To-Earnings 대 피어: AFL은 Price-To-Earnings 비율(23.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(12.4x)과 비교했을 때 비쌉니다.


주가수익비율 비율 vs 업계

AFL의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

2개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
AFL 23.7x업계 평균 12.5xNo. of Companies14PE0816243240+
2개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: AFL 은 European Insurance 와 비교하여 Price-To-Earnings 비율(23.7x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Insurance 업계 평균(12.4x).


주가수익비율 비율 vs 공정 비율

AFL의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

AFL PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율23.7x
공정 PE 비율14.6x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: AFL 은 예상 공정 Price-To-Earnings 비율(14.6x)과 비교할 때 Price-To-Earnings 비율(23.7x)이 비쌉니다.


애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 AFL에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재€93.00
€95.08
+2.24%
8.24%€112.37€85.58n/a13
Oct ’26€94.90
€92.26
-2.79%
7.09%€105.62€84.33n/a13
Sep ’26€91.44
€92.63
+1.30%
7.15%€106.28€84.85n/a13
Aug ’26€84.32
€91.08
+8.02%
7.78%€107.87€83.24n/a13
Jul ’26€89.96
€89.67
-0.33%
7.47%€101.88€79.81n/a13
Jun ’26€91.20
€92.91
+1.87%
7.47%€105.56€82.69n/a13
May ’26€95.04
€93.20
-1.93%
7.99%€106.28€83.26n/a13
Apr ’26€103.85
€101.31
-2.45%
8.04%€117.63€89.67n/a14
Mar ’26€104.15
€101.31
-2.73%
8.04%€117.63€89.67n/a14
Feb ’26€104.60
€101.65
-2.82%
7.64%€117.16€89.31n/a14
Jan ’26€99.00
€100.26
+1.27%
9.00%€116.59€85.31n/a13
Dec ’25€108.40
€100.61
-7.19%
8.85%€118.30€85.86n/a13
Nov ’25€97.48
€95.41
-2.13%
9.78%€114.01€82.75n/a13
Oct ’25€101.70
€87.89
-13.58%
9.00%€102.89€76.05€94.9013
Sep ’25€99.26
€87.13
-12.22%
9.60%€102.84€75.78€91.4412
Aug ’25€95.50
€85.33
-10.65%
10.85%€105.64€75.06€84.3212
Jul ’25€83.16
€80.36
-3.37%
7.57%€93.35€71.88€89.9612
Jun ’25€81.70
€79.13
-3.15%
6.08%€88.18€71.47€91.2012
May ’25€78.44
€79.56
+1.43%
7.83%€94.11€70.58€95.0413
Apr ’25€79.50
€76.59
-3.66%
5.63%€84.90€69.21€103.8513
Mar ’25€74.30
€76.59
+3.09%
5.63%€84.90€69.21€104.1513
Feb ’25€70.70
€76.23
+7.82%
6.19%€84.64€69.00€104.6014
Jan ’25€74.20
€73.86
-0.46%
7.87%€83.61€56.67€99.0014
Dec ’24€76.20
€73.57
-3.45%
7.68%€83.00€56.25€108.4014
Nov ’24€74.40
€73.01
-1.86%
8.32%€81.03€56.53€97.4814
Oct ’24€73.20
€72.22
-1.33%
9.18%€81.20€54.76€101.7014
€94.85
Fair Value
2.0% 저평가 내재 할인율
13
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.


저평가된 기업 찾기

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/10/22 00:45
종가2025/10/22 00:00
수익2025/06/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Aflac Incorporated는 29명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 9명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Jay GelbBarclays
Taylor ScottBarclays
Jack MattenBMO Capital Markets Equity Research