Grupo Financiero Galicia 가치 평가

GGAL 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 GGAL 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

AR$379.79

Fair Value

1.8k% overvalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: GGAL ( ARS7280 )는 당사 추정치인 공정 가치( ARS379.79 )

공정 가치보다 현저히 낮음: GGAL 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

GGAL 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: GGAL 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 GGAL 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 GGAL 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
GGAL 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	14.4x
수익	AR$800.35b
시가총액	AR$11.61t

GGAL 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	1.8x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 GGAL 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 GGAL 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	17.7x
BMA Banco Macro	13.8x	16.0%	AR$7.1t
BBAR Banco BBVA Argentina	24.7x	22.9%	AR$5.0t
BPAT Banco Patagonia	13.7x	n/a	AR$1.7t
SUPV Grupo Supervielle	18.7x	11.5%	AR$1.6t
GGAL Grupo Financiero Galicia	14.4x	7.8%	AR$11.6t

Price-To-Earnings 대 피어: GGAL은 Price-To-Earnings 비율(14.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(17.7x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

GGAL 의 PE 비율은 South American Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

1 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: GGAL 은 AR Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 14.4 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 14.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

GGAL 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

GGAL PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	14.4x
공정 PE 비율	17.2x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: GGAL 은 예상 14.4 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 17.2 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 GGAL 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	AR$7,280.00	AR$10,279.25 +41.2%	17.6%	AR$13,200.00	AR$8,450.00	n/a	4
Feb ’26	AR$8,080.00	AR$9,493.10 +17.5%	22.6%	AR$13,200.00	AR$8,114.00	n/a	4
Jan ’26	AR$7,450.00	AR$8,555.00 +14.8%	5.6%	AR$9,356.00	AR$8,114.00	n/a	4
Dec ’25	AR$6,290.00	AR$7,884.00 +25.3%	13.6%	AR$9,356.00	AR$6,730.00	n/a	4
Nov ’25	AR$6,090.00	AR$8,255.67 +35.6%	12.0%	AR$9,356.00	AR$6,961.00	n/a	3
Oct ’25	AR$5,280.00	AR$7,638.33 +44.7%	23.9%	AR$9,356.00	AR$5,109.00	n/a	3
Sep ’25	AR$5,060.00	AR$6,053.64 +19.6%	23.2%	AR$8,450.00	AR$5,000.00	n/a	4
Aug ’25	AR$3,710.00	AR$5,614.89 +51.3%	32.8%	AR$8,450.00	AR$3,354.00	n/a	4
Jul ’25	AR$3,951.90	AR$5,614.89 +42.1%	32.8%	AR$8,450.00	AR$3,354.00	n/a	4
Jun ’25	AR$4,374.40	AR$5,139.89 +17.5%	41.9%	AR$8,450.00	AR$3,100.00	n/a	4
May ’25	AR$3,553.55	AR$5,004.89 +40.8%	45.5%	AR$8,450.00	AR$2,814.00	n/a	4
Apr ’25	AR$2,829.75	AR$2,468.91 -12.8%	49.3%	AR$4,465.56	AR$1,075.00	n/a	5
Mar ’25	AR$2,380.30	AR$2,198.91 -7.6%	54.5%	AR$4,465.56	AR$1,075.00	n/a	5
Feb ’25	AR$2,806.25	AR$2,092.51 -25.4%	62.7%	AR$4,465.56	AR$543.00	AR$8,080.00	5
Jan ’25	AR$1,677.00	AR$1,373.40 -18.1%	43.1%	AR$2,260.00	AR$543.00	AR$7,450.00	5
Dec ’24	AR$1,600.35	AR$1,359.80 -15.0%	44.2%	AR$2,260.00	AR$543.00	AR$6,290.00	5
Nov ’24	AR$1,065.05	AR$931.80 -12.5%	48.2%	AR$1,535.00	AR$335.00	AR$6,090.00	5
Oct ’24	AR$1,069.60	AR$859.80 -19.6%	61.3%	AR$1,535.00	AR$183.00	AR$5,280.00	5
Sep ’24	AR$1,353.30	AR$859.80 -36.5%	61.3%	AR$1,535.00	AR$183.00	AR$5,060.00	5
Aug ’24	AR$917.65	AR$587.40 -36.0%	79.4%	AR$1,300.00	AR$156.00	AR$3,710.00	5
Jul ’24	AR$885.80	AR$614.92 -30.6%	70.0%	AR$1,300.00	AR$156.00	AR$3,951.90	6
Jun ’24	AR$597.30	AR$505.08 -15.4%	67.8%	AR$1,120.00	AR$156.00	AR$4,374.40	6
May ’24	AR$522.65	AR$502.42 -3.9%	68.7%	AR$1,120.00	AR$140.00	AR$3,553.55	6
Apr ’24	AR$442.85	AR$386.58 -12.7%	53.8%	AR$752.50	AR$140.00	AR$2,829.75	6
Mar ’24	AR$492.40	AR$375.68 -23.7%	57.9%	AR$752.50	AR$140.00	AR$2,380.30	6
Feb ’24	AR$481.70	AR$372.34 -22.7%	59.4%	AR$752.50	AR$120.00	AR$2,806.25	6

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 4 Analysts

AR$10.28k

Fair Value

29.2% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높지만, 애널리스트들은 통계적으로 신뢰하는 합의 범위 내에 있지 않습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/02/20 12:03
장 마감 주가	2025/02/20 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Grupo Financiero Galicia S.A. 19 애널리스트 중 5 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Guido Bizzozero	Allaria Ledesma & Cia Sociedad de Bolsa S.A.
Ernesto Gabilondo Márquez	BofA Global Research
Alonso Aramburú	BTG Pactual